2008. gada pensijas iemaksu termiņi

Nodokļu laiks ir tikai ap stūri. Tiem, kas joprojām nav finansējuši savus pensijas kontus, nav par vēlu. Ja esat mana uzņēmuma klients, šeit ir daži galvenie priekšmeti, kas jums jāzina, lai nodrošinātu, ka jūs saņemat savus pensijas fondus bez problēmām. Apakšā esmu iekļāvis savus uzņēmuma padomus, kā rīkoties, kas notiek, ja klients mēģina piedalīties pēdējā brīdī. Lūdzu, neveiciet šo klientu. 🙂 Pārliecinieties, ka jums ir pietiekami daudz laika, lai savlaicīgi saņemtu savu 2008. gada iemaksu. LPL Financial ir vairāki veidi, kā izdienas pensiju. Zemāk mēs esam uzskaitījuši katru metodi ar noderīgiem atgādinājumiem, lai nodrošinātu, ka jūsu klienti atbilst noteiktajam termiņam.

2008. gada pensijas iemaksu termiņi

Iemaksas var izdarīt uz Tradicionālo vai Roth IRA gadu gadā jebkurā gada laikā vai līdz maksājuma termiņam IRS nodokļu deklarācijas iesniegšanai par attiecīgo gadu, neieskaitot pagarinājumus. Lielākajai daļai cilvēku tas nozīmē, ka iemaksas 2008. gadam jāveic līdz 2009. gada 15. aprīlim. Tas nozīmē, ka jums jāatver arī Roth IRA pirms šī termiņa.

LPL Financial ir vairāki veidi, kā izdienas pensiju. Zemāk mēs esam uzskaitījuši katru metodi ar noderīgiem atgādinājumiem, lai nodrošinātu, ka jūsu klienti atbilst noteiktajam termiņam.

Personiskās pārbaudes, kas nosūtītas uz LPL Financial

• LPL Finanšu iemaksām jābūt marķētām ar pasta zīmogu ne vēlāk kā trešdien, 2009. gada 15. aprīlī.
• Iemaksas tradicionālajos un Roth IRA maksājumos var veikt bez iemaksu veidlapas tikai tad, ja čekā ir skaidri norādīts konta numurs un piemērojamais gads.

Ja mana LPL Finanšu filiāle pēc trešdienas, 15. aprīļa, saņemu personisko pārbaudi par izdienas iemaksu, bet nosūtījāt to manā filiālē termiņā vai pirms tā, pārsūtot čeku, varu iekļaut jūsu aploksni ar pēcapstrādi LPL Finanšu ministrijas naudas departaments.

Filiāles noguldījumi

• Iemaksas jāiegūst LPL Financial ne vēlāk kā trešdien, 2009. gada 15. aprīlī.
• Iemaksas tradicionālajos un Roth IRA maksājumos var veikt bez iemaksu veidlapas tikai tad, ja čekā ir skaidri norādīts konta numurs un piemērojamais gads.

Ja pēc trešdienas, 15. aprīļa, saņemsiet klienta personīgo pārbaudi par izdienas iemaksu savā LPL Finanšu filiālē, bet klients nosūtījis iemaksu savā filiālē termiņā vai pirms tā, nosūta klienta aploksnes ar uzrakstu kopiju pa faksu ar savu ikdienas depozīta ziņojumu.

Pieprasījums žurnālam

Visi ieguldījumi, kas jāveic žurnālam, jāpieprasa, izmantojot klienta parakstīto ieguldījuma instrukciju - žurnāla pieprasījuma veidlapu (FR141), kurā skaidri norādīts ieguldījuma veids un piemērojamais gads.
Attiecībā uz 2008. gada iemaksām šī veidlapa jānosūta pa pastu vai jānosūta pa faksu LPL, ko klients paraksta un labā kārtībā, ne vēlāk kā trešdien, 2009. gada 15. aprīlī. Lai nodrošinātu adekvātu apstrādes laiku, šie pieprasījumi jāiesūta pa faksu

Iemaksas pēc pieprasījuma

Konti, kuriem ir iemaksu par pieprasījumu funkcija, var izmantot Cash Journal Utility saviem kontiem veikt iemaksu (ieskaitot iepriekšējā gada iemaksas) vai nu žurnālā, vai skaidrā naudā vai ACH debetā atkarībā no konta finansējuma vēlēšanām, kuras jūsu klients izvēlējās, uzstādīšanas laikā iemaksa pēc pieprasījuma.
Lai nodrošinātu atbilstošu apstrādes laiku, lūdzu, sagatavojiet Cash Journal Utility pieprasījumu līdz 2009. gada 3. aprīlim

Periodiskā ieguldījuma pieprasījums

Jūsu nākamajām pensijas iemaksām, jūs varat izmantot iemaksas instrukcijas - Periodiskā forma (FR142). Šī veidlapa ļauj jums un jūsu klientam izveidot periodiskas iemaksas pensijā. Iemaksas var nogādāt vēlamajā periodā, reģistrējot to no citas LPL konta vai sagatavojot no sava klienta bankas konta, izmantojot ACH. Turklāt jūs varat pārveidot periodisko iemaksu ar sistemātiskajiem ieguldījumu fondu darījumiem, kas izveidoti BranchNet.

Retirement Contribution Service Tips

Tālāk ir sniegti daži padomdevēju padomi, kurus mans uzņēmums izdeva pēdējā brīdī, lai veiktu aiziešanu pensijā:

1. Jūsu klients parādās jūsu filiālē ar vecuma pensijas pieprasījumu trešdien, 15. aprīlī. Jums ir trīs iespējas: a) ja esat daļa no filiāles depozīta programmas un jums ir laiks veikt bankas depozītu un faksu Dienas depozīta pārskats trešdien, 15. aprīlī, tad turpiniet ar filiāles depozītu; (b) ja jums ir laiks, lai izpildītu vienas nakts piegādi jūsu izvēlētajam pārvadātājam, turpiniet nosūtīt čeku uz nakti Finanšu ministrijas Finanšu dienestā, vai (c) ja esat iztērējuši iepriekšējās iespējas, klientam jāpārbauda pasta nodaļa, lai čeku nosūtītu Money Desk LPL Finanšu ministrijas birojā ar trešdienu, 2009. gada 15. aprīlī, pasta zīmogu. Pārliecinieties, vai konta numurs un attiecīgais gads ir skaidri norādīti.

2. Jūsu klients aicina jūs iesniegt pieteikumu par vecuma pensiju trešdien, 15. aprīlī. Jūsu klientam var būt divas iespējas: 1) viĦam vai viĦai būs jādodas uz pasta nodaĜu, lai nosūtītu čeku Money Desk LPL Finanšu mājā Birojs ar trešdienu, 2009. gada 15. aprīli, pasta zīmogs. 2) ja jūsu klientam jau ir izveidots ieguldījums pēc pieprasījuma instrukcijām, jūs varat iesniegt pieprasījumu, izmantojot Cash & Journal Utility, līdz 9:00 Klusā okeāna laika periodā.

Naudas atgādinājumi

Lai izvairītos no aizkavētiem noguldījumiem vai nepieņemamu pārbaužu atgriešanās, izmantojiet šos svarīgos padomus:

1. Saglabājiet klienta aploksnes ar pastmarkām, kas ietver pensijas iemaksas.

2 Konsultējieties ar saviem klientiem, ka viņi nevar nosūtīt: naudu, nebanku naudas pārskaitījumus (neatkarīgi no summas), ceļojumu čekus, kredītkartes, kredītlīniju pārbaudes vai čekus, kas maksājami pārstāvja vai pārstāvja RIA vai DBA.

3. Pārbaudes, kas bankai tiek atdotas nepietiekamu līdzekļu dēļ, līdz 2009. gada 15. aprīlim jāaizstāj ar apgrozāmo pārbaudi, lai varētu saņemt pensijas 2008. gadā.