3 veidi, kā izvairīties no jūsu portfeļa peļņas

Ieguldījumi sākas un beidzas ar peļņu, bet tam vispirms vajadzētu aizsargāt savu investīciju kapitālu. Matemātika diktē, ka zaudējumiem ir lielāka ietekme uz kopējo peļņu nekā peļņa. 50% zaudējumi tiek segti tikai ar 100% peļņu; un portfeļa 33% zaudējumi var tikt atgūti tikai ar 50% pozitīvu peļņu.

Hedinga savas portfeļa pozīcijas ir kaut kas, kas būtu jādara ļoti rūpīgi. Tirgus ļauj dažus ātrus veidus, kā ierobežot negatīvos faktorus savā portfelī, ja vēlaties, lai jūs nofiksētu kādu peļņu, ko jūs varētu vēlēties apsvērt, ņemot vērā agrīnā gada gatavošanās un nesenās svārstības uz leju.

Šeit ir trīs veidi, kā izvairīties no jūsu portfeļa:

1. Noņemšanas risks - Viens no lielākajiem jaunajiem produktiem finanšu nozarē ir zemas svārstīguma ETF. Šie fondi dod ieguldītājiem pakļautību krājumiem, kas ir vismazāk mainīgie tirgus stūrī. Iekļauts šādos fondos ir to uzņēmumu veidi, kurus es apspriedu rakstā par krājumiem, kurus var iegādāties Warren Buffett; krājumi ar plašu līderi, spēcīgas finansiālās pozīcijas un produktu līnijas, kas pārdod tikpat labi kā recesijā, kā tas notiek spēcīgas ekonomiskās izaugsmes periodos. Nelielais svārstīgums ETF ir vienkāršs veids, kā panākt, ka krājumiem līdzīga peļņa tiek pakļauta bez vilcināšanās un kritumi. Dažos vēstures posmos zemie volatilitātes fondi ir pat pārsnieguši tirgu, pretēji tam, ko akadēmiskie finansējumi ļaus tev ticēt.

Kā to izdarīt: apmainīt akciju fondus vai atsevišķus krājumus zemā svārstīguma ETF, piemēram, PowerShares S & P 500 Low Volatility Portfolio (SPLV). Šis fonds ņem 100 mazāk svārstīgus krājumus no S & P 500 un ļoti diversificē. Līderu tirgos šie krājumi ir mazāk ticami. Turklāt jums patiks dividenžu ienākumi par 40% augstāku nekā S & P 500 indekss.

2. Likmes pret tirgu - Vēlaties iet īsā laikā, nedarot īsu? Vienmēr īss ETF gaida jūsu investīciju dolāru. Īss ETF izseko pretējās ikdienas pārmaiņas indeksā, piemēram, S & P 500. Diemžēl, piesaistītie līdzekļi neveic vislielākās investīcijas ilgstošajos vilcienos, jo to ikdienas sastāvā. Tomēr, ja tie tiek turēti tikai īsā laika periodā, viņi var ātri apvienot ieguldītāju naudu pārdodot.

Kā to izdarīt: meklējiet ETF, piemēram, ProShares Short S & P500 ETF (SH), kas katru dienu atgriezīsies pretēji tirgus rādītājiem. Ieguldītājiem būtu jāapsver arī piesaistīts ETF ļoti īstermiņa riska ierobežošanas pozīcijām - piemērs ir UltraShort S & P 500 ETF (SDS), bet uzmanieties, lai tik ierobežota daļa no jūsu portfeļa tiktu novietota tādā ierobežotā tirdzniecības sistēmā.

3. Apsaimniekošana ar obligācijām - Īstermiņa obligāciju fondi veido lielisku veidu, kā aizsargāt jūsu investīciju kapitālu, ja tirgus vēršas pret riska aktīviem. Kopumā īstermiņa korporatīvā un valsts parāds ir droša vieta, kur jūsu investīciju kapitāls ir jāuzglabā bez būtiskas procentu likmes riska. Tā kā krājumi var samazināties kā korekcija, lidojums uz drošību var paaugstināt obligāciju cenas un samazināt ražīgumu, palielinot kapitāla pieauguma potenciālu pat tad, ja krājumi kļūst skābi. Šī ir atšķirība starp Barbell ieguldījumu stratēģiju, kas labi darbojas arī melnā gulbja notikumiem.

Kā to izdarīt: Daži no labākajiem īstermiņa obligāciju fondiem ir iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), kas ir augsti likvīds ETF, kas piepildīts līdz augstākam līmenim ar augstas kvalitātes parāda emisiju. Vēl viena lieliska izvēle ir iShares Barclays 1-3 gadu valsts kases obligāciju ETF (SHY), kas ir tikpat labs kā naudas tirgus kontā. Korporatīvo obligāciju fonds būs daudz svārstīgāks nekā Treasuries, jo ieguldītāji mainīs savu prātu par riska aktīviem, jo ​​ir lielāks zaudējumu risks, ilgāks ilgums un lielāka peļņa.

Gala vārdi par portfeļa apsaimniekošanu

Nekas nav perfekts. Jūsu riska ierobežošanas pozīcijas arī nebūs. Tomēr nav nekas nepareizs, ka naudas aizņemšana no galda vai portfeļa aizsardzība no negatīvām sekām pēc lieliem ieguvumiem. Tie, kuriem ir augstāka riska pielaide, vēlētos, lai pretējā ETF tiktu izmantota kā riska ierobežošana, pretējā gadījumā, mainot lielāku svārstīguma rezerves zemu nestabilitātes fondu vai obligāciju fondu gadījumā, ir lielisks veids, kā no riskiem uzņemties zināmu risku, ja vērtējumi pārsniedz jūsu komforta zonu.

Vai jūs ierobežojat savus portfeļa ieguvumus? Vai jūs to apsverat šajā tirgū?