5 minūšu vasaras portfeļa Jumpstart

Ņemot vērā vasaras vidū, es vēlējos apvienot ātru un efektīvu rīcību, lai jūs šodien varētu uzņemties. Es to saucu par 5 minūšu vasaras portfolio, kurā ir jumpstart. Šī ātrā uzdevuma mērķis ir uzsākt savu portfeļa darbību un pārliecināties, ka esat uz pareizā ceļa.

Šodienas sprādziena laikā es vēlējos risināt aktīvu sadali. Kāpēc tas ir tik svarīgi tagad? Nu, akciju tirgus ir rekordaugsts. Kad tas notiks, lielākā daļa cilvēku portfeļa piešķīrumu parasti izpaužas neveiksmē. Iespējams, ka jums bija daži patiešām awesome veikali akcijas, kas ir skyrocketed, bet citi nav. Jums ir nepieciešams līdzsvars.

Aktīvu sadalījums ir par līdzsvaru, un jūsu mērķim jābūt uzturēt pareizu līdzsvaru cik vien iespējams. Ar krājumiem, kas šobrīd ir tik augsti, ir lietderīgi pārdot dažus uzvarētājus un ieguldīt kaut ko vairāk aizsargājošos.

Kas ir līdzekļu sadalījums un kādēļ tas ir svarīgi

Mēs esam aptvēruši aktīvu izvietojumu dziļumā, tāpēc es nevēlos to pārāk daudz iekļūt. Tā vietā skatiet šo rakstu par pamatlīdzekļu piešķiršanas pamatiem. Ja jūs zināt, kāds ir aktīvu sadalījums, bet nezināt, kāds ir jūsu pareizais piešķīrums, izskatiet šo: izveidojiet Perfect Portfolio.

Asset allocation tagad ir vairāk nekā jebkad agrāk, jo jūs vēlaties bloķēt guvumus, ko esat veikuši akciju tirgū, un aizsargāt sevi, ja tirgus atvelk vai samazina. Pieņemsim, ka vēlaties saglabāt mērķi - 50% akciju un 50% obligāciju. Nu, krājumi ir daudz pieauguši, un obligācijas nav. I bet, ja pārbaudīsit savu portfeli, jūs atradīsit sev vairāk kā 65% akciju un 35% obligāciju.

Lai saglabātu atbilstošu aktīvu sadali, jūs vēlaties pārdot 15% savu akciju un ieguldīt to obligācijās. Tādā veidā kopējais portfeļa bilance ir vairāk aizsargāta, ja akciju cenas kritīsies. Tas iegulda ilgtermiņā.

Jūsu vasaras portfeļa Jumpstart rīcības plāns

Tātad, jūs 5 minūšu rīcības plāns tagad ir vienkāršs:

1. Paaugstiniet pašreizējo aktīvu sadalījumu (ja izmantojat Quicken vai Personal Capital, tas aizņem sekundes)

2. Meklējiet visas jomas, kurās esat pārāk liels un nepietiekami sadalīts

3. Pārdodiet nozares, kurās esat pārāk liels, un ieguldiet tos apgabalos, kur jums ir nepieciešams vairāk

4. Iestatiet kalendāra atgādinājumu, lai vēlreiz pārbaudītu aktīvu izvietojumu 1. decembrī

Vēlreiz, ja jūs esat organizēts, tas aizņems mazāk nekā piecas minūtes. Ja jūs neorganizējat, izskatiet personīgo kapitālu, kas ir bezmaksas tiešsaistes finanšu organizētājs, kuram ir arī daudz citu prēmiju.

Kad paskatījāties uz savu portfeļu, vai jūsu aktīvu izvietojums uz punktu vai akciju apjoms šajā ceturksnī pieaugs?