Labākais brokeris par uzticības kontu

Pirms mēneša es uzrakstīju, kā es atvēru trasta kontu par atcelto dzīvošanas uzticību, kuru mēs izveidojām kā daļu no mūsu īpašuma plānošanas. Labi, uzticības radīšana bija pirmais solis, un pēdējā laikā mēs esam strādājuši pie uzticības izpildes (tātad mēs pārvietojam visus aktīvus uzticībā).

Dažām lietām, piemēram, mūsu māju nodošanai, par to rūpējās mūsu advokāts. Citām lietām, piemēram, mūsu ieguldījumiem, mums tas bija jārūpējas. Un, pārejot pie procesa, es biju pārsteigts par to, cik grūti bija iegūt brokeri, lai atvērtu trasta kontu, pēc tam nododot visus mūsu dažādos aktīvus un kontus.

Diemžēl šķiet, ka atkārtota uzticēšanās dzīvošanai nav tik kopīga kā tai vajadzētu būt. Un cilvēkiem pat reti ir brokeru konts (un ne IRA), kas pieder uzticamam.

Uzticības konta atvēršanas process

Lielākoties katrs brokeris var jums atvērt trasta kontu - taču pārsteidzošā lieta, ko es atklāju, bija tas, ka nevēlējās vairāki brokeri to izdarīt. Jūs domājat, ka katrs brokeris (tiešsaistē un bezsaistē) vēlētos šo biznesu. Tas vienkārši nebija. Es dzirdēju vairākus attaisnojumus, bet es varētu teikt, ka galvenais iemesls bija tas, ka viņi nevēlējās to izturēties.

Kad jūs plānojat atvērt kontu par savu uzticību, jums ir jāiet uz biroju vai arī jums būs jāiesniedz visi jūsu dokumenti. Kādu iemeslu dēļ jūs TABU nevarat atvērt trasta kontu tiešsaistē. Pat vietnēs, piemēram, Fidelity, jūs varat tikai izdrukāt pieteikumu - jums joprojām ir nepieciešams to nosūtīt.

Es atklāju, ka ieiešana birojā tomēr bija labāka likme, jo papīra darbs ir neskaidrs. Es domāju, ka, ja jūs to nosūtītu, iespējams, vispirms jādodas uz biroju, lai noteiktu sākotnējo pieteikumu. Tātad, ietaupiet sev laiku un dodieties uz biroju. Tas ir viens no iemesliem, kāpēc mēs iesakām Fidelity un TD Ameritrade kā izvēles atlīdzības brokeri - abi piedāvā ne tikai zemas cenas (dažos gadījumos arī bezmaksas), bet tām ir filiāles lielākajā daļā pilsētu, kuras var palīdzēt ar šo stuff.

Visbeidzot, konta atvēršana ir pirmā daļa. Tad jums ir jāpārskaita jūsu līdzekļi jaunajā kontā. Un jums patiešām ir nepieciešams jūsu brokeris, lai jums to palīdzētu, jo es biju pārsteigts, cik grūti bija nodošanas process. Lielais uzbrukums, ar kuru saskaras vairums kontu, bija vārds: mēs pārvietojāmies no individuāli nosauktiem kontiem uz uzticību.

Kādu iemeslu dēļ pāris kontiem, kas mums bija citā brokerim, patiešām tam nepatīk, un mums radās problēmas, kuras mazliet atrisināt. Mums bija jānosūta mums mūsu dzimšanas apliecību un citu dokumentu kopijas, lai atvieglotu pārsūtīšanu, ko līdz šim nekad neesmu bijis jārisina.

Pēc procesa gaitas es gribēju izcelt labākos starpniekus, kurus es saskāru, un to, ko es izvēlējos uzticības kontam.

Labākais fondu brokeris par uzticības kontu

Es patiešām izskatījos trīs dažādus brokeri, kad es devos atvērt manu uzticības kontu. Es patiešām neesmu aplūkojis lētākos investīciju portālus, par kuriem es minēju iepriekš, jo man vajadzēja vairāk ar manu uzticības kontu nekā lētu iespēju tirdzniecība. Turklāt lielākajai daļai no tiem nav filiāļu - viņi ir lēti, jo tie ir gandrīz tikai tiešsaistē.

Uzticība

Ticamība sākās kā mana pirmā izvēle trasta konta atvēršanai, jo es to iepriekš izmantoju ar mātes trasta kontu un man patiešām patīk viņu interfeiss. Tomēr dokumentu kārtošana bija sarežģīta, un es nolēmu apskatīt citas iespējas. Galu galā es beidzot nolēmu iziet ar Fidelity, un es priecājos, ka esmu izdarījis - viņi patiešām devās papildu pūles, lai pārliecinātos, ka viss gāja gludi.

Turklāt, ja atverat jaunu kontu, tie piedāvā komisijas bezmaksas darījumus 2 gadus. Pārbaudi.

TD Ameritrade

TD Ameritrade bija vēl viens brokeris, uz kuru es paskatījos, vienkārši tāpēc, ka es mīlu viņu zemo izmaksu investīcijas, un viņiem ir daži biroji. TD ir arī vienkāršākās tīmekļa vietnes opcijas trasta konta atvēršanai, kas bija jauki. Mēs arī mīlam TD Ameritrade, jo viņi piedāvā bezmaksas IRA, tāpēc es cerēju, ka viņu uzticības kontiem būs kaut kas līdzīgs. Galu galā mēs devāmies ar Fidelity, bet TD Ameritrade bija spēcīgs otrās vietas ieguvējs.

Apskatiet šeit TD Ameritrade.

E * Tirdzniecība

E * Trade bija mana trešā izvēle trasta kontam, jo ​​es izmantoju E * Trade savam Solo 401k. Mēs atradām E * Trade piedāvāt vislabāko Solo 401k plānu, tāpēc mēs stingri uzskatām, ka tie ir atvērti trasta kontam. Viņiem vajadzēja lielu daudzumu dokumentu un būtībā dodas arī uz biroju, bet tas, kas tur mani atpakaļ, bija viņu augstās komisijas maksas un lietošanas vienkāršība. Neatkarīgi no mūsu Solo 401k, viss, kas mums ir, ir Fidelity. Tomēr, ja lielākā daļa mūsu investīciju būtu E * Trade, mēs uzskatītu to vēl vairāk.

Apskatiet E * Trade šeit.

Izsekot mūsu uzticības kontu

Visbeidzot, ir svarīgi izsekot mūsu kontiem. Es dodu personīgo kapitālu vēl vienu mēģinājumu, un es dalīšos ar to, kāpēc citā amatā, bet es vēlētos tos atkal vērtēt portfeļa pārvaldīšanai tiešsaistē. Ja neesat izmēģinājis personīgo kapitālu (kas irbez maksas), Es ļoti iesakām jums redzēt, vai viņu bezmaksas programmatūra darbojas jums.

Vai jums ir atceļama dzīvā uzticība? Vai jums ir brokeris, kas jums patīk jūsu uzticības kontā?