Kā pārskaitīt savu brokeru kontu

Ikviens, kas ir mēģinājis mainīt savu satelīta vai kabeļtelevīzijas pakalpojumu, zina, cik daudz sāpju tas var būt.

Jūs tērēsit vismaz vienu stundu pa tālruni, un visticamāk, ka līdz tā beigām jūs būsiet tik apmaldījies, ka pat karsta duša neuzlabosies.

Viena no lielākajām bažām, ka ieguldītāji sāk, sākot ar jaunu brokeru sabiedrību, ir tas, kas notiek, ja vēlaties atmest vai sabrukt ar savu finanšu konsultantu.

Vai jums būs iestrēdzis tādā pašā situācijā kā mēģinājums pārsūtīt savu satelīta pakalpojumu un vai jūs tiksiet pārsteigts ar milzīgu atteikuma maksājumu summu?

Vai tas ir kaut kas jums jāuztraucas?

Apskatīsim, kā tas darbojas, ja vēlaties pārskaitīt savu brokeru kontu.

Ja veicat jaunu finanšu padomnieku pieņemšanu darbā vai tiešsaistes brokeru konta atvēršanu, pirmā lieta, ko vēlaties veikt, ir jautāt,

"Kas notiks, ja es gribētu pamest? Kāda veida izmaksas vai pārskaitījuma izmaksas man būtu jāmaksā? "

Ja tas patiešām ir jūsu rūpes, es neatbalstu paskaidrojumu mutiski. Iegūstiet to rakstiski. Pārliecinieties, ka tieši jūs varat redzēt, cik daudz jūs maksājat, ja jums vispār būtu jāmaksā.

Daudzi cilvēki neapzinās, cik viegli ir faktiski pārskaitīt savu brokeru kontu citur. Tas ir vieglāk, nekā mainīt bankas. Tas ir vieglāk, nekā jūsu kabeļa nolaišana. Tas ir vienkāršāk nekā mainīt savu mobilā telefona pakalpojumu sniedzēju. Jā, tas ir vienkārši!

Skaista lieta par pārsūtīšanu ir tāda, ka jums pat nav jākonsultējas ar iestādi, kurā pašlaik esat. Sakiet: "Kas?" Jā, tas ir pareizi. Jūs faktiski var pārsūtīt, nekad nepaziņojot viņiem, ka jūs pametat. Cik skaists tas ir?

Starpniecības konta pārveduma piemērs

Parādīsim piemēru tam, ka jums ir brokeru konts Edvards Džonss, un jūs esat ar viņiem četrus gadus. Jūs tagad esat nolēmis, ka vēlaties strādāt ar XYZ Financial. Tā vietā, lai sazinātos ar Edwardu Jonesu un viņiem pastāstītu, kāpēc jūs aizbraucat, jūs faktiski dodieties uz XYZ Financial, atveriet tā paša veida brokeru kontu, kuru esat atvēris Edvards Džonss, un pēc tam parakstāt XYZ Financial norēķinu dokumentu.

Pēc tam XYZ Financial aizmugures birojam jākonsultējas ar Edvards Jonesa atzveltnes kabinetu, un pārskaitījums viss tiek darīts jums. Iemesls, ka tas ir tik vienkārši, ir tas, ka lielākā daļa starpniecības uzņēmumu izmanto konta pārveduma procesu, ko sauc par automatizēto klientu kontu pārvedumu pakalpojumu vai ACAT.

Noteikumi, kas regulē ACAT sistēmu, pieprasa uzņēmumiem pabeigt dažādas lapas nodošanas procesā un ļoti konkrētā laika perioda logā. Ja pārsūtīšana tiek veikta, izmantojot ACAT sistēmu, pārsūtīšana jāveic ne ilgāk kā sešas darba dienas.

Šeit ir īss ACAT procesa apraksts tieši no SEC tīmekļa vietnes:

Lielākā daļa konta pārvedumu starp brokeru sabiedrībām tiek veikta, izmantojot Automated Customer Account Transfer Service (vai "ACATS") sistēmu. Nacionālā Vērtspapīru Clearing Corporation darbojas ACATS, un gan Ņujorkas Fondu birža, gan Nacionālā vērtspapīru tirgotāju asociācija Inc. pieprasa, lai to biedru firmas izmantotu ACATS.

Šie noteikumi pieprasa, lai uzņēmumi ierobežotā laikposmā izpildītu dažādus nodošanas procesa posmus. Ja pārsūtīšana notiek, izmantojot ACATS, un nav nekādu problēmu, pārsūtīšanai vajadzētu būt ne ilgāk kā sešas darba dienas, lai pabeigtu, sākot no brīža, kad jūsu jaunā firma ievadīs jūsu veidlapu ACATS.

Pastāv situācijas, kad kontos var nebūt iespējams izmantot ACAT sistēmu. Šajos gadījumos, kad pārskaitījums var notikt, jūs varat sagaidīt divas nedēļas uz augšu. Pēdējo pāris gadu laikā esmu saskāries tikai ar dažām situācijām, kad ACAT nevar pārskaitīt kontu. Visticamāk, jūs neienākat šajā situācijā.

Brokeru maksas pārskaitīšana

Kā ar izmaksām?

Visas brokeru sabiedrības gatavojas iekasēt maksu par pārskaitījumu.

Šī maksa var svārstīties no $ 55 līdz pat $ 95, vismaz to, ko esmu redzējis.

Tas var būt arī vairāk par IRA. Vēl viena potenciālā izdevība, kas jums var rasties, ir IRA brīvības atņemšanas maksa.

Es zinu, ka daži uzņēmumi iekasēs maksu gan par pārskaitījuma maksu, gan IRA depozīta maksas prorītajām izmaksām. Es zinu, ka vienā gadījumā klientam bija jāmaksā 115 USD, lai pārskaitītu savu IRA. Oks!

Vienīgie citi jautājumi, kas var rasties, ir atkarīgi no tā, kāda veida ieguldījumi jums pieder. Esmu redzējis dažus kopfondus, kurus nevar pārskaitīt "natūrā", tāpēc tie ir jāpārdod brokeru sabiedrībā, ar kuru jūs pašlaik esat, pirms konta var pārskaitīt. Tādā gadījumā viņiem vajadzētu sazināties ar viņiem, lai viņiem sniegtu norādījumus pārdot to, ko nevar pārsūtīt. Ja jūs vēlaties izvairīties no tālruņa, jūs vienmēr varat sagatavot vēstuli ar saviem norādījumiem, lai likvidētu ieguldījumus, un pēc tam pārskaita kontu pēc šo līdzekļu izņemšanas.

Lūdzu, ņemiet vērā, ka apdrošināšana vai ikgadējie maksājumi ir pārējie dzīvnieki, kad runa ir par nodošanu. Ir pavisam vienkārši mainīt brokeru ierakstu par mūža rentes kontiem, taču pašas politikas var arī atdot. Pirms jebkuras mūža rentes līgumu likvidēšanas noteikti pārliecinieties, ka tā ir apdrošināta.