Finanšu plānošana: sāksim darboties

Kad es pirmo reizi runāju ar kādu, kas ir ieinteresēts izmantot savus pakalpojumus, es bieži saņemu atkārtotus jautājumus par to, kā darbojas viss process.

Daži no visbiežāk uzdotajiem jautājumiem ir

"Cik tas maksās?" Vai "Ko jūs varat darīt ar mani?"

Tiem, kuri iepriekš neesmu apsēdusies ar finanšu plānotāju, es vēlējos dalīties piemērā, kā varētu notikt pirmā sanāksme.

Pirmā finanšu plānošanas sanāksme

Pirmkārt un galvenokārt, es neuzliek neko, lai tiktos ar kādu pirmo reizi. Pirmā tikšanās ir tikai intervija abām pusēm. Es interviju jūs, lai redzētu, vai esat pareizs kandidāts manai finanšu plānošanas procesā. Jūs arī intervējat mani, lai redzētu, vai esmu īstais darbinieks. Nejaušs apsēsts aci pret aci sanāksme palīdzēs mums abiem atbildēt uz šo jautājumu.

Informācija, kas jāuzved

Parasti es runāšu ar potenciālo klientu un uzdāvinās viņiem, kāda veida materiāliem viņiem vajadzētu sapulcināt mūsu pirmajai sanāksmei. Tas ietver:

• brokeru paziņojumi
• bankas izraksts
• informācija par pensijas plānu (401k, 403b, TSP, IRA vai pensijas informācija)
• apdrošināšanas informācija (veselība, dzīve, invaliditāte, ilgtermiņa aprūpe)
• informācija par sociālo nodrošinājumu
• jaunākais paycheck nepilnīgs
• būs vai uzticēsies dokumentiem utt.

Tā nekad sāp, ka ir pārāk daudz informācijas. Ja iespējams, man patīk tikties savā birojā, bet mājas vizīte nav nekas no parastās. Faktiski dažreiz ir patīkami doties mājās, lai visi dokumenti tiktu turēti un viegli noņemti no faila, ja tas sākotnēji tika aizmirsts.

Parunāsim

Sapulces pirmā daļa ir iepazīšanās viens ar otru. Tāpat kā neoficiāla intervijas veida veids, lai noskaidrotu, vai ir kaut kas, ko es varu uz galda, lai uzlabotu viņu situāciju. Tas arī darbojas citā veidā, jo viņi mani intervē, lai pārliecinātos, ka esmu pareizi atbalstīt viņu ieguldījumus. Cerams, ka es daru labu iespaidu. 🙂

Viena no manām labākajām īpašībām ir tā, ka esmu dabiski ziņkārīgs cilvēks. Es vienmēr vēlos uzzināt, kas ir viņu stāsts. No kurienes viņi nāk? Kur viņi ir strādājuši? Ko viņi dara jautri? Kāda ir vislabākā vieta, kādā viņi jebkad apmeklējuši? Kāds bija viņu pirmais darbs? Vienmēr ir interesanti uzzināt, kas ir ieguvis šo cilvēku, kur viņi šodien ir.

Down To Business

Tad mēs apspriedīsim savu investīciju situāciju. Kas tagad viņiem strādā? Jebkuras investīcijas, kas agrāk nedarbojās? Ko viņiem patīk vai nepatīk viņu pašreizējā situācija? Vai kādreiz viņi agrāk ir strādājuši ar finanšu plānotāju? Tas galu galā novedīs pie diskusijas par to, kas viņiem ir nepieciešams, lai ieguldījumus viņiem darītu: finansē savus pensionēšanās mērķus. Pērciet brīvdienu mājas. Jāmaksā par viņu meitas koledžu uc

Numura izciršana

Tad es ņemšu viņu informāciju par investīcijām un dodieties atpakaļ uz biroju, kur es to ieguldīšu instrumentā, kur es varu analizēt savu portfeli, lai pārliecinātos, ka viņi maksimāli izmanto savu potenciālu. Bieži vien cilvēki netiek pietiekami diversificēti vai daži no viņu pašreizējiem ieguldījumiem nav izpildīti. Pēc tam mēs ieplānosim otro sanāksmi, lai pārņemtu manus ieteikumus, lai redzētu, kur mēs varētu veikt dažus pielāgojumus, lai uzlabotu situāciju.

Kopumā pirmā tikšanās ir visērtākā, jo man patīk satikt jaunus cilvēkus. Es varētu klausīties stundu laikā, kad cilvēki man pateikt visu savu dzīves pieredzi. Tas nozīmē, ka sākot ar finanšu plānošanas procesu ir tik unikāla un patīkama pieredze.