Kāpēc jums nevajadzētu sekot tendencēm, kad ieguldāt

Tas nav tik sen, ka visi bija ļoti satraukti par jaunām tirgus investīcijām. Tomēr mēs redzējām kritumu daudzās jaunattīstības valstu ekonomikās, jo īpaši tādēļ, ka tās neveica labu cenu laikā vai kopš 2008. gada finanšu krīzes. Tas pats notika ar zeltu. "Jūs nevarat iet nepareizi, pērkot zeltu," sacīja finanšu komentētāji, bet, protams, tas bija tikai laika jautājums.

Ar nekustamā īpašuma cenām saskatīja līdzīgu vērtības pieaugumu un pēkšņu kritumu. Tas ir labs piemērs tam, ka milzīgs cenu pieaugums nav ilgtspējīgs - kādā brīdī burbulis plīsīsies.

Ideja ir nopirkt zemu un pārdot augstu, lai jūs gūtu peļņu no jūsu ieguldījumiem - to, protams, ir vieglāk pateikt nekā paveikto. Tomēr daudzi cilvēki pērk pārāk vēlu, tieši pirms cenas sāks samazināties.

Kad vajadzētu iegādāties aktīvu?

Galvenais ir prognozēt, kura aktīva vērtība palielināsies un pirkums, kamēr cena ir zema. Dažreiz vislabākais laiks, lai nopirktu, ir pēc konkrēta aktīva cenas krituma. Visveiksmīgākie ieguldītāji spēlē ilgstošu spēli - viņi saprot, ka aktīvu var uzreiz nest lielu peļņu, bet viņi tur uz tā un gaidīt, lai tā novērtētu vērtību. Analizējot dažādus aktīvus, ir grūts bizness, un profesionāļi izmanto specializētu programmatūru, piemēram, Sungard.com/APT.

Lai ikviens, kas gadu desmitiem ir uzmanīgi pievērsies aktīvu cenām, nebūs pārsteigums, ja uzzinātu, ka šīs lietas bieži ir cikliskas. Līdz tam laikam, kad aktīvs tika uzrunāts kā "nākamā lielā lieta", bieži vien ir pārāk vēlu, lai patiešām iegūtu naudu.

Pārskats par pamatlīdzekļu cenām gadu desmitiem

Lai pierādītu dažādu aktīvu arvien mainīgo vērtību, tas palīdz noskaidrot pagātnes sniegumu. Noklikšķiniet šeit, lai redzētu, ko profesionāļi izmanto, lai pārvaldītu risku to ieguldījumu portfeļos. Mēs varam pārbaudīt relatīvo aktīvu izpildi šādās grupās gadu desmitiem:

• Izejvielas
• Zelts
• Fiksēti ienākumi
• Inflācija
• Īpašums
• Krājumi

No 1970. līdz 2010. gadam mēs apskatīsim šos aktīvus darbību secībā, visveiksmīgākie līdz vismazāk veiksmīgajiem. Procentuālā vērtība norāda uz kopējo cenu svārstību visā desmitgades laikā. Datus sniedza Thompson Reuters, S & P un St Louis federālo rezervju banka.

1970–1980

Visefektīvākais aktīvs vērtības pieauguma ziņā 70. gados bija zelts (1,355%), sekoja preces (171%), īpašums (124%), inflācija (104%) un fiksētie ienākumi (69%). Akcijas bija diagrammas apakšdaļā ar 63% pieaugumu. Kopumā investoriem bija diezgan laba desmitgade, kam nebija negatīvu rezultātu.

1980–1990

Pārejot uz astoņdesmitajiem gadiem, akcijas pēkšņi izrādījās labākais ieguldījums ar cenu svārstībām 344%. Tam seko fiksētie ienākumi (209%), īpašums (76%), inflācija (64%) un preces (-18%). Šīs desmitgades apakšā ir zelts ar -22% cenu svārstībām. Tātad desmit gadu laikā zelts ir kļuvis labākais līdz vissliktākajam ieguldījumu aktīvam, beidzot 1980. gadu ar vispārēju negatīvu cenu svārstību.

1990–2000

Šajā desmitgadē akcijas joprojām sasniedz 379%, bet seko fiksētie ienākumi (104%), inflācija (34%), īpašums (30%) un preces (-11%). Zelts atkal ir vissliktākais desmitgades aktīvs ar -27% cenu svārstībām.

2000–2010

Pārejot nākamajā tūkstošgadē, zelts atkal virzīja uz augšu ar 275%. Tam sekoja preces (136%), fiksētie ienākumi (57%), īpašums (38%) un inflācija (28%). Akcijas samazinājās no pēdējās desmitgades līdz visaugstākajam aktīvajam līmenim ar -18% cenu svārstībām laika posmā no 2000. līdz 2010. gadam.

Atcerieties, ka pat tad, ja aktīva cena pastāvīgi palielinās vairākus gadus, tā varētu arvien ievērojami samazināties ar ļoti mazu brīdinājumu. Tas nav viegls uzdevums prognozēt aktīvu turpmāko darbību, kas ir lielisks iemesls dažādot jūsu ieguldījumus. Neievērojiet jaunākās investīciju tendences, nevis mēģiniet iegādāties zemu un pārdot augstu, lai vislabāk izmantotu savu ieguldījumu kapitālu.

Kādas ir jūsu domas par jaunāko investīciju tendenču ievērošanu?