Kā ieguldīt nekustamajā īpašumā (12 dažādos veidos!)

Lielākā daļa ieguldījumu portfeļu un pensiju plānu tiek ieguldīti krājumos un ieguldījumos ar fiksētu ienākumu.

Bet nekustamais īpašums ir lielisks portfolio diversifikācija, jo tas ir "grūti aktīvu" Arī nekustamā īpašuma ilgtermiņa ieguldījumu rezultāti ir grūti.

Dažu nekustamo īpašumu pievienošana savam portfelim var uzlabot jūsu ieguldījumu atdevi ilgākā laika posmā.

Nekustamais īpašums ir drausmīgs ieguldījums daudziem cilvēkiem. Un tas var notikt, ja jūs domājat tikai par īpašumtiesības īpašumtiesībām, kas jāuzņemas, vai arī, lai noteiktu un nofiksētu.

Bet tur ir vairāk nekā tikai divi veidi, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā. Un lieliski ir veids, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, kas var strādāt ikvienam, pat ja jums trūkst tūlītējas investīcijas.

Man bija iespēja nākt klajā ar 11 (un bonusu), un šeit viņi ir:

11 labākie veidi, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā (+1 bonusa metode!)

1. Ieguldīt fondā
2. Pašu māju piederība
3. Peer-To-Peer aizdevumi
4. Pirkt īres īpašības
5. Ieguldījumi komerciālajā nekustamajā īpašumā
6. Fix-and-Flip
7. Kļūstiet par nekustamā īpašuma uzņ ēmēju
8. Iznomāt telpu
9. REITs
10. Ierobežotas partnerības
11. ETF un ieguldījumu fondi
12. BONUS!

1. Ieguldījums fondā

Daudzi cilvēki vēlas iekļūt nekustamā īpašuma investīcijās, bet nevēlas uztraukties par darījumiem ar īrniekiem, remontdarbiem un maksājumu pārvaldību, kā arī izturēties pret šausmīgu procesu, kā iemācīties investēt nekustamajā īpašumā ar izmēģinājumiem un kļūdām (piemēram, es izdarīja). Par laimi, jūs varat ievietot savu naudu nekustamo īpašumu variantos, neveicot visu to.

Fundrise ir tiešsaistes investīciju pakalpojums, kas ļauj ieguldīt naudu nekustamo īpašumu ieguldījumu fondos. Tos pārvalda Fundrise speciālisti, kamēr jūs sēdējat un skatāties, kā aug jūsu nauda.

Kāpēc fondēt? Tas ir vienkārši, viņiem ir lieliska atdeve! 2017. gadā vidējā gada peļņa bija 11,44%. Man droši vien jums nav jāsaka, bet tas ir daudz vairāk, nekā jūs atradīsit ar lielāko daļu citu ieguldījumu.
Protams, viņi nevar garantēt šāda veida atdevi, taču pēdējo četru gadu laikā viņi ir izlikuši lielu skaitu.

Viens no iemesliem, kādēļ cilvēki mīl Fundrise, ir tas, ka ir viegli sākt darbu. Jūs varat ātri salīdzināt kontus un izveidot savu profilu. Tie palīdz jums noteikt, kuras investīcijas ir vislabāk, pieprasot īsu anketu.

Atkarībā no jūsu atbildēm, viņi piedāvās vienu no trim ieguldījumu stili:

• Ilgtermiņa izaugsme
• Līdzsvarota investīcija
• Papildu ienākumi

Tikai 500 ASV dolāru apmērā jūs varat ieguldīt fonda sākuma portfeļa portfelī vai ieguldīt 1,000 ASV dolāru lielu ieguldījumu fonda peļņu (eReit) vai fonda pieaugumu (eREIT). Viņi maksā ļoti zemas maksas par ieguldījumiem, izmantojot platformu, taču nesen ienāca divciparu skaitļi. Viņiem ir pieejami papildu ieguldījumi akreditētiem ieguldītājiem.

Kā par maksu? Neuztraucieties, viņi nav pārāk slikti. Fonds katru gadu maksā 0,85% vadības maksu. Salīdzinājumā ar citiem brokeru pakalpojumiem tas ir minimāls.

Garš un īss ir tas, ka jūs varat iegūt virs vidējā peļņa no jūsu naudas, ieguldot nekustamajā īpašumā. Un tā kā Fondīrs piedāvā REITs, jūs varat nopelnīt šo naudu, netērējot savas rokas.

Šeit ir video pārskats, kuru esmu reģistrējis, kopīgojot savu līdzekļu fonda konta atvēršanas pieredzi:

Peerster ļauj ieguldīt nekustamā īpašuma aizdevumos, galvenokārt, lai veiktu darījumus ar nelieliem ieguldītājiem. Varat arī ieguldīt tikai 1000 ASV dolāru apmērā, bet tam ir jābūt akreditētam ieguldītājam.

Jūs ieguldīsiet aizdevumu "piezīmēs", kas ir aizdevumu atlikumi, nevis paši aizdevumi. Aizdevumi ilgst no sešiem mēnešiem līdz diviem gadiem, un parasti tie maksā procentu likmes no 6% līdz 12%.

RealtyShares ļauj ieguldīt komerciālos vai dzīvojamo nekustamo īpašumu projektos. Tikai 5000 ASV dolāru apmērā var ieguldīt gan nekustamā īpašuma, gan nekustamā īpašuma īpašumā. Platforma ļauj ieguldīt nekustamajā īpašumā visā ASV un dažādos dažādos projektos.

Tie var būt jauni būvniecības, rehab, ienākuma īpašumi vai aizdevumi.

2. Pašu māju piederība: gaidi, ko?

Kaut arī jūs domājat, ka savas mājas piederība ir galvenokārt par pajumtes nodrošināšanu, atcerieties vēlreiz. Ja pareizi pārvaldītu, jūsu pirmais ieguldījums jūsu mājās var būt vienīgais labākais veids, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā.

Ko es domāju pēc "pareizi pārvaldītas"?

Tas nozīmē, ka jūs pērkat māju pie taisnīga tirgus vērtība vai mazāk. Tāpat labāk ir iegādāties visdārgāko māju apkārtnē, nevis visdārgāko.

Jūs arī atmaksājat savu hipotēku 30 gadu vai mazāk.

Visbeidzot, tas nozīmē saglabāt īpašumu tirgū pieejamā stāvoklī, nepalielinot to (tērējot vairāk par jauninājumiem, nekā jūs gūsiet augstāku tirgus vērtību).

Jūsu mājās ir ieguldījums divos veidos:

• Jūsu hipotēkas amortizācija. Kamēr jūs dzīvojat savās mājās un pārliecinoši veicat hipotekāros maksājumus, aizdevums pakāpeniski tiek amortizēts prom. Beidzoties 30 gadiem, jums pieder tas bez hipotēkas. Tas dos jums 100% taisnīgumu jūsu mājās.
• Cenu pieaugums. 3% ikgadējais vērtības pieauguma koeficients nozīmē, ka 30 gadu laikā, kad būs jāmaksā hipotēka, mājas vērtība divkāršosies. 300 000 dolāru, ko iegādājaties šodien, 30 gadu laikā būs 600 000 dolāru.

Pieņemsim, ka šodien jūs nopērkat māju 300 000 ASV dolāru apmērā ar 5% pirmā iemaksa (15 000 ASV dolāri). Jūsu pašu kapitāls mājās pāriet no $ 15,000 līdz $ 600,000 30 gadu laikā.

Tas ir nopietns ieguldījums. Un, tā kā mājās tiek palielināta jūsu bagātība, tā arī nodrošina jums un jūsu ģimenei patvērumu.

Neviens cits ieguldījums neatspoguļo divus ieguvumus, kāda veida māju pieder. Tagad tas ir kā ieguldīt nekustamajā īpašumā!

Brīdinājums: ja ik pēc pāris gadiem refinansējat savu hipotēku, aizdevuma atdošana 30 gadu laikā un naudas izņemšana katru reizi tiks pārsniegta. Jūs nekad nemaksāsit par hipotēku, un jūs nekad neuzkrājat nopietnu pašu kapitālu.

3. Iegādājieties īres īpašumus ienākumu radīšanai

Šis ir viens no visvairāk pagarinātiem veidiem, kā veidot ilgtermiņa bagātību. Tādi paši spēki, kas padara jūsu mājās tik lielu ieguldījumu - hipotēkas amortizācija un nekustamā īpašuma vērtības pieaugums - arī strādā ar īres īpašumiem.

Bet, ieguldot nekustamā īpašuma īres maksā, tiek iekļauts arī ienākumu komponents.

Minimālā minimālā nomas maksa, ko saņemat par ieguldījumu īpašumu, ir jāuzņemas par tās īpašumtiesībām. Ja tas nedara neko vairāk, jūsu īrnieks faktiski maksā par jūsu ieguldījumu. Ja īres maksa ir augstāka par jūsu izdevumiem, īpašums radīs pozitīvu naudas plūsmu.

Ja tas rada pozitīvu naudas plūsmu, ienākumi jums var tikt atbrīvoti no nodokļiem. Tas ir tāpēc, ka jūs varat veikt īpašuma vērtības samazināšanas izdevumus. Tā kā tas ir ieguldījumu īpašums, jums ir atļauts "iztērēt" uzlabojumus daudzus gadus. Bet tā kā nolietojums ir papīra izdevumi (nav faktisko naudas līdzekļu), tas var kompensēt jūsu neto nomas ienākumus.

Tā kā nomas maksa pieaug - ja ikmēneša maksājums paliek samērā līdzīgs - jūsu neto ienākumi palielināsies. Kad īpašums tiks atmaksāts, īres ienākums galvenokārt būs peļņa.

"Tādēļ ieguldījumi nekustamā īpašuma nomā ir viens no labākajiem veidiem, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā."

Ir dažas lietas, kas jums jāzina par īres īpašumiem:

• Tie pieprasa lielus iemaksas, parasti 20% vai vairāk no pirkuma cenas.
• Ir grūtāk pretendēt uz ieguldījumu īpašumu hipotēku, nevis uz īpašumā esošu māju.
• Ir brīvo vietu faktori - reižu skaits starp īrniekiem, kad nav īres ienākumu.
• Remonts un tehniskā apkope - krāsošana, paklāju nomaiņa utt. - būs jāveic pēc katra nomnieka izbraukšanas.

Katru no šiem faktoriem var pārvarēt, taču jums ir jāapzinās, ka īres īpašumu īpatsvars ne vienmēr ir vienmērīgs. Ja jūs meklējat zemāku riska profilu, mazāk ieguldot rokās, tad īres īpašumi var nebūt labākais veids, kā ieguldīt jums nekustamajā īpašumā. Neuztraucieties, joprojām ir daudz vairāk!

4. Ieguldījumi nekustamajā īpašumā, izmantojot tiešsaistes P2P platformas

P2P ieguldījumu platformas ir atsākšanās, kuras pamatā ir investīcijas nekustamajā īpašumā. Procesu parasti sauc par crowdfunding. Tieši šeit investoru grupas sanāk kopā, lai apvienotu naudu konkrētiem ar nekustamo īpašumu saistītiem ieguldījumiem.

Šīs platformas sniedz jums iespēju ieguldīt nekustamajā īpašumā tiešsaistē, izmantojot dažāda veida nekustamos īpašumus, un dažādos veidos. Jūsu ieguldījums nav tik likvīds, kā tas būtu, ja jūs ieguldītu ETF savstarpējos fondos, bet tas ir mazāk sarežģīti nekā nekustamo īpašumu portfeļi.

Viņi, iespējams, ir vistuvāk REITs, taču jums ir lielāka kontrole pār to, ko jūs ieguldāt. Izmantojot P2P platformu, jūs varat izvēlēties darījumus, kurus ieguldāt.

Tas arī dod iespēju dažādi salīdzināt nelielu naudas summu daudzos dažādos darījumos.

Nekustamais īpašums, kurā galvenā P2P crowdfunding platformas ir tikai apmēram dažus gadus. Bet jau ir dažādas platformas, kas dod jums iespēju izvēlēties, kā un kur vēlaties ieguldīt.

Tikmēr jaunas platformas nāk tiešsaistē visu laiku.

Ja neesat pārliecināts, kāds ir labākais veids, kā ieguldīt jums nekustamo īpašumu, šīs nākamās opcijas noteikti ir vērts ātri veikt Google meklēšanu.

Šeit ir trīs labākie veidi, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā tiešsaistē:

1. RealtyShares
2. Kreditēšanas klubs
3. PeerStreet

RealtyShares ļauj ieguldīt komerciālos vai dzīvojamo nekustamo īpašumu projektos. Faktiski daudzi ieguldītāji ir nosaukuši RealtyShares kā "Nominācijas kreditēšanas klubs".

Tikai 5000 ASV dolāru apmērā var ieguldīt gan nekustamā īpašuma aizdevumos, gan pašu kapitālā (tur ir dažas investīcijas, par kurām varat piedalīties 1000 USD apmērā). Platforma ļauj ieguldīt nekustamajā īpašumā visā ASV un dažādos dažādos projektos.

Viens no iemesliem, kāpēc RealtyShares ir populārs, ir tas, cik daudz jūs darāt. Kad tiek parādīta investīciju iespēja, viņi aplūkos nekustamo īpašumu kompānijas vadītājus un virsrakstu ziņojumus un pārbaudes. Viņi gatavojas iegūt pēc iespējas vairāk informācijas par nekustamo īpašumu.

Tagad uz maksu. RealtyShares būs jāmaksā jums 1% gada maksa. Tas ir vienāds ar daudzām citām P2P kompānijām, kas pastāv.

Tie var būt jauni būvniecības, rehab, ienākuma īpašumi vai aizdevumi.

Aizdevumu klubs ir vēl viens lielisks P2P aizdevumu avots. Šajā brīdī jūs, iespējams, dzirdējāt par kreditēšanas klubu. Tās ir viena no populārākajām P2P vietnēm, taču daudzi par viņiem nedomā par nekustamā īpašuma aizdevumiem.

Aizdevumu klubs vidējo gada peļņu ir no 5,06% līdz 8,74%. Svarīgi atzīmēt, vai šie skaitļi atbilst arī noklusējuma iestatījumiem, tādējādi padarot ieguvumus vēl iespaidīgākus.

Locekļu klubu ierobežojumi ieguldītājiem ir mazliet saudzīgāki nekā citās P2P vietnēs. Viņi ļauj viegli izveidot kontu un sākt ieguldīt.

Kad esat apstiprināts, lai sāktu ieguldījumus ar kredītu klubu, jums būs iespēja pārlūkot simtiem un simtiem ieguldījumu iespējas. Vai meklējat ātru veidu, kā dažādot savu portfeli? Neskatoties tālāk.

Peerster ļauj ieguldīt nekustamā īpašuma aizdevumos, galvenokārt, lai veiktu darījumus ar nelieliem ieguldītājiem. Varat arī ieguldīt tikai 1000 ASV dolāru apmērā, bet tam ir jābūt akreditētam ieguldītājam.

Jūs ieguldīsiet aizdevumu "piezīmēs", kas ir aizdevumu atlikumi, nevis paši aizdevumi. Aizdevumi ilgst no sešiem mēnešiem līdz diviem gadiem, un parasti tie maksā procentu likmes no 6% līdz 12%.

5. Ieguldījumi komerciālā nekustamā īpašuma nozarē

Šī ir nomas īpašuma variācija, kad jūs ieguldāt biroja, mazumtirdzniecības vai noliktavas / noliktavas īpašumā. Tas izriet no tā paša vispārējā modeļa. Jūs iegādājieties nekustamo īpašumu un iznomājat to īrniekiem, kuri maksā jūsu hipotēku un, cerams, iegūst peļņu.

Ieguldījumi komerciālā īpašuma jomā parasti ir sarežģītāki un dārgāki nekā ieguldījumi nekustamo īpašumu īres dzīvokļos.

Tātad, kāpēc investēt nekustamajā īpašumā komerciālā līmenī?

Nu, riska un atlīdzības princips nosaka, ka komerciālās īpašības ir daudz ienesīgākas. Nezinot, kā ieguldīt īpašumā, it īpaši komerciālā līmenī, var būt ļoti dārga mācīšanās līkne.

Cilvēkam, kuram ir pieredze un kapitāls, Ieguldījumi komerciālā nekustamā īpašuma tirgū ir viens no labākajiem veidiem, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, pateicoties ievērojamam ieguvumam, ko var izdarīt, ja to dara pareizi.

Par plus pusē, komerciālais nekustamais īpašums parasti ietver ilgtermiņa nomu. Tā kā īpašums tiek iznomāts biznesam, viņi gribēs daudzgadīgu nomas līgumu. Tas nodrošinās viņu uzņēmējdarbības nepārtrauktību.

Noma ir viegli pieejama 10 gadus vai ilgāk. Naudas plūsma būs vienmērīgāka, jo jūs katru gadu vai divus nomniekus nemainīsit.

Apmierinātība pret īpašumu var būt arī daudz plašāka nekā dzīvojamajiem. Tas jo īpaši attiecas uz gadījumiem, kad īpašums ražo lielu gada peļņu. Tas visticamāk notiks ar komerciālo īpašumu, jo īrnieks bieži vien maksā par ēkas uzturēšanu papildus mēneša nomas maksai.

Nomas var tikt strukturētas tā, lai arī saimniekam piešķirtu procentus no uzņēmuma peļņas.

Ņemot vērā negatīvos aspektus, komerciālais īpašums bieži ir pakļauts uzņēmējdarbības ciklam. Lejupslīdes laikā uzņēmumu ienākumi samazinās, un jūsu īrniekam var būt grūtības maksāt īri.

Īrnieks var pat iziet no darba, atstājot jūs ar tukšu ēku. Tā kā komerciālie īrnieki nonāk dažādās formās un izmēros, var rasties mēneši vai gadi, lai atrastu jaunu īpašnieku.

Ieguldījumi komerciālā īpašumā ir domāti pieredzējušiem investoriem, kuriem ir lielāka riska tolerance. Tas ir patiesi augsta riska / augsta atlīdzība ieguldījumiem.

6. Kā redzams TV: Fix-and-Flip

HGTV ir piepildīts ar šiem. Flip vai Flop un Fixer Upper ir divi populārākie, un tie padara to par vieglu.

Vai tas ir?

Jā un nē. Tas ir vienkārši, ja jūs zināt, kā ieguldīt īpašumā un potenciālu katastrofu, ja jums tā nav.

Kāpēc ieguldīt nekustamajā īpašumā, lai to apvērstu?

Pamatideja ir iegādāties īpašumu, kam ir nopietna nepieciešamība atjaunināt. Šī iemesla dēļ jums vajadzētu būt iespējai nopirkt daudz mazāk nekā pašreizējā tirgus vērtība atjaunotajām mājām apkārtnē.

Piemērs: Jūs nopērkat māju 100 000 dolāru apmērā 200 000 dolāru rajonā. Turpmāk atjaunojot 40 000 dolāru, jūs pārdodat īpašumu par 60 000 ASV dolāru peļņu.

Televizorā tas vienmēr darbojas. Reālajā dzīvē jums jāzina īpašuma vērtības apkārtnē, lai noteiktu, kur ieguldīt nekustamajā īpašumā, un jums ir jāspēj nopirkt māju daudz zemāk tā pabeigtā tirgus vērtība.

Jums arī jāspēj droši novērtēt atjaunošanas izmaksas. Tas palīdz (daudz), ja jūs pats varat paveikt lielu darbu.

Kas varētu notikt nepareizi? Flipping mājas ir visvairāk rokās, un potenciāli riskanti veidi, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā. Divas lielākās problēmas maksā pārāk daudz īpašuma priekšlaicīgas izmaksas vai atklāj, ka tas, ko jūs uzskatāt par nelielu remontu, ir kaut kas daudz lielāks.

Piemēram, ka "mazliet" koksnes puvi uz durvju rāmja slēpj faktu, ka viss rāmis no mājas ir termīts, un tas ir jānojauc.

Tas ir ārkārtējs, un to parasti var noteikt visaptveroša mājas pārbaude, ko vienmēr saņems veterāns.

Trīs noteikumi:

• Vienmēr jāzina īpašuma tirgus vērtība pēc pabeigšanas,
• mājas patiesais fiziskais stāvoklis un
• ir precīzi aprēķināt atjaunošanas izmaksas.

Ja trūkst kāda no trim, viss projekts var iet briesmīgi nepareizi.

Tiem, kuriem ir ārkārtīgi noderīgas prasmes, ir zinoši par to, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, un nav grūts uzdevums, nosakot un flipping, var būt labākais veids, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā.

7. Mana neizdevīgā mēģinājums kļūt par nekustamā īpašuma uzņēmēju

Runājot par briesmīgu neveiksmi, es ierakstīju savu neveiksmīgo nekustamo īpašumu investīcijas 7 stundas, ko esmu mācījies no neveiksmīgas investīcijas nekustamajā īpašumā.

Šis ir patiesi brīdinošs stāsts. Atcerieties, kā es uzrakstīju iepriekš "TV vienmēr darbojas"? Tā bija mana kļūda, domādams, ka tā darbosies tāpat kā TV.

"Real Estate Investing Noteikums Nr. 1 - nekas nedarbojas tā, kā tas notiek televizorā - jebkad! "

Es kritu par mītu, ka mācīties, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, būs viegli. Tas ir tas, kā viņi to izskatās. Bet man bija paātrināt ceļu ārpus manas zināšanas. Finanšu plānošana ir tas, par ko esmu veiksmīgs. Izrādās, ka nekustamais īpašums nav.

Es nevēlos rūgt jūs par ieguldījumiem nekustamajā īpašumā. Daudzi cilvēki iegulda daudz naudas, ieguldot līdzekļus. Es zinu pāris, un esmu pārliecināts, ka arī jūs darāt.

Bet ieguldījumi nekustamajā īpašumā ir daudz sarežģītāki nekā ieguldījumi papīra aktīvos, piemēram, krājumos un kopfondos.

Ja jūs tiešām tieši ieguldāt īpašumos, tas ir ļoti praktisks lieta. Pat ja jūs nesaņemat rokas netīras flipping mājas, jums joprojām ir jāiesaistās ne vienmēr patīkami biznesa pirkšanas un pārdošanas.

Ne visi ir izgriezti par to.

Ja pēc nopietna pašnovērtējuma jūs atzīstat, ka neesat gatavs uzzināt, kā ieguldīt īpašumā, jums labāk ir atstāt nekustamo īpašumu, kas iegulda tiem, kuri tam labi piemēroti. Lasīt manu rakstu mācīties kā NAV ieguldīt nekustamajā īpašumā.

Paturot to prātā, apskatīsim dažus veidus, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, kas ir labāk piemērots mūsu apstrīdētajam nekustamajam īpašumam ...

8. Iznomājiet telpu savā mājā vai savā īpašumā

Tas, iespējams, ir vienkāršākais veids, kā pelnīt naudu nekustamajā īpašumā, tieši piedaloties. Ja jums jau ir mājvieta, jūs varat uzņemt papildu ienākumus, iznomājot telpu.

Es saku "telpa" kāda iemesla dēļ. Lielākā daļa cilvēku domā, iznomājot istabu uz robežu. Tas ir viens no veidiem, kā to izdarīt.

Varat arī iznomāt daļu vai visas no šīm darbībām:

• Jūsu pagrabs
• Garāža
• Bēniņi
• Uz jūsu īpašumu novietots saimnieks
• Piebraucamais ceļš
• Jūsu zemes stūris

Jebkurš no šiem nomas noteikumiem var nodrošināt papildu ienākumu avotu, tāpat kā telpu noma uz robežu. Cilvēkiem un uzņēmumiem ir visa veida kosmosa vajadzības. Daudzos gadījumos viņiem vienkārši ir nepieciešams vairāk vietas, lai uzglabātu savas lietas vai transportlīdzekļus.

Tas ir vieglāk izdarāms dažās vietās nekā citās.

Ja jūsu mājas atrodas lauku apvidū, vecākiem pilsētas centra rajoniem vai kopienai, kurā ir ierobežoti īpašumu izmantošanas ierobežojumi, tā var būt īstā alternatīva.

Bet, ja jūs dzīvojat piepilsētā, ar stingru īpašuma izmantošanas ierobežojumu, jūs nokļūsiet juridiskajos šķēršļos. Un, ja jūs dzīvojat apkārtnē ar mājas īpašnieka asociāciju (HOA), pat par to nemeklējiet.

Bet, ja jūsu māja atrodas pareizajā apgabalā un jums ir vairāk vietas, tas ir diezgan vienkāršs veids, kā iegūt papildu naudu nekustamajā īpašumā. Zinot, kur ieguldīt nekustamajā īpašumā, ir svarīgi, lai jūsu nekustamā īpašuma darījumi būtu veiksmīgi.

9. Nekustamā īpašuma investīciju fondi (REIT)

REITs ir tas, kur investīcijas nekustamajā īpašumā sākas daudz, piemēram, ieguldot akcijās vai kopfondos.

Patiesībā tie ir kaut kas līdzīgs savstarpējiem fondiem nekustamajam īpašumam. Lielāki tirgi tiek tirgoti publiskā vidē, un tos var turēt brokeru kontā vai pat izstāšanās kontā.

REIT parasti ieguldīs vairākās saistītās īpašībās.

Tas varētu būt lielas daudzdzīvokļu ēkas, biroju ēkas, tirdzniecības telpas, rūpnieciskā īpašuma, viesnīcas vai noliktavas.

Tas dod iespēju ieguldīt komerciālo nekustamo īpašumu vai lielos dzīvojamo projektu projektos kā akcionārus, nevis kā tiešo atbildīgo investoru.

Kāpēc ieguldīt nekustamajā īpašumā, izmantojot REITs?

REITs ir arī izdevīgi dividenžu režīmi.

REIT pati par sevi nemaksā federālo ienākuma nodokli no ienākumiem. Viņi sadala 90% vai vairāk no šīs peļņas saviem akcionāriem kā dividendes.

Dividendes tiek apliktas ar nodokli pēc akcionāru individuālās nodokļa likmes. (Tomēr tās netiek uzskatītas par kvalificētām dividendēm, kuras saņem labvēlīgāku nodokļu režīmu.)

Tiem, kas meklē veidus, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, kas ir brīvs, piedāvā nodokļu priekšrocības, un tiek uzskatīti par ļoti drošiem ar labu peļņu, es ieteiktu mācīties, kā ieguldīt nekustamos īpašumos, izmantojot REIT.

Ja jums ir REIT, kas atrodas izstāšanās kontā, piemēram, Roth IRA, jums vairs nebūs jāuztraucas par nodokļu sekām. Tas ir arī lielisks veids, kā pievienot dažus nekustamos īpašumus, lai diversificētu savu pensijas portfeli.

10. Nekustamā īpašuma ierobežotas partnerības (LP)

Kāpēc ieguldīt nekustamo īpašumu komandītsabiedrībās?

Šīs investīcijas ir daudz vairāk kā ieguldījumu fondi, nevis REIT. Viņus organizē galvenais partneris, kurš faktiski pārvalda partnerībā esošo īpašumu tiešu pārvaldību. Visi pārējie ieguldītāji ir ierobežoti partneri.

Tas nozīmē, ka, lai gan jūs piedalāties peļņā, jūsu zaudējumi ir ierobežoti līdz jūsu faktiskajam ieguldījumam. To sauc par "ierobežotu atbildību".

Līdzīgi kā REITs, komandītsabiedrības dod jums iespēju ieguldīt lielākos un sarežģītākos darījumos ar nekustamo īpašumu tikai dažiem tūkstošiem dolāru.

Nekustamo īpašumu komandītsabiedrības ir daudz kā akciju turētāji. Ja partnerībai ir laba vadība un ieguldījums veiksmīgos darījumos, tas var būt ļoti rentabls. Jūs varat nopelnīt vienmērīgu dividenžu plūsmu, kas ir lielāka par to, ko var nopelnīt akcijās.

Bet pretējā virzienā, slikti pārvaldīta LP var maksāt jums visu ieguldījumu. LP, kam ir plašas zināšanas par to, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā, lai mazinātu risku un nodrošinātu konsekventu peļņu, šis ieguldījums var būt ļoti izdevīgs. Daudzi ir izveidoti galvenokārt kā nodokļu patversmes.

Tā kā nekustamais īpašums rada lielu amortizācijas apjomu, nodokļu zaudējumi, ko radījuši portfeļi, var būt svarīgāki nekā faktiskās peļņas radīšana.

Nekustamā īpašuma LP nav īpaši likvīdas. Ja jūs nolemjat, ka neesat apmierināts ar savu ieguldījumu, iespējams, ka nevarēsit izkļūt no tā.

Nekustamo īpašumu LP ir viens no tiem rīkojieties piesardzīgi investīcijas.

Cilvēkiem, kuriem ir pieredze ieguldījumos nekustamajā īpašumā un kuri meklē ilgtermiņa ieguldījumus kā līdzekli, lai aizsargātu jūsu līdzekļus no nodokļiem, ierobežotas partnerības var būt labākais veids, kā ieguldīt jums nekustamajā īpašumā.

11. Nekustamā īpašuma ETF un ieguldījumu fondi

Ieguldījumi fondos ir netiešs veids, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā. Jums patiešām pieder EIF vai kopfonda akcijas, bet jums nav tiešas īpašumtiesības uz pašu nekustamo īpašumu. Fondi iegulda nekustamo īpašumu komercsabiedrību akcijās.

Kāpēc ieguldīt nekustamajā īpašumā, izmantojot ETF un savstarpējos fondus?

Līdzekļi tiek ieguldīti celtnieku un izstrādātāju, būvmateriālu piegādātāju vai pat REITs. Viņiem ir augsti likvīdas priekšrocības, un tie ir ideāli piemēroti visu veidu ieguldījumu portfeļiem, tostarp pensiju plāniem.

"Nekustamā īpašuma ETF un ieguldījumu fondu negatīvie rādītāji, kas attiecas uz gandrīz visām ar nekustamo īpašumu saistītām investīcijām, ir tādi, ka tie tiek veikti ar nekustamo īpašumu ciklu. Kad nekustamā īpašuma tirgus dara ļoti labu, tas var būt neticami izdevīgi. Bet, ja nekustamais īpašums atrodas vienā no krūšu cikla posmiem, tas var būt viens no vissliktākajiem ieguldījumiem. "

12. Nekustamais īpašums, iegādājoties obligācijas un ar nodokļiem apliekamās īpašumtiesības (ADVANCED)

Es saglabāju šīs nekustamo īpašumu investīciju kategorijas pēdējā, jo tās galvenokārt ir sarežģītāki investori, kuri nebaidās no riska.

Abi var būt ļoti ienesīgi, bet atmaksāšanās var ilgt vairākus gadus. Jums ir jāiegulda naudā, kas jums nav nepieciešama tūlīt, kā arī ir gatava iet caur ierobežošanas procesu, lai saņemtu samaksu.

Nekustamā īpašuma piezīmes

Tie ietver nekustamā īpašuma hipotēkas pirkšanu. Bet hipotēkas, kuras jūs iegādājaties, nav efektīvas. Sapratu?

Jūs pērkat sliktus aizdevumus. Pērkot bankas piezīmes ar dziļām atlaidēm.

Piemēram, ja māju īpašnieks parādā hipotēku par 100 000 ASV dolāriem un nav samaksājis sešus mēnešus, iespējams, jūs varat iegādāties aizdevumu daudz mazāk nekā nominālvērtība. Banka vienkārši cenšas iegūt kaut ko par aizdevumiem, lai tos atbrīvotu no savām grāmatām.

Peļņa vai zaudējumi ir starpība starp to, ko jūs maksājat par aizdevumu, un cik daudz jūs savācat, kad tas izmaksā.

Peļņa var būt ievērojama.

Ja jūs nopērkat $ 100,000 piezīmi par $ 70,000, jūs varat veikt $ 30,000 peļņu, tiklīdz aizdevums ir nokārtots. Norēķini parasti notiek, izmantojot pieejas tirgum ierobežojumus. Kā jaunais aizdevējs īpašumā, jūs varat ierobežot un pārdot māju. Ja tas ir vērts vismaz 100 000 dolāru apmērā, jūs gūstat peļņu.

Bet, ja tas ir tikai vērts $ 50000, jūs saņemsiet $ 20,000 zaudējumu.

Peļņa no nekustamā īpašuma parādzīmēm ir milzīga, bet zaudējumu potenciāls ir tikpat dramatisks. Tieši tāpēc šie aizdevumi ir tikai sarežģītiem investoriem.

Nodokļu apķīlāšanas sertifikāti

Tie ir spēles par neveiksmīgu nekustamo īpašumu, bet no cita virziena.

Pašvaldībām ir tāda pati problēma, ka hipotēku aizdevēji - īpašnieki pārtrauc maksāt nodokļus. Ja īpašnieks pārtrauc maksāt īpašuma nodokļus, pašvaldība nodod īpašumtiesības uz īpašumu. Pēc tam īpašumtiesības tiek pārdotas investoriem kā sertifikāti. Tas ļauj pašvaldībām iekasēt vismaz lielāko daļu nodokļu, kas jāmaksā.

Sertifikāta īpašnieks var iekasēt nesamaksātos nodokļus, kā arī dominējošos procentu likmes. Šīs procentu likmes var sasniegt pat 30% gadā.

Ja īpašuma īpašnieks nespēj samaksāt nodokļa apķīlāšanu, īpašumtiesību subjekts var atsavināt īpašumu.

Nodokļu apķīlāšanai ir prioritāte attiecībā pret hipotēku, tādēļ nodokļu apķīlāšanas īpašniekam ir faktiski garantēts, ka tiek iekasēta pilnā nodokļa summa, kā arī uzkrātie procenti.

Nobeiguma domas par to, kā ieguldīt nekustamajā īpašumā

Es tikko parādīju jums vismaz 10 dažādus veidus, kā jūs varat ieguldīt nekustamajā īpašumā. Jūs varat izvēlēties ieguldīt praktiskus līdzekļus, izmantojot nomas nekustamo īpašumu vai salabot un nofiksēt. Ja jūs nevēlaties mainīt nekustamā īpašuma īpašumu, varat ieguldīt, izmantojot REIT, kopfondus un ETF, LP vai P2P crowdfunding platformas. Vai, ja jums ir kuņģa (un bankrota) par lielu piedzīvojumu, jūs varētu izmēģināt savu roku ar nekustamā īpašuma piezīmēm vai nodokļu apķīlāšanas apliecībām.

Izvēlieties vienu vai divus - nekustamais īpašums ir lieliska diversifikācija ilgtermiņa ieguldījumu portfelī vai pensijas plānā. Ir tik daudz veidu, kā to izdarīt, tas ir tikai jautājums par to, ar kuru jūs izvēlaties visērtāk.