5 labākās investīcijas, kas jāzina par inflācijas periodiem

Investori var būt biedējoši, jo daudzi no viņiem redz inflāciju, samazinot ieguldījumu atdevi. Tas zināmā mērā, bet atkarībā no ieguldījuma, var pieaugt ar inflāciju, kompensējot lielu inflācijas negatīvo ietekmi.

Vai inflācija ir bažas pašreizējā ekonomiskajā vidē?

"Uzņēmumu spēcīgā vēlme uzņemt darbaspēku ir spēcīgs signāls tam, ka ir grūti nomainīt darba ņēmējus," sacīja galvenais ekonomists RDQ Economics Ņujorkā John Ryding. Reuters. "Šajā brīdī mēs sagaidām vēl vienu spēcīgu darba vietu pieaugumu (martā) un bezdarba līmeņa samazināšanos līdz 4,0 procentiem."

Tomēr inflācija pagaidām nav bijusi problēma vairākas desmitgades ... tas parasti nozīmē, ka agrāk vai vēlāk atkal tiksies inflācijas spiediens. Un, tā kā Federālo rezervju sistēma joprojām ir gandrīz visu laika procentu likmju līmenī, tas varētu būt grūti apkarot to pašreizējā laikā.

Šajā rakstā jūs uzzināsiet piecas dažādas ieguldījumu kategorijas un to, kā tās darbojas inflācijas periodu laikā.

Ātrā navigācija. Vēsturiskie inflācijas periodi ASV investīciju veikšanā inflācijas periodu laikā. Mazie krājumi. Akcijas. ATTIECĪBA. Privātie aktīvi. Privātie resursi. Dabas resursi.

Vēsturiskie inflācijas periodi ASV

Inflāciju mēra pēc Patēriņa cenu indeksa (PCI), ko ik mēnesi izved no ASV Darba ministrijas Darba statistikas departamenta.

Lai saprastu, kā atsevišķas ieguldījumu kategorijas veicas inflācijas periodos, šie periodi ir jānosaka kopā ar to, kas tiek uzskatīts par augstāku par vidējo inflāciju. Saskaņā ar InflationData.com, 70. un 80. gadiem bija visaugstākā inflācija. Vidējā inflācija no 1913. gada līdz 2013. gadam bija 3,22%. Jebkuru virs 3.22% var uzskatīt par augstu inflāciju.

Turpmāk minētie pēdējie gadi, kad inflācija bija augstāka par vidējo rādītāju:

• 2008: 3.8%
• 2005: 3.4%
• 2000: 3.4%
• 1991: 4.2%
• 1990: 5.4%

Ienākot 1980. gados, inflācija svārstījās no 1,9% līdz 13,5%. 1986. Gada beigās bija 1,9%. 1970. gados tas svārstījās no 3,2% līdz 11,3%.

Ieguldījumu rezultāts inflācijas periodu laikā

Ar dažiem nesenajiem augsta inflācijas datuma diapazoniem ir iespējams uzzināt, kā tiek veiktas dažādas ieguldījumu kategorijas.

Small-Cap krājumi

Avots: Jashuah - pats augšupielādētāja darbs, dati no Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647.

Inflācijas gadi ir iezīmēti pelēkā krāsā. Šķiet, ka nav nekādas galīgas korelācijas starp inflāciju un maziem krājumiem. Mazie cepures pieauga no '83 līdz vidum '85, kad inflācija bija attiecīgi 3,2%, 4,3% un 3,6%. Tas ir gandrīz trīs gadus pēc kārtas pieaugošo mazu vāciņu, bet inflācija ir bobbed uz augšu un uz leju.

Izejvielas

Avots: http://www.economagic.com

No iepriekš redzamās diagrammas inflācijas periodos preces bija diezgan veiksmīgas. Daudzkārt tās kopumā pieaug. Šī diagramma attēlo CRB preču indeksu. Tas ir ļoti atšķirīgs no ieguldījumiem tādās izejvielās kā sudrabs vai zelts.

"Neapstrādātas preces ir tirgotājiem, nevis investoriem," sacīja Jay Hatfield, infrastruktūras kapitāla konsultantu līdzdibinātājs un prezidents. ASV ziņas.

Tomēr, ja jūs uzskatāt, ka pastāv inflācijas spiediens, būtu lietderīgi pāriet uz precēm.

PADOMI

PADOMI ir diezgan nesenie drošības elementi, kas tika izveidoti 1997. gadā. Iepriekšējā tabulā attēloti TIPS (zilā līnija), kas uzrādīts pret PCI (sarkanā līnija), kas nav sezonāli izlīdzināts. No diagrammas ir grūti pateikt, vai TIPS ir labs ieguldījums pret inflāciju. Dažos gadījumos tie bija, un citos tie nebija. Diemžēl TIPS nav nekas īpašs, kas padara to par lielisku nodrošinājumu pret inflāciju.

"1990. gadu desmitgade bija atšķirīgs laiks, un viens, kura laikā reālās produkcijas daudzums bija daudz lielāks, parasti 3,5-4%. Tajā laikā padomju tirgus nebija tik liels vai aktīvi tirgoti, un reālās peļņas līmenis neko nemainīja. Tomēr šodien reālās peļņas likmes ir samazinājušās 1,5% robežās, daļēji tāpēc, ka tik daudzi cilvēki ir iegādājušies PADOMI, lai aizsargātu inflāciju, tādējādi paaugstinot cenas un samazinot to reālās peļņas likmi. Patiesībā 2009. gads bija lielākais vēl pieplūdums TIPS fondiem, no kuriem vairāk nekā 18 miljardi dolāru iekļāvās šajā kategorijā. "Eric Jacobson, vecākais vadītājs pētniecības analītiķis Rīta zvaigzne, paskaidrots a Rīta zvaigzne raksts.

Nedaudz aizņemts nekustamais īpašums

Kā māju īpašniekiem ir jāuztur inflācijas periodi? Palielinoties inflācijai, mājokļu cenas parasti notiek arī labi. Lielākā daļa māju īpašnieku samazināsies par 20 līdz 30% maksājumiem mājās. Viņu hipotēka ir fiksētas likmes aizdevums, kas nozīmē, ka mājokļa kredīts tiek piesaistīts. Pieaugot inflācijai, mājokļa vērtība pieaug, bet ne aizdevums, jo tas ir fiksēts. Tas nozīmē, ka māju īpašnieks uzkrāj lielāku pašu kapitālu un palielina mājokļa un kredīta vērtību.

Protams, māju piederība nav vienīgais veids, kā iegūt nekustamo īpašumu. REITs ir nekustamo īpašumu atvasinātie finanšu instrumenti, kurus var tirgot kā akcijas.

"Nekustamais īpašums ir dabisks inflācijas riska ierobežojums, kas arī mēdz maksāt pienācīgus kārtējos ienākumus. RITI grozs parasti ir labs papildinājums jebkuram portfelim, un tagad vairāk nekā jebkad agrāk" Sizemore Capital Management dibinātājs Charles Sizemore raksta par ASV ziņas.

Tāpēc mēs mīlam tādus rīkus kā Roofstock, Realtyshares un Fundrise.

Dabas resursi

Iedarbība dabas resursu nozares uzņēmumos var nodrošināt inflācijas nodrošinājumu.Šie uzņēmumi ietver metālus un kalnrūpniecību, lauksaimniecības uzņēmējdarbību un enerģētiku. ETF, kuriem ir ietekme uz dabas resursu sektoru, arī var nodrošināt inflācijas nodrošinājumu.

No 2002. līdz 2016. gadam, pieaugot patēriņa cenu indeksam (inflācijai), S & P Global dabas resursu indekss pārsniedza MSCI World Index peļņu.

Nobeiguma domas

Cietais ieguldījums inflācijai ir tas, ka vairākas no šīm aktīvu kategorijām darbojas ļoti slikti ārpus šiem konkrētajiem apstākļiem. Un, tā kā mēs nepiedāvājam tirgus grafiku, var būt grūti izmantot tādas lietas kā preces vai dabas resursi.

Tomēr ieguldījumi nelielos vāciņu krājumos vai nekustamajā īpašumā ir kaut kas, kas labi darbojas daudzās dažādās vidēs, un varētu nodrošināt stabilas ilgtermiņa investīcijas.