Bizness

Vēstule klientiem: Kapitāla pieauguma sadalījums

Vēstule klientiem: Kapitāla pieauguma sadalījums

Dārgais vērtīgais klients,

2008. gads ir izrādījies sarežģīts gads, jo investīciju tirgi ir samazinājušies, kad ekonomika ir noslīdējusi lejupslīdei. Neskatoties uz negatīvo kopējo peļņu akciju tirgū šogad, kapitāla pieaugums, no kuriem daži būs ievērojami, tiks sadalīti no dažiem ieguldījumiem jūsu kontā. Iespējams, pats par sevi saprotams, ka, izmaksājot kapitāla pieauguma nodokļus par šiem sadalījumiem gadā, kad konta vērtības ir samazinājušās, tas neveicina brīvdienu pieglaust.

Nodokļu ienākumi, kādi ieguvumi?

Protams, jautājums, kas, visticamāk, parādīsies tavā galā: ar ko tirgus cieš zaudējumus, kā es varētu, iespējams, aplikt ar nodokļiem peļņu? Šo peļņu gūst jūsu ieguldījumu portfeļu pārvaldnieki, kuriem portfeļos jāpārdod vērtspapīri ar peļņu. Menedžeri cenšas gūt peļņu, pērkot zemu un pārdodot augstu. Kad viņi to dara, ieguvumi tiek realizēti, un tiem jāmaksā nodokļi. Protams, ar tirgiem, kā tas bija šogad, neuzskata, ka vadītāji, iespējams, būtu izdarījuši daudz pārdošanas augstākajā līmenī. Tomēr daži no šiem vērtspapīru pārvaldniekiem gadiem ilgi turējušies pārdošanas apjomi bija lielāki par cenām, nekā pirms gada. Un, vienkārši pēc jūsu investīciju veida, šie ieguvumi tiek nodoti jums - ieguldījuma turētājam.

Kāpēc pārdot šajā tirgū?

Daži no pārdošanas šogad ir bijuši tāpēc, ka vadītāji vēlējās to izdarīt: viņi gribēja slēgt dažus ieguvumus, lai palīdzētu atgriezties šajā tirgū, vai arī viņi gribēja mainīt savus portfeļus, lai izmantotu nākotnes tirgus iespējas. Tomēr daži no šī gada pārdošanas apjoma un kāpēc šie sadalījumi ir augstāki nekā parasti, ir tādēļ, ka ieguldītāji ir pārdevuši savus ieguldījumus. Ja investori to vēlas, portfeļu pārvaldītāji ir spiesti pārdot pamatotās līdzdalības, lai nopelnītu pietiekami daudz naudas, lai samaksātu šiem ieguldītājiem.

Nodokļu stratēģijas ieviešana

Izvairīšanās no nodokļiem ir gandrīz neiespējama, ja jūs vēlaties mainīt savu portfeli, mēs varam izstrādāt piesardzīgu stratēģiju, lai palīdzētu samazināt šo ietekmi šogad un turpināt. Tomēr, ņemot vērā šos sarežģītos finansiālos apstākļus, ir svarīgi saglabāt labi diversificētu portfeli, piemēram, tādu, kuru esam izveidojuši jums. Šajos ar nodokli apliekamos notikumos var rasties jautājumi, un es aicinu jūs sazināties ar mani.

Ar laba vēlējumiem,

Jeff Rose, CFP®

Šī vēstule tika sagatavota Jeff Rose, CFP®.

Šajā materiālā izteiktie viedokļi ir paredzēti tikai vispārējai informācijai, un tie nav paredzēti, lai sniegtu konkrētas konsultācijas vai ieteikumus nevienai personai. Lai noteiktu, kuras investīcijas var būt piemērotas jums, konsultējieties ar mani pirms ieguldīšanas. Visi sniegtie rezultāti ir vēsturiski un negarantē nākotnes rezultātus. Visi indeksi nav pārvaldīti un tos nevar tieši ieguldīt.

Nav garantijas, ka diversificēts portfelis palielinās kopējo peļņu vai pārsniegs nedaudz diversificētu portfeli. Dažādošana nenodrošina pret tirgus risku.

Apskatiet arī: Moolanomy: zaudēt naudu un apmaksāt nodokļus

Izlikt Jūsu Komentāru