Kas ir kopējie fondi, kā arī priekšrocības un trūkumi, kā ieguldīt tajās

Pat ja jums nav pieredzes, jūs varat ieguldīt akciju tirgū un būt profesionāliem ieguldītājiem no jūsu puses, pieņemot visus lēmumus.

Kā tieši tas ir izdarīts, ko jūs jautājat? Izmantojot savstarpējos fondus.

Kas ir kopīgs fonds?

Savstarpējie fondi ir krājumu grozs, kas sagrupēti pēc kopīgas tēmas. Piemēram, uz tehnoloģijām balstītai kopfondam būs dažādi uz tehnoloģijām balstīti krājumi.

Obligāciju fondu veido dažādas obligācijas. Ir daudz veidu savstarpējo fondu, no kuriem izvēlēties, atkarībā no tā, ko jūs meklējat.

Ieguldītāji iegādājas ieguldījumu fonda akcijas, kas fondam rada naudas līdzekļus ieguldīšanai. Fonda pārvaldnieki izmanto šo naudas līdzekļu portfeli, lai iegādātos fonda akcijas.

Ieguldījumi no iepirktiem krājumiem tiek nosūtīti ieguldītājiem caur fondu. Tas var būt peļņas un dividenžu veidā.

Ne visi kopfondu fondi satur akcijas, kurām ir kopīga tēma. Daži mēģina imitēt plašu akciju tirgu.

Tas var nozīmēt, ka kopfondu fondā ir daudz līdzekļu, kas nav savstarpēji saistīti un ir labi diversificēti.

Daži kopfondi ir ļoti piesaistīti. Šos līdzekļus sauc par 2X vai 3X. Piemēram, S & P 500 2X Bull fonds mēģina atgriezties divas reizes par S & P 500 veiktspēju. 2X lācis ir pretējs. Tas pārsniedz divas reizes lielāku summu, kādu S & P 500 samazinās.

Saistītiem līdzekļiem ir lielāks risks nekā ar nenodrošinātiem fondiem, jo ​​tie var samazināties arī daudz ātrāk nekā līdzvērtīgs fonds, kam nav piesaistīta kapitāla.

Apskatīsim priekšrocības un trūkumus, kas saistīti ar kopieguldījumu fondu piederību.

Savstarpēja Fonda Pros

Savstarpējos fondus vada investīciju speciālisti. Cilvēki, kuriem ir lielāka pieredze nekā tev vai I. Šie fondu pārvaldnieki ir arī pilnībā rīcībā esošā mātesuzņēmuma kopfondu kompānijas rīcībā.

Ir divu veidu pārvaldītie fondi - aktīvi un pasīvi. Aktīvi pārvaldītie fondi izmanto unikālu stratēģiju peļņu gūšanai. Pasīvi pārvaldītie fondi, dažreiz saukti par indeksu fondiem, vienkārši mēģina atkārtot indeksu, kuru viņi izseko.

Vanguard ir lielākā pasīvi pārvaldītā fonda kompānija, kā parādīts zemāk.

Jack Bogle, investīciju indeksa tēvs un Vanguard dibinātājs, bija teikt par aktīviem un pasīvi pārvaldītiem fondiem: "Aktīviem vadītājiem ir sava filozofija, kuru viņi var uzvarēt.

Katru dienu viņi ierodas birojā un saka: "Boy, Mark, es šodien ejošu no tavām domām", un viņi to nedara.

Kad viņiem ir slikts gads, viņi saka, ka tas ir gads; Es to darīšu nākamajā gadā. Tas ir grūts bizness, un tas nav izdevumu attiecība, kas ir jāsamazina, bet arī tirdzniecība. Darījuma izmaksas ir ļoti augstas - tās ir paslēptas; viņi tev nepasaka, kas viņiem ir - viņi tur, un viņi ir lieli. "

Savukārt fondi ir arī labi diversificēts. Tā kā daudzi krājumi ir iegādāti, nevis tikai viens, risks tiek sadalīts starp krājumu groziem. Jo daudzveidīgāks ir fonds, jo mazāks risks tas ir.

Piemēram, tehnoloģiju fondam ir lielāks risks nekā plašs tirgus fonds. Taču tehnoloģiju fonds ir mazāk riskants nekā vienas tehnoloģijas akciju turēšana.

Likviditāte vairumā gadījumu nav problēmu ar kopfondiem. Kad tiek ievadīts rīkojums pārdot akcijas, jūsu akcijas tiks likvidētas dienas beigās. Vienīgais brīdī, kad var rasties problēmas ar likviditāti, notiek liela finanšu notikuma laikā, piemēram, 2008.-2009. Gada finanšu krīze.

Savstarpējā fonda Cons

Maksas var būt augsti aktīvi pārvaldītiem fondiem. 2% gada maksa nav nekas neparasts. Gadskārtējā maksa sastāv no tādām sastāvdaļām kā front-end (iekasēta iegādes brīdī) vai back-end (iekasēta par pārdošanu) un 12B-1 (tirgus nodeva iekļauta kopējā maksā).

Lai gan aktīvi pārvaldītiem fondiem ir lielas maksas, paturiet prātā, ka pasīvi pārvaldītiem fondiem var būt maksa par 0,08% zemu. Tas ir tikai 8 ASV dolāri par katru ieguldīto 10 000 ASV dolāru.

Kopfondu tirdzniecības dienu nevar atvērt vai slēgt. Jums jāgaida līdz dienas beigām, lai iekļūtu fondā vai izkļūtu no tā.

Nodokļu neefektivitāte arī jāņem vērā. Daži fondi katru gadu sadala kapitāla pieaugumu. Jums būs jāmaksā nodokļi par jebkuru kapitāla pieaugumu. Citi fondi varētu atlikt kapitāla pieaugumu vēlākos gados, radot lielāku izplatīšanu un daudz lielāku nodokļa rēķinu par jums.

Secinājums

Pēdējos gados pēdējos gados ir bijušas plašas kustības no aktīvi pārvaldītiem kopfondiem līdz pasīvi pārvaldītiem vai indeksētiem fondiem. Galvenokārt viņu veiktspējas un zemākas vadības maksas dēļ.

Pasīvi pārvaldītie fondi arī ir daudz efektīvāki, jo tie netirgo tikpat aktīvi pārvaldītos fondus.

Kuru kāda veida fondu jūs izvēlēsieties, jūs tagad būsiet bruņota ar informāciju par saviem plusi un mīnusi, ļaujot jums pieņemt apzinīgāku lēmumu.

Vai jūs ieguldāt kopfondos? Kāpēc vai kāpēc ne?