Vai tavam 401k vajadzīga Monkey uz muguras?

Mērkaķis redz mērkaķis dara.

Daudzi ieguldītāji arvien vairāk interesējas par "do-it-yourself" pieeju savu portfeļu pārvaldīšanai.

Bet pieņemsim skaidri: Jūsu pašu ieguldījumu pārvaldīšana nav vienkārša.

Laba investīciju pārvaldības prakse ir sarežģīta un laikietilpīga, un tai ir vajadzīga disciplīna, pacietība un piemērošanas konsekvence.

Daži investori var to rīkoties. Teiksim tikai teikt, ka esmu saticis ar manu taisnīgo daļu, kuru nevar. Pavisam.

Pārāk daudzi investori nespēj izpildīt dažus vienkāršus, pārbaudītus laika posmus, kas uzlabo izredzes panākt panākumus un vienlaikus samazina trauksmi, kas dabiski saistīta ar neskaidru uzņēmumu.

Portfolio Monkey ir pieņēmusi risinājumu, lai palīdzētu pašnodarbinātiem indivīdiem to sasniegt.

Portfolioomonkey.com ir bezmaksas vietne, kas var palīdzēt pārvaldīt savu portfeli.
Jūs nozvejojāt Es teicu: "BEZMAKSAS", vai ne? Vienkārši pārbauda ... .. 🙂

"Portfolio Monkey ir sociāls uzņēmums, kura uzdevums ir izglītot un nodrošināt pašnodrošinātiem investoriem pieejamos visvienkāršāk izmantojamos un izsmalcinātos ieguldījumu portfeļa pārvaldības rīkus."

Šī vietne ir arī ideāls veids, kā pārskatīt savu portfolio vai 401k un iespējas tajā. Varat veikt testus, lai noskaidrotu, vai varat izveidot portfeļu ar labāku peļņu un zemāku svārstīgumu. Portfolio Monkey ir izstrādājusi vietni, kas palīdzēs jums analizēt un labāk sadalīt savu portfeli. Viņi ir izstrādājuši rīku, kas palīdz optimizēt jūsu piešķīrumus jūsu portfelī.

“Tātad, kā es varu izmantot šo awesome vietni?"Tu saki. Nu es esmu šeit, lai parādītu, kā to izdarīt!

Kāpēc Portfolio Monkey?

Pirmkārt, jūs, iespējams, interesējat: "Kāpēc es rakstu par to Portfolio Monkey?" Labs jautājums.

Esmu meklējis vienkāršu tīmekļa rīku, kuru vidējais investors varētu ērti izmantot, lai veiktu portfeļa pārskatu par 401k (un citiem ieguldījumiem). Starp maksas pakalpojumiem, piemēram, Morningstar, kas ir lieliski, starp citu. Bet Morningstar ir labāk piemērots pieredzējušiem investoriem. Jaundibinātiem investoriem tas var būt ļoti milzīgs.

Ar akli luck es stumbled pār Portfolio Monkey un tika izpūstas prom par to, kā vienkāršoti viņu vietā bija izmantot. Un labākā daļa? Tas ir par brīvu!

Labi, ieskatieties Portfolio Monkey un redzēsim, kā tā darbojas.

1. solis: reģistrējieties

Pirmais solis ir pierakstīties vietnei vietnē www.portfoliomonkey.com.

Pēc tam, kad esat piereģistrējies, jūs aizvedīs uz savu mājas lapu. Šeit jūs varat redzēt visus izveidotos portfeļus, kā arī portfeļa Monkey portfolio paraugus. Katram portfelim būs gaidītā atdeve un svārstīguma procents, kā arī efektivitātes rādītājs un Portfolio Monkey reitings. Šie vērtējumi palīdzēs jums noteikt, cik efektīvi jūsu portfelis patiešām ir.

2. solis: portfeļa izveide

Lai pievienotu vai izveidotu portfeli, augšējā labajā rīkjoslā noklikšķiniet uz pogas Analīze. No turienes noklikšķiniet uz pogas Jauna portfeļa apakšējā kreisajā pusē.

Lai pievienotu jaunu portfeli vai kopfondu savam portfelim, ierakstiet kursoru vai simbolu. Vienīgais, kas man nepatīk par šo procesu, bija tas, ka jums ir jāievada kopējās akcijas, nevis dolāra vai procentuālā summa.

Tas padara to grūti, ja jūs mēģināt atrast labāko piešķiršanu savam portfelim vai 401K pirms sākat ieguldīt. Ja jums ir jāatrod, cik daudz atsevišķu akciju izmaksas pāriet uz Yahoo Finance vai citu finanšu vietni, lai iegūtu šo nepieciešamo informāciju.

Pēc tam, kad esat ievadījis vēlamos krājumus vai kopfondus, tas aizvedīs uz otro posmu procesā, kas ir jūsu investīciju horizonts. Tiem, kuri tuvākajā laikā dodas pensijā, 5 gadus vai ātrāk ir labāk izvēlēties īstermiņa laika posmu. Visiem pārējiem vislabāk ir izvēlēties ilgtermiņa.

3. solis: sapludināšana vai jauna

Trešais solis ir izlemt, vai vēlaties apvienot šo portfeli ar citu, kuru esat izveidojis, vai vienkārši izveidojiet jaunu. Šajā situācijā mēs izveidosim jaunu portfeli.

4. darbība: datu ievadīšana

Ceturtais solis ir ievadīt darījuma datus. Ja jums ir pirkšanas datumi un izmaksas, varat to ievadīt šeit, lai redzētu, kāds ir jūsu peļņas vai zaudējumu procentuālais daudzums. Ja jums nav šīs informācijas vai vienkārši mēģināt noteikt, vai šis portfelis ir piemērots tieši jums, izvēlieties varbūt vēlāk pogu.

Jūsu portfeļa detaļas

Tagad, kad esat pabeidzis visas darbības, ir pienācis laiks noskaidrot, vai šis portfelis ir piemērots tieši Jums. Portfeļa nodrošinās gaidīto atdevi un svārstīgumu, kā arī efektivitātes koeficientu. Apakšā tā portfeļu sadala sagaidāmajā peļņā un svārstības katrā saimniecībā. Tas var jums parādīt, ka konkrēts akciju fonds vai kopfonds var neatbilst jūsu portfelim, piemēram, kopfondam ar pārāk lielu risku peļņai, ko gaidāms nopelnīt.

Uz augšu augšējā labajā stūrī tiek parādīta statistiskā varbūtība, cik daudz jūsu portfelis atgriezīsies attiecīgajā gadā. Kā redzat šajā portfelī, mana paredzamā atdeve ir 850 ASV dolāri. Man arī ir 80% iespēja, ka mana atdeve būs no 1300 līdz 3 001 USD.

Ja vēlaties iegriezties dziļāk savā portfelī, varat arī iepazīties ar sadaļu par optimizēšanu, kas parāda, cik daudz no katra krājuma vai kopfonda jums vajadzētu turēt kādā brīdī. Šis optimizācijas rīks seko katram krājumam vai kopfondam un centīsies optimizēt savu portfeli, nevis iepirkuma un turēšanas stratēģiju.

Ieguldītājam, kas ir vērsts pret sevi, instrumenti, kas ļauj pārvaldīt savu portfeli, kļūst labāki un labāki. Portfolio Monkey ir lielisks veids, kā palīdzēt pārvaldīt un analizēt savu portfeli.