Kā sagatavot un izpildīt savu pirmo gribu un uzticību

Tagad, kad mums ir mazs, bija svarīgi, lai mana sieva un mani skatītos, sagatavojot mūsu pirmo gribu un uzticību kā ģimenei. Esot finansiāli atbildīgs par citu personu, ir milzīga atbildība, un mēs gribējām pārliecināties, ka viņu rūpējas, ja kaut kas notiks ar mums.

Bet tas ir vieglāk pateikt nekā darīts. Patiesībā viss process mums ir aizņēmis vairākus mēnešus, lai pabeigtu.

Ļaujiet man staigāt jūs visā mūsu pirmās gribas un uzticības sagatavošanas procesā, lai rūpētos par mūsu ģimeni un nodrošinātu, ka mūsu mazais tiek rūpīts.

Novērtējot, kāpēc jums ir nepieciešama griba un uzticība

Pirmā lieta, kas jums jāapsver, ir iemesls, kāpēc jums ir nepieciešama testēšana un uzticība. Mūsu izvēle bija vienkārša - mums vajadzēja veidu, kā pārliecināties, vai mūsu bērnam rūpēsies, ja mēs nomirtu. Tāpēc mēs gribējām gribu un uzticību.

Gribasspēks ir diezgan vienkāršs - tas vienkārši nosaka, kur vēlaties, lai jūsu līdzekļi tiktu doti, kad tu mirst, kā arī, kas rūpēsies par saviem bērniem. Tas bija dokuments, kuru mums vajadzēja sagatavot, lai nodrošinātu, ka mūsu dēli tiek izpildīti, ja mēs nomirtu.

Uzticība ir sarežģītāka. Mēs gribējām uzticēties vairāku iemeslu dēļ:

1. Ja mūsu dēls ir nepilngadīgs, kad mēs mirst, viņš jebkurā gadījumā nevar mantot savus līdzekļus.
2. Tā kā viņš nevarēja mantot mūsu aktīvus tieši, mūsu mantojumam vajadzētu doties uz testamentu, kas būtu dārgi un mūsu mīļajiem ir grūtības.
3. Ja neviens neizdzīvo mūs, tas ļauj skaidri nodalīt mūsu aktīvus tādā veidā, kādā mēs vēlējāmies - ko probācijas process, iespējams, nebūtu paveicis, ja mēs to nepieprasītu skaidri.

Ir arī citas iespējas īpašuma plānošanai, bet, ja jums ir bērni, vislielākā nozīmē ir griba un uzticēšanās.

Atrodiet pareizo advokātu, lai sagatavotu savu gribu un uzticību

Tā kā mēs nolēmām, ka gribas un uzticēšanās mums bija pareizā izvēle, mums tagad vajadzēja atrast advokātu, lai palīdzētu mums izstrādāt to. Jums ir iespējas to izdarīt pats, bet tas mums bija svarīgi, un ideālā gadījumā uz mūsu nāves gadījumiem varētu būt daudz līdzekļu, un mēs gribējām pārliecināties, ka viss ir izdarīts pareizi.

Mums tas nozīmēja labākā īpašuma advokāta atrašanu. Vislabākais mūsu sniegtais ieteikums bija izmantot advokātu, kurš specializējies īpašuma plānošanā, un jūs varat atrast šo advokātu, izmantojot savu valsts advokātu biroju.

Vairums valstu sertificē advokātus specialitātēs, un viens no tiem ir īpašuma plānošana. Kad es paskatījos uz valsts bāra tīmekļa vietni, es atradu piecos juristus manā apgabalā, kam bija šī specializācija, un es sazinājos ar viņiem, lai apspriestu - visbeidzot, vienošanās par vienu.

Kas jums ir nepieciešams, lai izveidotu savu gribu un uzticību

Kad jūs izveidojat savu pirmo tikšanos, jūs vēlaties būt gatavs. Lielākā daļa advokātu maksā stundā un dienestā. Lai izveidotu testamentu un uzticību, mūsu advokāts nodeva vienotu likmi par precēm, kas ietvēra 1,5 stundu iepriekšēju tikšanos un 1 stundu ilgu tikšanos, lai visu izpildītu ar notāru. Ja mūsu īpašums būtu sarežģītāks vai tiktu pieņemts vairāk tikšanos, tad no viņiem būtu jāmaksā stundas maksa 400 ASV dolāru stundā.

Tāpēc ir ļoti svarīgi, lai jūs tiktu sagatavoti. Pēc sarunām ar advokātu pirms iecelšanas mēs uzzinājām, ka mums ir jāpiedāvā šādi (organizētā veidā):

• Visu iepriekšējo īpašumtiesību plānošanas dokumentu kopijas (ja piemērojams).
• Finanšu pārskats jebkurā formātā, kas parāda, kas jums pieder, kā tiek turēts nosaukums, un aptuveno vērtību. Iekļaujiet dzīvības apdrošināšanu, kurā norādīts, kurš ir apdrošināts, un sejas summu.
• Darījumu kopijas un nekustamā īpašuma nodokļa rēķini par katru jums piederošo nekustamo īpašumu.
• Pierādījumi par īpašumtiesībām uz citiem aktīviem (ieskaitot uzņēmumus).
• Ģimenes koks.

Tāpat ir svarīgi, lai jums būtu laba ideja par to, kam (vai kur) vēlaties atstāt savu naudu, kā arī par to, kurš vajadzības gadījumā rūpējas par saviem bērniem. Mums arī bija svarīgi sarunās ar šiem cilvēkiem pirms laika, tāpēc tas nebija šoks. Mūsu gadījumā manas sievas māsa rūpējas par mūsu bērnu zēnu, ja kaut kas notiks, taču mēs gribējām pārliecināties, ka viņai ir labi ar to, kā arī pirms rakstisku lēmumu pieņemšanas.

Tātad, pirms jūsu iecelšanas pārliecinieties, ka jums ir prātā:

• Jūsu gribas un uzticības "izpildītāja" izvēle, ieskaitot 2. un 3. aizstājējus.
• "Uzticības pārzinis" jūsu uzticības dēļ jūsu nāvei, ieskaitot 2. un 3. aizstājējus, un kas notiek, ja neviens neizdzīvo (piemēram, labdarība).
• Kam būs pilnvaras, ja jūs esat nespējīgs?
• Kurš jums ērti pieņemt medicīniskus lēmumus jūsu vārdā?

Izpratne par jūsu gribu un uzticību

Tas ir ārkārtīgi svarīgi, lai jūs pilnībā izprastu savu gribu un uzticību, tiklīdz tā ir izveidota. Mūsu advokāts mums nosūtīja fizisko apliecinājumu kopijas, uzticību un advokātu pilnvaras pārskatīt pirms parakstīšanas un izpildes. Tad mana sieva un es pēc tam izlasījām, lai pārliecinātos, ka viss ir pareizi.

Pārskatot dokumentus, mēs atklājām vairākas lietas, ko mēs pazaudējām, kā arī to saņēmēju izvēli, kuriem mums vajadzēja mainīt. Ir svarīgi šīs lietas noķert uz priekšu, tāpēc jums nav jāmaksā, lai tās ātri atjaunotu.

Ideāla griba un uzticēšanās ilgs vairākus gadus, un ir vajadzīgas dažas izmaiņas.

Jūsu gribas un uzticības izpildīšana

Kad esat pilnīgi apmierināts ar savu gribu un uzticību, tas ir jāizpilda. Tas nozīmē vairākas lietas.

Pirmkārt, tam jābūt parakstītam un notariāli apstiprinātam. Daudzos apgabalos tas ir jāiesniedz arī ar apgabala ierēdni kā ierēdnis.Mūsu valstī, lai advokātu pilnvaras būtu derīgas, lai veiktu darījumus ar nekustamo īpašumu, tie jāreģistrē apgabala ierēdnim. Viens no galvenajiem mūsu uzticības līdzekļiem būs mūsu mājās, tāpēc tas bija ļoti svarīgi.

Arī dokumentu iesniegšana jūsu apgabala ierēdnim un to ierakstīšana padara viņus daudz oficiālākus. Ja kāds apstrīd savus nekustamā īpašuma plānus pēc nāves, šis akts pavirzīs tālu, lai pierādītu, ka jūs domājāt, ko jūs darījāt.

Otrkārt, kad jūsu uzticība ir ierakstīta, jums faktiski jāpārnes jūsu aktīvi uz uzticību. Šī ir laikietilpīgākā uzticības veidošanas daļa, bet labs jurists darīs daudz par jums.

Mūsu advokāts izstrādāja izbeigtās darbības, lai nomainītu mūsu mājas nosaukumu uzticības vārdā, un iesniedza tos mums. Mūsu advokāts arī ieguva kaut ko interesantu: veids, kādā mēs turējām titulu, bija "nepareizs" (t.i., nav ideāls). Tādējādi mums faktiski bija trīs izbeigšanās likumi, kas bija jāiesniedz pareizā kārtībā, lai pārceltu māju uz mūsu uzticību.

Mums bija arī jāuzsāk jauns brokeru konts (mēs izmantojam Scottrade) uzticības vārdā. Tad mēs nododam aktīvus no mūsu vecā naudas konta (kas bija tikai manā vārdā) uz trasta kontu.

Visbeidzot, mēs izveidojām savus dzīvības apdrošināšanas atlīdzības saņēmējus, lai tie atbilstu mūsu testam un uzticamībai. Tas nozīmēja viens otru uzturēt kā galveno saņēmēju un nosaucot uzticību kā sekundāro saņēmēju. Iemesls tam ir tādēļ, ka mūsu bērns ir nepilngadīgais, un, ja mēs abi nomirtu, tas būtu vajadzīgs, lai viņa nauda tiktu turēta.

Lai gan tas nav grūti, visiem šiem soļiem ir vajadzīgs laiks. Mums bija jāiet un jāatver jauns brokeru konts personīgi, jo viņi gribēja, lai tiktu atvērta konta uzticamības dokumenta kopija. Mūsu dzīvības apdrošināšanas polisēm mums bija jānosūta fiziskā formā, norādot saņēmēja maiņu (kas arī mums bija jānosūta mums pa pastu). Apakšējā līnija ir, pat pēc tam, kad uzticēšanās bija oficiāla, pagāja vairākas nedēļas, lai viss pareizi ievietotu iekšā.

Kas jums jāpatur prātā

Turpiniet rīkoties tālāk, ir svarīgi atcerēties, kā ir iestatīts jūsu īpašuma plāns - jūs abi. Veicot pirkumus, jums ir jāizlemj, vai jūs plānojat tos iegādāties uzticības ietvaros vai ārpus tā. Piemēram, mūsu nākamā māja tiks nopirkta uzticības ietvaros.

Otrkārt, mums jāpatur prātā nodokļu sekas attiecībā uz uzticēšanos, jo tā šobrīd ir tās vienība. Mūsu grāmatvedis par to rūpēsies par mums, bet tas ir tikai kaut kas jāatceras. Jūsu nodokļu situācija būs atkarīga no jūsu izveidotās uzticības veida. Mūsu gadījumā dzīvā atsaukināmā uzticība nav nekas īpašs, bet tā dara arī citu veidu uzticības.

Visbeidzot, tikai tāpēc, ka jums ir daudz galīgo norādījumu, kas uzskaitīti testamentā un uzticībā, tas nenozīmē, ka tas attiecas uz visu. Līdz ar mūsu īpašuma plāniem mēs apkopojām dokumentu, kurā izklāstīts viss, kas, iespējams, būs jāzina nākotnē. Šis dokuments ietvēra tādas lietas kā:

• Banku kontu saraksts.
• Kur atrast lietas (dokumentus, dzimšanas apliecības utt.).
• Datoru paroles (ieskaitot Quicken).
• Kur ir mūsu dzīvības apdrošināšanas polises.
• Seifs, atslēgas uc atrašanās vieta
• Svarīgi atkārtojami maksājumi, kas jāatceras (piem., Īpašuma nodokļi, nabassaites asiņošana uc).

Ir daudz domāt, kad runa ir par jūsu gribas un uzticības plānošanu, taču tas atvieglos jūsu mīļajiem, ja laiks ir pārāk drīz.

Vai esat iestatījis testamentu un uzticību savam īpašuma plānam? Kā bija jūsu pieredze?