Kā sākt ieguldījumu klubu (un citas alternatīvas)

Kad es biju koledžā, es gribēju sākt ieguldījumu klubu. Esmu gaidījis, lai izveidotu grupu cilvēku, lai sāktu darbu, un tāpēc esmu meklējis labu "kā uzsākt ieguldījumu klubu" apmācību.

Problēma ir tā, ka vienīgais, ko esmu atradis, ir grāmata "Ienākot un vadot ienesīgu ieguldījumu klubu". Lai gan šī grāmata ir lieliska (ar vairāk kā 200 lapām lielisku soli pa solim piemērus), daudziem investoriem, kuriem jau ir laba izpratne par akciju tirgu, tas nav vajadzīgs.

Tātad, es vēlējos apvienot šo resursu, ja jūs vēlētos sākt savu ieguldījumu klubu. Šeit ir soli pa solim, kā uzsākt ieguldījumu klubu.

Arī sakarā ar dažādu FinTech uzņēmumu pieaugumu un zemākām investīciju izmaksām, faktiski ieguldot klubu, iespējams, vairs nebūtu jēgas. Tālāk ir pieejamas dažas alternatīvas.

Ieguldījumu kluba labumi

Ir vairāki iemesli, kādēļ jūs vēlaties uzsākt ieguldījumu klubu. Vislielākā ir kopiena un izglītība. Ar ieguldījumu klubu jūs strādājat ar citiem, lai noteiktu investīciju idejas, un jūs, iespējams, iemācīsit kaut ko vai divas.

Dažādiem klubiem ir atšķirīgi noteikumi, taču katra dalībnieka kopīga tēma identificē ieguldījumus un pēc tam dala savas domas ar grupu par kritiku.

Cits iemesls, kāpēc cilvēki (kas tika izmantoti), lai sāktu ieguldījumu klubus, bija ietaupīt izmaksas, piemēram, komisijas nauda. Pieņemsim, ka jūsu klubā bija 20 dalībnieki. Ja jūs gatavojaties nopirkt šo krājumu atsevišķi, tas varētu viegli izmaksas katram dalībniekam 10 $ komisijas. Tāpēc katra tirdzniecības cena kopumā būtu 200 ASV dolāri. Tomēr, ja jūs apvienojat savu naudu kā klubu un ievietojat vienu tirdzniecības darījumu, tas būtu tikai 10 ASV dolāri - katrai tirdzniecībai jūs samaksājat 190 ASV dolāru. Tas ir liels darījums - jo izdevumi ir saistīti ar vislielākajiem investīciju nepietiekamības iemesliem.

1. Atrast un organizēt potenciālos dalībniekus

Pirmā lieta, kas jums jādara, ir atrast un organizēt potenciālos dalībniekus. Tas ir vissliktākais solis, jo investīciju kluba priekšnoteikums ir tāds, ka jums ir jāiegulda nauda un laiks, lai nauda tiktu koplietota ar cilvēku grupu.

Vislielākā lieta, ko vēlaties atrast, ir cilvēki, kas gatavojas sekmēt kluba panākumus, nevis freeloaders. No visa, ko esmu lasījis, grupas ideālais izmērs ir 5-20 cilvēki.

Atcerieties, ka, ja jums ir pārāk maz locekļu, lai iegūtu pietiekami daudz kapitāla, jums visiem būs jāiegulda vairāk naudas. Ja jums ir pārāk daudz locekļu, var būt ļoti grūti pārvaldīt un nodrošināt efektīvu tikšanos. Vai, vēl ļaunāk, jūs nepiekrītu un jums ir ļoti sadrumstalota portfelis.

Dažiem klubiem pat ir sākuma maksa, kas ir daudz lielāka nekā ikmēneša iemaksa, teiksim 1000 $, lai sāktu, tad 50 USD mēnesī. Iemesls ir tikai tiem dalībniekiem, kuri ir veltīti palīdzībai, un, iegādājoties lielu dalības maksu, jūs izstājat potenciālos lāpas.

Kad esat identificējis potenciālos dalībniekus, uzdodiet sev šādu informāciju:

• Vai jūs uzticaties viņiem ar savu naudu?
• Vai jūs uzticaties viņiem samaksāt laikā?
• Vai viņi veiks savu pētījumu?
• Vai viņi piedalīsies sarunās?
• Vai tas ir neorganizēts un nesaglabā ierakstus?
• Vai ir problēmas ar sprūda pagriešanu - vai nu pirkt vai pārdot?

Kaut arī neviens no šiem indivīdiem nevar būt darījumu slēdzējs, jums vajadzētu uzdot sevi un apstiprināt.

2. Uzstādiet organizācijas struktūru

Kad esat atradis dažus potenciālos dalībniekus, jums ir jāiestata sava ieguldījumu kluba organizatoriskā struktūra. Jo mazāks klubs, jo neformālā struktūra var būt. Tomēr neatkarīgi no tā, cik daudz vai cik maz ir jūsu biedri, kad runa ir par darījumiem ar naudu, vislabāk ir iepriekš definēta struktūra.

Attiecībā uz pamatiem, jums ir jāvienojas par:

• Klubu direktori: Priekšsēdētājs, priekšsēdētāja vietnieks, kasieris, mantinieku palīgs un sekretārs. Vēlreiz, tā kā jūs nodarbojat ar naudu, vienmēr ir labi, ja divi cilvēki to rūpējas. Kopā ar nostāju, izlemiet, kā viņi tiek ievēlēti un cik ilgi viņi paliek šajā amatā. Daudzi klubi veic vienu gadu, bet daži to ilgst. Arī izlemiet, ko dara katrs cilvēks. Kas faktiski izvieto fizisko tirdzniecību? Kas vada izglītības aspektu? Kas maksā nodokļus? Tās visas ir loģistikas lietas, kuras ir svarīgi ņemt vērā jau agrīnā brīdī.
• Laiks un vieta: Izlemiet laiku un vietu, kur satikties. Jo mazāks klubs, jo vieglāk to satikt mājās. Daudzi klubi satiekas katru mēnesi, daži biežāk, daži retāk. Piemēram, viens no slavenākajiem investīciju klubiem, Beardstown Ladies, katru mēnesi satiekas un iegulda.
• Klubu noteikumi:Jums vajadzētu arī izveidot klubu pamatnoteikumus. Piemēram, jums vajadzētu būt daļēji definētiem pirkšanas un pārdošanas noteikumiem, kā rīkoties ar izmaksām un izmaksām, kā izmaksāt dalībniekam, ja viņi pamet, kā pievienot dalībnieku, kurš vēlas pievienoties, kā izbeigt klubu. Atcerieties, ka notiek lietas, dzīve mainās. Jums jau iepriekš ir jāplāno šīs lietas, lai klubs varētu turpināt gludo buru, kad tas notiek.
• Lietvedība:Katrs biedrs vienmēr vēlēsies uzzināt, kāds ir viņu pašu kapitāla īpatsvars, tādēļ ir svarīgi vienmēr saglabāt precīzu uzskaiti. Izlemiet, kā to izdarīsiet un kā to paziņosiet kluba biedriem. Visvienkāršākais veids, kā to izdarīt, ir izveidot Google izklājlapu ar redzamām ikmēneša iemaksām. Jūs pat varat to kopīgot ar grupu.

3. Izveidojiet juridisko struktūru

Tālāk jums ir jāiestata sava kluba juridiskā struktūra. Tam ir divi galvenie iemesli:

1. Ideālā gadījumā mazie ieguldījumi, kurus jūs ieguldāt, kļūs par lielu naudas kaudzi
2. Jūs nevarat atvērt brokeru kontu kā klubu bez juridiskas struktūras

Investīciju klubā visizplatītākā juridiskā struktūra ir partnerība. Tādā gadījumā jums ir nepieciešams partnerattiecību līgums un darba līgumi. Ir daudzas lētas tiešsaistes opcijas, kas to var izdarīt jums, piemēram, RocketLawyer vai Nolo, bet, iespējams, vēlēsities arī apsvērt iespēju saņemt profesionālu palīdzību, lai to sākotnēji iestatītu. Nelieli izdevumi par advokātu dažu dokumentu sagatavošanai nākotnē var atvieglot lietas. Apskatiet mūsu pilnu ceļvedi, lai izveidotu LLC investēšanai.

Jums būs jāreģistrē arī jūsu klubs, lai saņemtu EIN (darba devēja identifikācijas numuru) no IRS. Tas tiešām ir vieglākais solis, un jūs to varat ātri izdarīt šeit: Kā pieteikties EIN.

Kad jums ir definēta juridiskā struktūra, jums ir jāatver konts brokerim. Daudzi pilna servisa brokeri piedāvā kontus investīciju klubiem, bet tie parasti maksā augstākas maksas tirdzniecībai. Es esmu TD Ameritrade ventilators, un viņi piedāvā kontus un palīdz ieguldījumu klubiem. Neatkarīgi no tā, kur atverat kontu, jums būs jāiesniedz jūsu juridisko līgumu un jūsu EIN kopijas.

Atkarībā no uzņēmuma, viņi var būt gatavi palīdzēt jums sākt investēt vai pat ierasties kluba sanāksmē, lai sniegtu pamatinformāciju un izglītību. Tas nekad neievainojas jautāt pat ar atlaides starpniecību, piemēram, TD Ameritrade.

4. Izveidot kopīgu darba kārtību

Tagad, kad jūsu klubam ir izveidotas visas juridiskās struktūras, jums ir jāizveido kopēja darba kārtība katrai sanāksmei. Tas ir, kad notiek burvība!

Raksturīgi, ka katrā sanāksmē jūs vēlaties pārskatīt savu finansējumu un veiktspēju. Lielāki klubi dažkārt to dara tikai ar direktoriem, un pēc tam rakstiski nosūta paziņojumus dalībniekiem. Parasti viņi arī pārskata ieguldījumu pozīcijas, lai varētu identificēt un novērst sliktas investīcijas.

Kad esat iekļāvis juridiskās lietas, katrs klubs dara lietas citādi, taču jums ir daži kopīgi mērķi:

• Apspriediet / izlemiet, kā ieguldīt
• Izglītība un / vai prezentācijas
• Pētījumi un diskusijas

Daudziem klubiem būs "mājasdarbs" vai deleģēts pētījums, lai viņu dalībnieki varētu pabeigt. Parasti klubs identificē mērķa sektoru vai ieguldījumu veidu, pēc tam deleģē uzņēmumus pētniecībai. Nākamajā sanāksmē klubs pārgrupēs un apspriedīs savus secinājumus.

Kad prezentācijas un pētījumi ir pabeigti, klubam ir jāizlemj, kā ieguldīt. Cerams, ka šajā procesā jūs jau savlaicīgi noteiksiet atbalsta noteikumus (t.i., 2/3 balsis vai kaut kas līdzīgs).

Visbeidzot, neaizmirstiet izglītību. Kaut arī jums to nav jādara katru sanāksmi, ir lieliska ideja, lai prezentanti izglītotu dalībniekus par dažādām tēmām. Daudzi klubi pat uzaicina runātājus dalīties ar stāstu un informāciju ar klubu. Tas ir lielisks veids, kā to sajaukt (tāpēc tas nenoņem garlaicīgi), vienlaikus joprojām ir noderīgi un izglītojoši.

5. Ir daži jautri

Visbeidzot, jums ir jābūt jautrībai! Ja jums nepieder, dalībnieki var vienkārši nogurst. Tas sākas, izvēloties jautru vārdu un, iespējams, pat jautrus režisoru nosaukumus.

Jums vajadzētu domāt arī par ēdieniem vai uzkodām jūsu sapulcēm. Ja jūs tikat kādā mājā, vai viņi gatavo katru reizi? Vai jums ir jātiekas restorānā katru nedēļu? Lai ko jūs izvēlaties, pārliecinieties, ka barojat savus biedrus!

Visbeidzot, jūs pat varētu izmantot kādu no savām peļņām, lai dotos uz izklaidēm. Esmu dzirdējis par dažām grupām, kas apņemas atvaļinājumus ar savu ieguldījumu peļņu - braucienus uz Havaju salām vai citiem interesantiem galamērķiem. Lai arī tas nav izplatīts, tas noteikti sajauc lietas un padara to jautru.

Alternatīvas ieguldīt klubos

Šodien tehnoloģija ir padarījusi tirdzniecību bez maksas. Mēs esam runājuši par bezmaksas progr, lai ieguldītu iepriekš. Tādējādi, ja izmaksu samazināšana bija viena no jūsu galvenajām problēmām, kas saistītas ar ieguldījumu grupas izveidi, jūs varētu izpētīt tāda pakalpojuma izmantošanu kā M1 finanses. M1 Finance ļauj jums izveidot komisijas maksas par krājumiem un ieguldījumu fondiem portfeli. Tas ir milzīgs investīciju klubiem.

Tagad jums joprojām ir "klubs", kurā tiek apspriestas investīciju idejas, taču katram loceklim var būt savs konts un tas tiek tirgots bez maksas. Tas ietaupa jūsu LLC izveidošanas izmaksas, un tas jums neuztraucas par lielu atbilstības problēmu. Tad jūs varat vienkārši rīkot investīcijas, un katrs dalībnieks iet un izpilda to pats.

Pārbaudiet M1 Finance šeit un uzziniet, kā tas varētu būt lieliska alternatīva ieguldījumu kontam.

Kādas ir jūsu domas par to, kā uzsākt ieguldījumu klubu? Vai tas ir kaut kas, ko jūs esat izskatījis?