Ieguldot

Pelnīt Investīciju pārskats - sociāli atbildīgs ieguldījums ar trūkumiem

Pelnīt Investīciju pārskats - sociāli atbildīgs ieguldījums ar trūkumiem

2016. gadā Gianni Kovacevičs izlaida manu elektrisko piedziņu Porsche? Ieguldījumi jaunās izdevumu klases pieaugumā. Tā ir investīciju allegorija, kas parāda, kā ikdienas ieguldītāji var gūt labumu no makroekonomikas tēmām.

Tas ir spēcīgs investējošs stāstījums, taču man bija grūti pārvērst stāstu darbībā.

Šodien šāda veida ieguldījumi ir vieglāk. Swell Investing ir ieguldījumu sabiedrība, kas palīdz ieguldītājiem gūt labumu no meta-narrative ieguldījumiem. Viņi ir identificējuši sešus pozitīvus ieguldījumus nākotnē. Šīs tēmas veido pieeju ieguldījumu portfeļu veidošanai. Taču peļņa nav vienīgais veids, kā vadīt stratēģiju Swell. Viņi paļaujas uz labāko klases sociāli atbildīgu investīciju praksi, lai novirzītu ieguldītāju dolārus.

Vai Swell Invest ir pareizā izvēle jūsu ieguldījumu portfelim? Lūk, kas jums jāzina.

Ieguldīt pamati

"Swell Investing" ir jaunākais jaunais mazulis bloķē, kad runa ir par "Robo konsultantiem". Tie ir mazi uzņēmumi (tikai apmēram 7 miljoni ASV dolāru tiek pārvaldīti) ar lielām vēlmēm dot labākus ieguldījumus cilvēkiem, kas rūpējas par to, kur viņu nauda iet

Patlaban Swell palīdz ieguldītājiem ieguldīt sešās ieguldījumu tēmās:

  • Zaļā tehnoloģija
  • Atjaunojamā enerģija
  • Nulles atkritumi
  • Tīrs ūdens
  • Veselīga dzīvošana
  • Slimību likvidēšana

Investoru uzpirkšana ir saistīta ar atsevišķiem akcijām (nevis ETF vai ieguldījumu fondu akcijām), un lielākā daļa krājumu ir mazi vai vidēji lieli, ASV krājumi. Tā kā ieguldītāji pieder krājumiem, viņi katru gadu nemaksā rēķina koeficientu.

Tomēr "Swell" investori maksās ikgadēju pārvaldības maksu. Maksa par uzpirkšanas kontiem ir 0,75%. Ieguldītājiem nebūs jāmaksā tirdzniecības izmaksas, lai gan Swell nopirks un pārdos akcijas jūsu vārdā katru ceturksni. Pārliecināties par nekustamo īpašumu, izmantojot fiduciāro standartu, kas nozīmē, ka viņiem jārīkojas vislabāk. Ieguldījumu minimālais apjoms ir 500 ASV dolāri.

Trūkumi, lai pamudinātu ieguldīt

Investori, kuri vēlas ieguldīt pozitīvos, uz nākotni orientētos uzņēmumos, varētu justies vērsti uz Swell sociāli atbildīgo investīciju stratēģiju. Bet pirms konta atvēršanas ir svarīgi saprast trūkumus, kas kavē investīcijas.

Vissvarīgākais ir tas, ka Swell investoriem vajadzētu sagriezties savvaļas braucienā. Pašlaik Swell investori ir ļoti koncentrēti mazās kompānijās, kuras atrodas ASV. Ko tas nozīmē? Jūs ļoti iespējams redzēsiet savādākos svārstības vērtībās. Ja jūs esat veids, kā padarīt papīra zaudējumus par reāliem zaudējumiem, Swell ir slikta izvēle jums.

Vēl viena problēma ir nodokļu apsvērumi par kontiem. Diemžēl tas ir liels vājums Swell. Viņu platformā tiks novēroti kapitāla zaudējumi, taču to algoritmi nav īpaši nodokļu atvieglojumi - nav minēts nodokļu zaudējumu sagūstīšanas stratēģijas, piemēram, labošanas veids. Ieguldītājiem var rasties gan īstermiņa, gan ilgtermiņa kapitāla pieaugums no Swell ceturkšņa atkārtotas līdzsvara stratēģijas. Ja jūs apvienojat nodokļus ar 0,75% pārvaldības maksu, Swell kļūst par ļoti dārgu ieguldījumu izvēli.

Piezīme: Sākot no 8:30, viņi sāka piedāvāt IRA.

Visbeidzot, Swell investoriem nav kontroles pār savām investīcijām. Pievilkt izvēlas krājumus (izmantojot to algoritmus), un viņi izvēlas ieguldījumu tēmas. Investori izvēlas iet kopā ar braucienu vai nē. Dažiem investoriem šī ir priekšrocība, taču daudzi investori vēlas, lai viņi kontrolētu savus ieguldījumus.

Priekšrocības, lai izvairītos no ieguldījumiem

Viens no Swell lielākajiem sasniegumiem ir radīt pārliecinošu vīziju par sociāli atbildīgiem investoriem. Viņi koncentrējas uz to uzņēmumu izvēli, kuri rada ikvienam pozitīvu nākotni. Tā kā šie uzņēmumi sniedz vērtību pasaulē, ieguldītājiem vajadzētu redzēt, ka viņu ieguldījumu portfeļu vērtība sāk pieaugt.

Vēl viena priekšrocība, ka Swell ir tāda, ka to portfeļus neveido krājumu savācēji. Tie izmanto algoritmus, kas paredzēti, lai attēlotu vislabākos sociāli atbildīgos uzņēmumus. Pērļošana izmanto objektīvus datus, lai ieguldītāji varētu justies pārliecināti, ka ieguldījumu izvēle atspoguļo pozitīvas investīciju tēmas.

Visbeidzot, Swell ir vienkārša, viegli saprotama maksas struktūra. Lai gan 0,75% vadības maksa ir dārga, tā ir laba vērtība sociāli atbildīgiem investoriem.

Nobeiguma domas par inflāciju

Pievēršoties smagā slīpo tendenci pret nelieliem vāciņu krājumiem, man ir grūti ieteikt visus savus ieguldījumus. Tomēr, ja jūs interesē sociāli atbildīgs ieguldījums, Swell ir lieliska izvēle ieguldījumiem pēc nodokļu nomaksas.

Tomēr, ja jūs neesat patiesi vadījis sociāli atbildīgs ieguldījums, ir grūti ieteikt Swell vairāk tradicionālo robo konsultantu, piemēram, Betterment.

Laika gaitā es ceru, ka Swell palielinās funkcionalitāti, palielinās dažādošanas iespējas un izies pensiju kontus, lai tos apvienotu. Kad Swell pievieno šīs īpašības, es domāju, ka tas būs ieteikums pārspēt sociāli atbildīgos investorus.

Apskatiet Swell Investing šeit.

Kādas ir jūsu domas par Swell Investing un sociāli atbildīgu ieguldījumu kopumā?

Pievilkt investīciju pārskats
  • Komisijas maksa - 80
  • Klientu apkalpošana - 90
  • Lietošanas ērtums - 80
  • Instrumenti un resursi - 70
  • Ieguldījumu iespējas - 40
  • Speciālie pakalpojumi - 50
68

Kopsavilkums

Swell Investing ir jaunākais kazlēnu bloks, kad runa ir par robo konsultantiem. Tas ir robots konsultants, kas koncentrējas uz sociāli atbildīgām un ietekmīgām investīciju tendencēm, taču tam ir daži galvenie trūkumi.

Izlikt Jūsu Komentāru