T. Rova cenu pārskatīšana 💲💲💲

Viens no lielākajiem ieguldījumu brokeru uzņēmumiem pasaulē T. Rowe Price ir investīciju klienti 43 valstīs visā pasaulē. Uzņēmums, kas dibināts 1937. gadā, ir vairāk nekā 6000 asociēto uzņēmumu, un tam pieder 776,6 mljrd.

T. Rowe Price, iespējams, ir vislabāk pazīstama ar saviem kopfondiem. Tie piedāvā 126 atlaides fondus, tai skaitā 54 akciju fondus, 34 obligāciju fondus, 34 aktīvu sadales fondus, 25 mērķa datuma fondus un 8 naudas tirgus fondus. Svarīgāk, uzņēmums apgalvo, ka vairāk nekā 85% no saviem kopfondiem pārspēja savu 10 gadu vidējo Lipper (no 9/30/16).

Katram klientam ir pieeja Piešķirto ieguldījumu speciālistiem, kas ir papildu konsultāciju dienests. Investīciju speciālisti cieši sadarbosies ar jums, lai noteiktu jūsu finanšu mērķus un pārskatītu pašreizējo ieguldījumu stratēģiju. Viņi ir pieredzējuši investīciju speciālisti, kuri var palīdzēt jums ar dažādām investīciju vajadzībām, kas ietver portfeļa novērtēšanu un pārdalīšanu, fondu salīdzināšanu un atlasi, kontu pārplānošanu un IRA.

Konta atvēršana ar T.Rowe cenu

Konta atvēršana T. Rowe Price izmanto četru pakāpju procesu:

1. darbība. Izveidojiet savu profilu un izvēlieties konta veidu - Jūs ievadāt savu adresi un kontaktinformāciju, pēc tam atlasiet konta veidu, kuru vēlaties.
2. darbība: izvēlieties investīciju veidus - Jūs izvēlaties savstarpējo fondu sarakstu. Pirms procesa uzsākšanas jums tiks atļauts izpētīt kopfondus.
3. solis: Nosakiet finansējumu - Lai jūs varētu ieguldīt elektroniski, jūs piegādājat personīgo bankas konta numuru un bankas bankas maršruta numurus. Jums būs jāatbild uz dažiem jautājumiem, lai pārbaudītu jūsu identitāti. Bet, ja vēlaties, varat arī nosūtīt čeku, lai finansētu savu kontu.
4. darbība: pārskatiet un iesniedziet - Šeit jūs izveidojat lietotājvārdu un paroli, kas ļauj nekavējoties apskatīt jūsu kontu.

Pēc tam, kad jūsu konts ir izveidots, pēc tam varat izmantot Automātisko aktīva celtnieku (AAB) pakalpojumu, lai veiktu ikmēneša maksājumus tikai par 100 ASV dolāriem par katru darījumu, pēc minimālā konta atvēršanas (skatīt minimālo informāciju kontā turpmāk).

T. Rowe cenu iespējas un ieguvumi

Šeit ir tikai kopsavilkums par dažām svarīgākajām T. Rowe piedāvātajām īpašībām un priekšrocībām. Cena:

Pieejamie kontu veidi. Jums ir izvēles iespēja no diviem kontu veidiem: T. Rowe Price Mutual Funds un T. Rowe Price Brokerage. T. Rowe Price Mutual Funds ir tieši turēt T. Rowe Price kopfondus, savukārt T. Rowe cenu brokeru kontā var būt visu veidu ieguldījumi.

T. Rowe Price piedāvā gan individuālos, gan kopīgos kontus, kā arī brīvības atņemšanas un trasta kontus. Viņi arī piedāvā trīs veidu koledžu ietaupījumu plānus, tostarp T. Rowe College College Savings plānu, Alaska College Savings plānu un Maryland College investīciju plānu.

Ierodoties pensijā, viņi piedāvā tradicionālās un Roth IRA, tostarp apgāšanās IRA. Pašnodarbināto un mazo uzņēmumu īpašniekiem viņi piedāvā SEP IRA, SIMPLE IRA, 403 (b) plānus, individuālos 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") un mazos uzņēmumus 401 (k) plānus.

Piedāvātie ieguldījumi. T. Rowe Price kā pasaules līmeņa ieguldījumu platforma piedāvā pilnu nodokļu efektīvo, pašvaldību, fiksēto ienākumu un globālo kopfondu, individuālo vērtspapīru, ETF, obligāciju, kompaktdisku un dārgmetālu cenu klāstu.

T. Rowe Price kopieguldījumu fondi.

Jūs varat izvēlēties no 126 T. Rowe Price-free kopfondu fondiem. Tie ietver ASV un starptautiskos vērtspapīros ieguldītos līdzekļus, obligācijas, jauktos aktīvus un naudas tirgus savstarpējos fondus un citus ieguldījumu portfeļus, kas paredzēti, lai apmierinātu dažādo un mainīgo personīgo ieguldītāju vajadzības un mērķus.

Mērķa datuma fondi.

Katra aktīvi pārvaldītā izvēle ir diversificēts fondu fonds, kas profesionāli spēj izpildīt noteiktu pensijas datumu.

Biržā tirgotie fondi (ETF).

T. Rowe Price piedāvā jebkuru ETF, kas tiek tirgots apmaiņā ar T. Rowe cenu brokeru starpniecību. Visbiežāk sastopamie ETF ir:

iSHARES - Piedāvā investoriem pieeju vienai no visplašākajām indeksu grupām, kas pieejamas ETF.
QQQ akcijas - Pārstāvot Nasdaq 100 veiktspēju.
SPDRs- Dažkārt sauc par "zirnekļiem", tie ir ETF sērija, kas iegulda S & P 500, S & P MidCap 400 un dažādās ar stilu saistītās nozarēs.
DIA (vai DIAMONDS) - Šie līdzekļi ir saistīti ar Dow Jones Industrial Average sniegumu.
HOLDRs - Piedāvā Merrill Lynch, kas ir portfeļi, kas izseko izvēlētu krājumu grupu, kas pārstāv konkrētas tirgus apakšnozares, piemēram, biotehnoloģiju. Tās ir strukturētas kā uzticības saņēmējs un nav reģistrētas Vērtspapīru un biržu komisijā vai tās regulē.

T. Rowe Price tiešsaistes starpniecības centrs nodrošina piekļuvi instrumentiem un pētījumiem, lai palīdzētu jums izdarīt pareizos ETF atlasījumus jūsu portfolio. Arī dividenžu reinvestēšana ir pieejama ETF ieguldījumiem, ievērojot noteiktus ierobežojumus.

Minimālais sākotnējais depozīts.

Minimālā summa, kas nepieciešama konta atvēršanai, ir 2500 ASV dolāri par regulāru ieguldījumu kontu (neiekļauto pensiju). Uzturlīdzekļu kontiem ir nepieciešams minimālais sākotnējais depozīts tikai 1000 ASV dolāru apmērā. IRA kontiem arī nepieciešams sākotnējais minimālais depozīts 1000 ASV dolāru apmērā.

Konsultāciju plānošanas pakalpojumi.

Tas ir pakalpojums, ko piedāvā T. Rowe Price klientiem, kuriem ir vismaz $ 100,000 par depozītu uzņēmumā.Tas var palīdzēt sniegt konsultācijas par jūsu pensionēšanās plāniem vai veikt portfeļa novērtēšanu.

Tas nodrošina šādus pakalpojumus:

Viens-uz-vienu diskusijas ar konsultantu padomnieku, lai pārskatītu savu finansiālo situāciju un noteiktu jūsu ieguldījumu un pensionēšanās mērķus.
Izsmalcināta analīze, kas pārbauda jūsu stratēģiju, izmantojot daudzus tirgus scenārijus.
Īpašs padoms, kas palīdz sasniegt jūsu pensionēšanās mērķus, piedāvājot ieteicamo uzkrājumu līmeni, portfeļa sadalījumu un pensiju ienākumu stratēģiju.
Pastāvīgi ikgadējie pārbaudījumi, lai nodrošinātu, ka jūsu stratēģija paliek uz pareizā ceļa, lai sasniegtu savus mērķus.

Klientu apkalpošana.

Jūs varat sazināties ar investīciju speciālistu pa bezmaksas tālruni, darba dienās no plkst. 8.00 līdz plkst. 8.00. Austrumu laiks. Jūs varat sazināties ar viņiem ar drošu e-pastu, bet, lai to izdarītu, jums ir jāpiesakās.

Varat arī izmantot Tele * Access, T. Rowe Price diennakts automatizēto tālruņa pakalpo jumu, kas var palīdzēt jums piekļūt savai konta informācijai, tostarp atlikumiem, cenu pārbaudēm, peļņu un kopējo peļņu par jebkuru T. Rowe Price kopfondu, pirkšanas un pārdodot vērtspapīrus un opcijas vai izgūstot reāllaika cenas.

T. Rowe cena mobilajām lietojumprogrammām.

Jums ir izvēle starp T. Rowe cenu personisko lietotni iPad vai iPhone. Uzņēmums piedāvā divas optimizētas tīmekļa vietnes, T. Rowe Price Mobile vietni un mobilo tālruņu darba vietas aiziešanas vietni.

Ar T. Rowe cenu mobilajām lietojumprogrammām varat skatīt kontu atlikumus, apskatīt līdzekļu sadalījumu un vēsturiskās diagrammas. veikt darījumus savā kontā, veikt investīciju izpēti un pārbaudīt gan pēdējo, gan neapstiprināto darījumu statusu.

Īpašuma aizsardzība.

T. Rowe Price un Pershing (T. Rowe Price klīringa aģentūra) ir Vērtspapīru investoru aizsardzības korporācijas (SIPC) dalībnieki, kas nozīmē, ka jūsu konts ir aizsargāts līdz pat 500 000 ASV dolāriem (no kuriem 250 000 ASV dolāru var būt naudas pieprasījumi, kas gaida atkārtotu ieguldīšanu). SIPC neaizsargā pret jebkādiem zaudējumiem tirgus svārstību dēļ, bet gan starpnieku neveiksmes gadījumā.

Papildus SIPC, Pershing arī sadarbojas ar citiem apdrošinātājiem, nodrošinot segumu, kas pārsniedz SIPC limitus no Lloyd's of London. SIPC seguma pārpalikums nodrošina šādu aizsardzību Pershing un tās Londonas filiāles Pershing Securities Limited aizturētajiem aktīviem:

Kopējais zaudējumu ierobežojums 1 miljarda ASV dolāru apmērā par atbilstošiem vērtspapīriem - visiem klientiem.
Katram klientam zaudējumu ierobežojums 1,9 miljonu ASV dolāru apmērā skaidrā naudā, kas gaida atkārtotu ieguldīšanu, ir 1 miljarda kopējais zaudējumu ierobežojums.

Konta drošība.

T. Rowe Price izmanto Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) tehnoloģiju, lai izveidotu šifrētu savienojumu starp jūsu pārlūkprogrammu un mūsu Web lietojumprogrammām. Izmanto arī vietnes verifikāciju, pieprasot atlasīt attēlu un ievadīt frāzi. Tie izmanto 2-faktoru autentifikāciju, kas prasa ievadīt paroli un vienreizēju piekļuves kodu, lai pieteikšanās procesa laikā nodrošinātu lielāku drošību.

T. Rowe cenu rīki un kalkulatori

Daži no instrumentiem un kalkulatoriem, kurus piedāvā T. Rowe cena:

Savukārt Fonda salīdzināšanas rīks. Šis rīks ļauj salīdzināt savu fondu no vairāk nekā 15 000 fondu ģimeņu, pamatojoties uz sniegumu, izdevumiem un maksām, fonda īpašībām un nestabilitāti.

Morningstar Portfolio Manager. Šis rīks ļauj jums pārraudzīt portfeļa veiktspēju un apskatīt tās pamatā esošās saimniecības, izmantojot ekrāna X-Ray un krājumu krustojuma funkcijas.

Nākotnes ceļš. Šis ir jauns pensijas plānošanas resurss, kas palīdz jums saprast savus finanšu mērķus un izstrādāt plānu to sasniegšanai. Tas aprēķina personalizētu numuru, kas palīdz kontrolēt jūsu progresu, lai sasniegtu jūsu pensionēšanās mērķus.

Aprēķini ir balstīti uz dažādiem izejmateriāliem, ieskaitot jūsu pašreizējo algu, pensijas iemaksas, prognozējamos pensijas ienākumu avotus (piemēram, sociālo nodrošinājumu un jebkādus pensiju ienākumus, par kuriem jums varētu būt tiesības saņemt), jūsu nākotnes ienākumu vajadzības un vēlamo pensijas vecumu.

Futures Path izmanto analīzes rīku, kas pazīstams kā Monte Carlo, lai modelētu nākotnes nenoteiktību, pamatojoties uz varbūtību. Tas ļauj Future Path izvērtēt plašu potenciālo ieguldījumu rezultātu klāstu, simulējot to, kā tās var darboties mazāk nekā 1000 dažādos tirgus scenārijos. Piemēram, Monte Carlo ņem vērā dažādu aktīvu sadalījuma, ieguldījumu izmaksu un paredzamās inflācijas rentabilitātes līmeni, izstrādājot nākotnes ienākumu un aktīvu prognozes.

Mutual Fund Research Tool. Šis rīks filtrē pēc kategorijām, mērķiem vai Morningstar reitingu. Jūs varat kārtot, pārvelkot kopfondu un izmantojot bultiņas, lai atrastu galveno informāciju par katru fondu. Tas ļauj salīdzināt svarīgu informāciju, piemēram, fonda veiktspēju un aktīvu sadali, pārnesot atsevišķus fondus un noklikšķinot uz lodziņa "Salīdzināt".

Krājumu novērtētājs. Jūs varat veikt meklējumus, pamatojoties uz nozares rādītājiem, veiktspēju, lielumu, izaugsmi, vērtību, peļņas prognozēm un citiem.

ETF skreeneris. Ļauj jums veikt meklēšanu, pamatojoties uz fondu klasifikāciju, aktīvu tipu, veiktspēju, risku, tirgus ierobežojumu, nozari un daudz ko citu.

T. Rowe cenas maksa

Gada maksas. Katru T. Rowe Price kopfondu kontu, kura bilance ir zemāka par 10 000 ASV dolāriem, tiek ieturēta ikgadēja maksa 20 ASV dolāru apmērā. Ieguldītāji var pretendēt uz atteikšanos no konta apkalpošanas maksas kādā no šiem trim veidiem:

Abonējiet paziņojumu, apstiprinājumu, prospektu un akcionāru ziņojumu elektronisku piegādi
Saglabājiet individuālu kombinētu atlikumu 50 000 ASV dolāru vai vairāk par visiem T.Rowe cenu konti (tostarp kopfondu, starpniecības un mazo uzņēmumu pensiju plāni),
Kvalificējas T. Rowe Price. Izvēlieties Klientu pakalpojumus, pamatojoties uz augstākiem aktīvu līmeņiem no 100 000 USD vai vairāk.

Krājumi un biržā tirgotie fondi (ETF). 9,95 ASV dolāri vienai tirdzniecībai kontos, kuros ir veikti vairāk nekā 30 veiktie darījumi iepriekšējos 12 mēnešos, vai klienti, kas atbilst T. Rowe cenu izvēles Klientu pakalpojumu programmai. Ja nē, tad par visiem pārējiem kontiem ir jāmaksā 19,95 ASV dolāri

Kopfondu. Darījuma maksa nav - nav jāmaksā. Ielādēt līdzekļus - tikai norādītā slodze. Citādi 35 ASV dolāri par katru tirdzniecību.

Iespējas. 9,95 ASV dolāri plus 1 ASV dolārs par vienu kontu kontiem, kuros ir veikti vairāk nekā 30 veiktie darījumi iepriekšējos 12 mēnešos, vai klienti, kas atbilst T. Rowe cenu izvēles Klientu pakalpojumu programmai. Ja tā nav, tad par visiem citiem kontiem ir jāmaksā 19,95 ASV dolāri plus 1 ASV dolārs par vienu līgumu

Obligācijas un depozīta sertifikāti (CD). Pašreizējais obligāciju un kompaktdisku maksājumu saraksts ir šāds:

Valsts parādzīmes, 50 ASV dolāri
Aģentūra (FNMA, FHLMC), PADOMI, Valsts kases un kupona obligācijas un obligācijas, Valsts kases 0% kupona obligācijas, $ 1 par 1000 $ obligāciju
GNMA un KTO (vismaz 25 000 ASV dolāru), 1 ASV dolārs par 1000 ASV dolāru
Korporatīvās obligācijas, par $ 1000 par obligāciju 5 $
Municipals (minimums $ 5000), $ 5 par $ 1000 Obligāciju
CD iegādāti par par (1000 $)

Dārgmetāli. Ietver zeltu, sudrabu, pallādiju un platīnu ar komisijas maksu, pamatojoties uz dolāra tirdzniecības apjomu. Piemēram:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
100 000 USD un vairāk, 0,0075%

T. Rowe cenu ieguldījumu pārvaldes iespējas

Ar T. Rowe cenu jūs vienmēr varat brīvi ieguldīt pašpārvaldes ceļā. Bet, ja jūs meklējat profesionālu aktīvu pārvaldīšanu, tas arī piedāvā T. Rowe Price. Faktiski tiem ir četri dažādi ieguldījumu pārvaldības līmeņi, kas balstīti uz jūsu uzņēmuma ieguldīto līdzekļu portfeli. Katrs piedāvā savu priekšrocību kopumu.

Vēlamais - ar kopējiem ieguldījumiem - $ 100,000 + - piedāvā šādus pakalpojumus:

Detalizēts portfeļa darbības rezultātu kopsavilkums
Diskonēti brokeru darījumi (9,95 ASV dolāri par katru tirdzniecību)
Bezmaksas Morningstar Premium dalības maksa - $ 199 / gadā

Personīgais - ar kopējiem ieguldījumiem - $ 250,000 + - piedāvā šādus pakalpojumus:

Piekļuve pieredzējušiem klientu vadītājiem
Īpaša palīdzība ar sarežģītiem finanšu darījumiem
Bezmaksas TurboTax tiešsaistes produktus

Uzlabota personiskā informācija - ar kopējiem ieguldījumiem - USD 1 000 000 + - piedāvā šādus pakalpojumus:

Atteikšanās maksa par konsultāciju plānošanas pakalpojumiem
Individualizēta palīdzība ar Obligātās minimālās izplatīšanas (RMD)
Bezmaksas piekļuve Wall Street Journal Online - 348 $ / gadā

Privāto aktīvu pārvaldīšana - ar kopējiem ieguldījumiem - $ 3,000,000 + - Šis līmenis nodrošina diskrecionārus aktīvu pārvaldības pakalpojumus klientiem, kuri vēlas, lai viņu aktīvi tiktu profesionāli pārvaldīti atsevišķā portfelī. Privāto aktīvu pārvaldīšana nodrošina atsevišķi pārvaldītus portfeļus privātpersonām un viņu ģimenēm, kā arī trestiem, fondiem, fondiem un iestādēm.

Tie attīsta attiecības ar jums, izmantojot personīgās tikšanās un konsultācijas, lai pilnībā izprastu jūsu ieguldījumu mērķus, vajadzības pēc atdevi, pieļaujamo risku, laika periodu, likviditātes vajadzībām, nodokļu apsvērumiem un citiem kritiskiem faktoriem, kas nosaka jūsu ieguldījumu vadlīnijas. Viņi arī regulāri rīkojas klātienē, lai novērtētu virzību uz mērķiem vai pielāgotu investīciju vadlīnijas attiecībā pret mainīgajām vajadzībām. Jūs saņemsit ieguldījumu ceturkšņa kopsavilkumus, veiktspējas datus un ieguldījumu vēstules kā daļu no pakalpojuma.

Vai T. Rowe cena tev darbosies?

T. Rowe Price ir lielisks ieguldījumu brokeris, ja jūs vērsta uz ilgtermiņa ieguldījumiem, nevis tirdzniecību. Viņi specializējas kopfondos, un fondu saime ir viena no labākajām un populārākajām pieejamajām tirgū.

Tie piedāvā arī profesionālus ieguldījumu pārvaldības pakalpojumus, kas ir pieejami kontu turētājiem, pamatojoties uz pakāpeniskiem kontu lielumiem. Tas ļauj jūsu pakalpojumu līmenim augt, palielinoties jūsu portfeļa skaitam. Abu uzņēmuma pašu kopfondu kombinācija, apvienojumā ar citām investīcijām, kā arī profesionāla vadība, ir lielisks veids, kā ilgtermiņā ieguldīt panākumus ieguldītājam, kam ir vairāk pasīvu ieguldījumu pieejas.

Ja jūs esat aktīvs tirgotājs, T. Rowe Price, iespējams, nav labākā izvēle. Viņu tirdzniecības komisijas ir lielākā ieguldījumu brokeru klāsta galā. Un jums, iespējams, nebūs liela vajadzība pēc investīciju pārvaldības pakalpojumiem.

Bet visiem pārējiem investoriem T. Rowe Price var būt lieliska izvēle. Jūs varat sākt ar viņiem kontu - vai nu savstarpējā fonda kontu, vai brokeru kontu - dodieties uz T. Rowe Price tīmekļa vietni.