Vienu lapu finanšu plāns: pārskats un intervija ar Carl Richards 💲💲💲

Vai jums ir finanšu plāns? Vai jūs esat sarunājies ar finanšu plānotāju? Kad jūs domājat par finanšu plāna izveidi, vai tas izklausās, ka jums būs jāieslēdz grāmatas pārskats? Nu, tas ir tā, ko atklājis Carl Richards ...

Carl ir finanšu padomnieks. Bet viņš ir arī karikatūrists. Dīvaini? Mazliet. Bet tas ir diezgan foršs, kā viņš apvieno abus.

Redzi, Carl ir par vienkāršību. Un zīmēšanas karikatūras arī attiecas uz vienkāršību - parasti vienkāršā veidā tiek iesniegts sarežģīts ziņojums. Un visi varētu izmantot nelielu vienkāršību savās finansēs.

Viena lapas finanšu plāns

Karlas jaunajā grāmatā "Vienu lapu finanšu plāns" viņš sniedz vienkāršus piemērus un stratēģijas, lai jūs varētu būt gudri par savu naudu. Viņš saka: "vienā lapā jūs varat noteikt prioritāti tam, ko jūs patiešām vēlaties dzīvē, un saprast, kā tur nokļūt." Es esmu uz kuģa.

Un grāmata patiešām atbilst tā solījumiem. 10 nodaļās katra no tām ir apmēram 20 lapas (ar izkliedētiem zīmējumiem), viņš sadalās sarežģītās tēmas vienkāršākajās formās un sniedz rīcības plānu par to, kas jums šodien būtu jākoncentrējas.

Piemēram, savā nodaļā "Ietaupiet tik daudz, kā jūs saprātīgi varat", Carl dalās jautrs stāsts. Strādājot pie Fidelity, viņš jautāja draugam: "Vai jūs pietiekami ietaupāt koledžā un kā jūs zināt?" Viņa draugs vienkārši atbildēja: "Es ietaupīšu tik daudz, kā es saprātīgi varu." Viņš turpina sniegt padomus par to, ko saprātīgi var patiešām nozīmēt, tostarp vienkārši zinot savu budžetu, glābjot vētras, automatizāciju un daudz ko citu.

Principā Carl patiešām ir viegli uzstādīt sistēmu, kas darbojas. Ja jūs meklējat grāmatu par to, kā vienkārši sākt darbu ar savu naudu, vienkārši izlasiet "Vienu lapu finanšu plānu".

Iepazīstieties ar Carl Richards

Papildus grāmatai man vienmēr patīk iepazīties ar autoriem. Es domāju, ka vienmēr ir svarīgi zināt mazliet par personības stāstu. Man bija iespēja sazināties ar Carl un uzdot pāris jautājumus, kurus es vēlējos šodien dalīties ar jums.

Kā jūs sākāt darbu finanšu telpā?

Carl: Mana karjera finanšu jomā sākās ar negadījumu. Es piemēroju domāju, ka darbs ir bijis apsardzes darbinieks, bet tas izrādījās darbā vērtspapīru nozarē. Es ātri uzzināju, cik daudz es to mīlēja, un pārējā ir vēsture.

Jūs runājat par vērtību nozīmi, kad runa ir par naudu. Kādas ir dažas jūsu vērtības un kā tās saskan ar to, ko jūs darāt ar savu naudu?

Carl: Ar sievu un sievu mēs identificējām divas vērtības, kuras mēs ievietojām mūsu vienas lapas plāna augšdaļā: pavadīt laiku kopā ar mūsu bērniem, darot lietas ārpus telpām un kalpojot sabiedrībā. Mēs izmantojam šīs vērtības kā atgādinājumu par to, kas mums būtu jādara. Cerams, ka mūsu vērtības informē mūsu naudas lēmumus ikdienā. Protams, tas ir vieglāk pateikt, nekā darīts, bet es domāju, ka mēs darām labu darbu.

Dzīve notiek, jo jūs daudz izceļ. Vai jūs nevēlaties dalīties naudas brīžos, kad notikusi dzīve, un tas bija negaidīts un kā jūs to darījāt?

Carl: Es gaidīju prēmiju par kādu darbu, ko es daru. Tagad es biju sagatavots par vienu numuru, kas jāpārbauda. Tas nebija tik daudz, cik mums vajadzēja kaut ko darīt, bet mēs bijām gatavi to paveikt. Bonuss izrādījās divreiz lielāks par to, ko es gaidīju! Tas bija labs naudas moments pāris iemeslu dēļ. Zinot čeku, mana sieva un man bija runājuši ar mūsu situāciju. Mēs sinhronizējāmies ar to, ko gribējām darīt finansiāli. Rezultātā mēs precīzi zinājām, ko vēlējāmies ar šo "papildu" naudu. Bija lieliska sajūta, ka zinājām, ka mēs esam izdarījuši labus finanšu lēmumus.

Kāda ir # 1 lieta, ko kāds šodien var paveikt, lai gandrīz nekavējoties uzlabotu savu finansiālo stāvokli?

Carl: Sāciet runāt par to. Tas var šķist vienkāršs, bet par visām iesaistītajām emocijām nav viegli runāt par naudu. Tomēr tas ir pirmais, ko cilvēki var darīt, lai sāktu uzlabot viņu situāciju.