Pasaulē ir cilvēki, kas vislabāk pazīstami ar savu slavenu slaveni.
Domājiet Kim Kardashian un Paris Hilton.
Warren Buffett nav šajā pūļa (paldies Dievam!).
Viņus plaši uzskata par visveiksmīgāko visu laiku investoru. Viņš ir viens no ļoti bagātākajiem cilvēkiem pasaulē, bieži vien bagātākajiem, atkarībā no akciju tirgus vērtēšanas.
Viņš ir ieguvis vietu, kur viņš ir izcili un izveicīgs investors.
Tāpat kā es, viņš nebija dzimis naudā, un viņš neparakstīja tauku līgumu par grāmatu, filmu, TV pārraidi vai ierakstu darījumu. (Piezīme: es parakstīju līgumu par manu grāmatu darījumu, bet es apliecinu, ka tas nav tauki, tālu no tā. Haha ...)
Viņš to darīja vecmodīgi, kas mūsdienu pasaulē šķiet gandrīz radikāls.
Faktiski par Warrenu Buffettu nekas neiedomājams vai neparasts - izņemot viņa fenomenālajiem panākumiem.
Tas un viņa visaptverošais veselais saprāts ir iemesls, kāpēc tik daudzi cilvēki izpēta savu dzīvi un seko stundām. Un tieši tāpēc jums vajadzētu.
Lai gan viņš nāca no pazemīgiem pirmsākumiem, Buffett šodien ir priekšsēdētājs, izpilddirektors un lielākā daudznacionālo konglomerātu kontrolakciju sabiedrības Berkshire Hathaway akcionāre.
Viņa padoms un paziņojumi ir kļuvuši leģendāri, nopelnot viņu segvārdu "Omaha Oracle. "
Kādas ir dažas mācības, ko mēs varam mācīties no šī oratora?
1. Nekad nezaudē naudu
"Noteikums Nr. 1: nekad nezaudē naudu. Noteikums Nr. 2: Nekad nepieņemiet 1. likumu. "- Warren Buffet
Kas padara neiespējamu pateikt, ka jūs esat nekad būs zaudēt naudu, tas nozīmē, ka jūs nekad neņemsit aprēķinātos riskus, kas ir nepieciešami, lai nopelnītu naudu. Bet tas viss ir jautājums aprēķinātie riski.
Buffett neizmanto savādākas izredzes. Viņam ir īpaši kritēriji attiecībā uz jebkuru uzņēmējdarbību, ko viņš ieguldīs, un šī metode attur viņu no akliem spekulācijām.
Ja izmantojat nekad zaudēt naudu mantra kā pamatstratēģija, tā pozitīvi ietekmēs visu, kas jums jādara, neatkarīgi no tā, vai tas ir saistīts ar uzņēmējdarbību vai ar ieguldījumiem. Daudzās no turpmākajām nodarbībām būs precīzi izklāstīts, kā Buffett vispirms izvairās no naudas zaudēšanas.
2. Pērciet uzņēmumus - nevis akcijas
"Es nekad nemēģinu pelnīt naudu akciju tirgū. Es pērku, pieņemot, ka viņi varētu slēgt tirgu nākamajā dienā un nevis atsākt to piecus gadus. "- Warren Buffet
Neskatoties uz varbūt visveiksmīgāko investīciju akciju tirgus vēsturē, Warren Buffett nekad neuzticas akcijām, vismaz ne tā, kā to dara lielākā daļa investoru un pat fondu pārvaldītāju.
Buffett apskata nevis konkrēta akciju veiktspēju, bet pamatdarbības veiktspēju. Tas ir kritisks, jo spēcīgs pamatdarbības veids nozīmē, ka ieguldījums gandrīz vienmēr būs peļņa, vismaz agrāk vai vēlāk.
Iemesls, kāpēc lielākā daļa investoru neiztur Bufetta padomu šajā sakarā, ir tādēļ, ka tas prasa daudz vairāk darba. Jums patiešām ir jāpārbauda atsevišķi uzņēmumi un viņiem ir liela izpratne par viņu uzņēmējdarbību un cik labi viņi izturas pret konkurenci. Tirgus izjūta par uzņēmuma akcijām ir maz sakara ar to.
3. Esiet spēlē Long Haul
"Kāds šodien sēž ēnā, jo kāds jau ilgu laiku apsēja koku" - Warren Buffet
Kad paskatās uz uzņēmumiem, kuriem Buffetam pieder vai nu individuāli, vai Berkshire Hathaway, viņi visi ir ilgtermiņa ieguldījumi. Buffets iegādāsies akcijas un glabās viņiem - ne gadiem, bet gadu desmitiem. Kamēr bizness ir spēcīgs, ieguldījums būs lielisks. Buffetta pieredze un portfeļu lielums liecina par šīs stratēģijas panākumiem.
4. Jūs galu galā esat atbildīgs par jūsu panākumiem vai neveiksmi
Finanšu tirgos ir daudz vairāk cilvēku, tad ir izpratne par šiem tirgiem. Šā iemesla dēļ cilvēki tur savus ieguldījumus, izmantojot kopfondus, vai maksā par ieguldījumu konsultantu pakalpojumiem. Buffett apgalvo, ka jūsu investīciju piesaistīšana nav aizvietota.
Neatkarīgi no tā, vai investīcijas veiksies vai neveiksies, būs pilnībā uz jūsu pleciem, nevis no jūsu investīciju konsultanta. Viņš uztur politiku par visu ieguldījumu apguvi un pilnībā uzņemas atbildību par to, kā rīkoties. Papildus tam, ka tā ir stingra stratēģija, tas ir vienīgais veids, kā iesācējs ieguldītājs uzzina par ekspertu.
5. Saglabājiet stingru kontroli pār dzīves izdevumiem
Ja skatāties uz veiksmīgākajiem cilvēkiem gandrīz jebkurā centienos, jūs parasti redzēsiet, ka viņi ir cilvēki dzīvot dzīvi. Tas ir, viņi dzīvo dzīvesveidu, kas atbilst viņu veiksmes līmenim. Tas bieži noved pie vairāk nekā tikai nedaudz dzīvesveida inflācijas, kas palīdz izskaidrot, cik daudzi super veiksmīgi cilvēki nonāk bankrotē un galu galā pat nabadzīgajā mājā.
Warren Buffett ir paveicis izcilu darbu, lai uzturētu viņa ego pārbaudi, kad runa ir par viņa dzīvesveidu. Var pat teikt, ka viņš izmanto tādus pašus vērtību principus ieguldījumiem, ko viņš veic, vadot savas personīgās finanses. Piemēram, Buffett joprojām dzīvo vienā un tajā pašā piecu guļamistabu gleznu mājā, nopērkams Omaha Nebraska 1957. gadā par 31 500 dolāriem.
Tas, protams, ir jauks, pietiekami daudz māju, taču tuvumā pilīm nav tuvu, ka cilvēki, kas tuvumā nav tik bagāti kā Bufets, mēdz dzīvot.
6. Ieguldīt kvalitātē
Viena no Bafetta pazīstamām investīciju stratēģijām ir ieguldījums kvalitātē. Tas nozīmē, ka viņš iegulda uzņēmumos, kuriem ir labi pazīstami, labi novērtēti produkti, kas pievieno vērtību patērētājam un ekonomikai. Uzņēmumi, kurus viņš pārvērš naudā, parasti ir mājsaimniecību nosaukumi, proti, tie ir gan spēcīgi izplatīti tirgū, gan zīmola atpazīstamība.
Daudzi mazāk veiksmīgi ieguldītāji tiek piesaistīti uzņēmumiem un nozarēm, par kurām viņi zina maz vai neko. Viņi pieņem, ka jo mazāk viņi zina, jo lielāka iespēja, ka ieguldījums būs veiksmīgs, it kā tas būtu veiksmīgs, balstoties uz dažiem neizskaidrojamiem noslēpuma faktoriem. Kvalitāte - nevis noslēpums - padara sabiedrību par ilgtermiņa ieguvēju investīciju.
7. Pērciet vērtību
Mēs varam domāt par pirkšanas vērtību kā pērkot kvalitāti - kad tas tiek pārdots. Tas ir neatņemama bufetes nekad zaudētu naudu stratēģija. Vienkārši liec, Buffett nekad nemaksā par visu cenu, ieskaitot ieguldījumus, kas aizpilda viņa portfeļus.
Viņš to dara, pērkot uzņēmumus, kuri pārdod ar atlaidi viņu reālajai vērtībai. Šo stratēģiju parasti sauc par investīciju vērtība kas ir prakse iegādāties akcijas uzĦēmumos, kuri ir novērtēti par zemu, salīdzinot ar citiem uzĦēmumiem savā nozarē, kā arī uz vispārējo tirgu.
Šveicē šefīram ir zinātne. Viņš vērš uzmanību uz uzņēmuma pamatprincipiem - tā ir peļņa, ieņēmumi, cenu un ienākumu attiecība, pašu kapitāla peļņa un dividenžu ienesīgums, kā arī citi rādītāji - pēc tam viņš tos salīdzina ar to pašu metriku konkurējošajos uzņēmumos. Ja uzņēmums parasti ir spēcīgs salīdzinājumā ar konkurenci, bet akciju cena ir krietni zemāka par to, tā kļūst par investīciju kandidātu.
8. Izvairieties no Fads
Viena lieta, kas uzreiz ir acīmredzama par Buffettu, ir tāda, ka jūs nekad neuzskatīsiet, ka viņš darbojas ar ganāmpulku. Tas nozīmē, ka nav "piecdesmit" krājumu, ne karstā gada investīciju krājumā - un nekas, kas pat norāda, ka ir moderns.
Piemēram, Buffett ir publiski paziņojis, ka viņš izvairās no krājuma iegādes jaunos sociālajos plašsaziņas līdzekļos, piemēram, Facebook un Google, atsaucoties uz grūtībām, nosakot viņu vērtību un to, kā viņi maksās nākotnē.
Mēs varam arī likties, ka dalība fadēs ilgtermiņā ļaus ieguldīt kvalitātē un vērtībā. Ja tā ir viena lieta Buffett, tas ir konsekvents.
9. Nopirkt, kad "Blood strādā ielās"
"Mēs vienkārši mēģinām būt bailīgi, kad citi ir mantkārīgi un pelnījuši tikai tad, kad citi ir bailīgi." - Warren Buffet
Es tikko teicu, ka jūs nekad neuzskatīsit Warrenu Buffettu ar ganāmpulku, un tas ir viens no labākajiem piemēriem. Viņa investīciju filozofija ir vienkārša - nopirkt, kad visi pārējie pārdod (būt mantkārīgiem) un pārdod, kad pērk visi pārējie (baidieties). Tas sakrīt ar Wall Street teikto (ka daži investori kādreiz seko), pūlis parasti ir nepareizs.
Šī stratēģija ir ļoti saderīga ar bufetes stratēģiju par pirkšanas vērtību. Ja jūs pērkat, kad visi pārējie pārdod, jūs varēsit iegūt pozīcijas spēcīgos uzņēmumos daudz mazāk, nekā jūs varētu maksāt, kad tirgus darbojas spēcīgi un visi pērk.
10. Pārdot zaudētās pozīcijas spēcīgos tirgos
Tādā pašā veidā, ja jūs gaidāt, lai pārdotu savas zaudētās pozīcijas, līdz tirgus ir īpaši spēcīgs, jūs samazināsiet savus zaudējumus. Dažos gadījumos jūs pat varētu atgūt peļņu.
Lielākajai daļai investoru ir lielas grūtības apgūt šo koncepciju. Kad krājums sāk pieaugt, viņiem tas ir jāturpina, pieņemot, ka tas turpinās. Bet bufetes pasaulē zaudējušā pozīcija ir zaudējusi pozīciju, neatkarīgi no tā, kur ir akciju cena.
11. Risks ir daļa no spēles - izmantojiet to
"Risks nāk no nezinām, ko jūs darāt" - Warren Buffet
Bufetes veids, kā bagātība, patiesībā ir ļoti riskanta pēc parastajiem standartiem. Viņš neiegulda lielu ieguldījumu drošos aktīvos, piemēram, obligācijās un valsts iekšējos parādos. Viņš galvenokārt iegulda krājumos. Bet krājumi nav tikpat riskanti, jo cilvēki domā - kamēr jūs zināt, ko jūs darāt. Un bufete ir skaidrs.
Bufete spēj novērst lielāko daļu risku, kas saistīts ar krājumiem, tos pērkot lēti, lai spekulācijas un augstās cenas tiktu pilnībā izspiestas. Lielākajai daļai pozīciju, ko bufete aizņem, nav kur iet, bet uz augšu. Tas ir pirkuma rezultāts, kad visi pārējie ir pārdevuši savas pozīcijas.
Bufetes pasaulē, jūs nopelnīsiet nopietni pēc tirgus avārijas un uzturat pulveri sausu, kad buļļu tirgus ir bijis apmēram dažus gadus.
12. Pievērst uzmanību vadībai
"Ja vadība ar izcilu reputāciju risina biznesu ar sliktas ekonomikas reputāciju, tā ir uzņēmuma reputācija, kas paliek neskarta." - Warren Buffet
Kaut arī daudzi investīciju analītiķi parasti koncentrējas uz uzņēmuma numuriem, tirgus stāvokli, īpašiem aktīviem un pat sabiedrības attieksmi, Buffets vairāk uzmanības pievērš vadības jautājumiem. Katrs no šiem materiālajiem rādītājiem nākotnē var mainīties, ievērojami vājinot uzņēmumu. Bet vadības kalibrs atspoguļo uzņēmuma nākotni. Ar pareizajiem cilvēkiem pie stūres, bizness augs un uzplauks, neatkarīgi no tā, ar kādām problēmām tā var saskarties.
13. Stick ar to, ko jūs zināt
Tāpat kā Buffets izvairās no dīdžejiem, viņam ir tendence pielipt arī tam, ko viņš zina, pieņemot lēmumus par ieguldījumiem. Buffetta pasaulē jums nav biznesa, kas nodotu naudu uzņēmumos un nozarēs, par kurām jūs neko nezinat. Buffetta miljardi nāk no fakta, ka viņš ieguldīja uzņēmumos, par kuriem viņš labi zināja.
Uzņēmumi, kurus viņš iegādājas, arī ir koncepcijas pamatprincips. Kā mēs redzējām agrākā konkrētā piemērā, Buffets izvairās no iepirkšanās sociālo mediju uzņēmumos, jo tie ir praktiski jauni uzņēmējdarbības jēdzieni, un tie nav viegli izmērāmi. Viņš atbalsta viegli saprotamus koncepcijas, piemēram, Coca-Cola un apdrošināšanu.
14. Uzglabāt vienkārši
"Atvasinātie finanšu instrumenti ir masu iznīcināšanas finanšu ieroči. "- Warren Buffet
Wall Street ir neliels ieguldītāju skaits, kas iegulda daudz naudas eksotiskās investīcijās, piemēram, atvasinātajos instrumentos. Buffett izvairās no visām šādām investīciju shēmām, dodot priekšroku, lai saglabātu savas investīcijas pamata. Tas atkal atgriežas koncepcijā par ieguldījumiem tajā, ko jūs zināt un saprotat.
15. Saglabājiet zemu profilu
Tāpat kā Warren Buffett dzīvesveids ir neticami vienkārši, ņemot vērā viņa auguma pakāpi pasaulē, viņš arī dara visu iespējamo, lai izvairītos no uzmanības.
Protams, viņš regulāri sniedz atzinumu par ekonomikas un sabiedrisko kārtību, taču viņš izvairās no nežēlīgās uzvedības, kas ir kļuvis simptomātisks par īpaši veiksmīgu. Taču panākumus, ko viņš ir ieguvis, nosaka viņa uzņēmējdarbības panākumi, nevis viņa līdzdalība ārkārtas pasākumos vai iebiedējoši publikas komentāri, kuru mērķis galvenokārt ir pievērst uzmanību.
Mēs varam droši uzminēt, ka šī zemā profila esamība ļauj vieglāk koncentrēties uz Buffetta biznesu. Galu galā, ja jūs izmantojat savvaļas darbības un izšķirīgi komentārus, jums nebūs jātērē daudz laika aizmugures aizsardzības stratēģijās, lai segtu jūsu dziesmas.
Pat ja jūs nevēlaties ieguldīt, jūs varat veikt visas šīs mācības no Warren Buffett dzīves un pielietot tās savā dzīvē un biznesā, kā arī ar pozitīviem rezultātiem.
Izlikt Jūsu Komentāru