WealthSimple pārskats: Robo padomnieks ar jūtām 💲💲💲

Vai iegulda grūti? Ne īsti. In The College Investor mēs uzskatām, ka slinks investoriem ir bagātīgi. Ieguldītājiem reti ir nepieciešams uzzināt par kaut ko ne tikai pamata aktīvu sadali. Kad jūs noskaidroat kādu žargonu un automatizējat saprātīgu investīciju ieradumu, jūs esat iestatīts.

Vieglāk nekā jebkad agrāk sākt ieguldīt publiski tirgotos akcijās un obligācijās. Lētāk nekā jebkad agrāk ir savi finanšu produkti, kas izseko akciju tirgus pieauguma gājienu. Bet ne visi peld ar naudu. Kāpēc

Persona pēc personas informē, ka ieguldījumiem ir jāklikšķina. Ja investējošā gaisma jums nav noklikšķinājusi, apsveriet Wealthsimple pārbaudi. Tā ir automatizēta investīciju platforma, kas piedāvā personiskus skatus.

Zvaniet kā Robo Advisor ar jūtām. Un, kā norāda nosaukums, viņi turpina ieguldīt vienkāršus.

Izbraukšana Wealthsimple šeit un College Investor lasītāji saņems 10 000 ASV dolāru bez maksas uz vienu gadu.

Wealthsimple pamati

Kā lielākajai daļai robotidvisoru, Wealthsimple uzsver četrus mūsdienu portfeļu teorijas pīlārus:

Zemas izmaksas
Plaša tirgus indeksa fondi
Aktīvu sadalījums
Automatizēta līdzsvara atjaunošana

Ja jūs ieguldāt savu naudu ar Wealthsimple, jūs nododat savu naudu rentablās ETF. ETF ir nodokļu priekšrocības cilvēkiem, kuri neiegulda pensiju kontos. Viņiem ir arī ļoti zemas maksas.

Wealthsimple tikai ļauj ieguldītājiem izvēlēties plašu tirgus indeksu fondiem. Jūs nevarat izvēlēties atsevišķus krājumus. Jūs būtībā iegādājieties ASV akciju tirgus daļu, pasaules akciju tirgus daļu un dažu obligāciju tirgu šķēli.

Vienīgais reālais lēmums, kas ir nepieciešams, lai Wealthsimple klientiem būtu jāveic, ir to aktīvu sadale. Wealthsimple mērķis ir nodrošināt saviem klientiem pēc iespējas lielāku izaugsmes potenciālu. Tomēr cilvēki cenšas saglabāt ieguldījumus lejupvērstās nepastāvības laikā. Lai saglabātu savu klientu ieguldījumu laikā, kad Wealthsimple iegulda naudu aktīvos, kas aug lēnāk, bet kuriem ir mazāk negatīva svārstīguma.

Visbeidzot, Wealthsimple ļauj ieguldīt jūsu ideālajā aktīvu sadalījumā. Nav nepieciešams pieslēgties vai iztēloties math. Viņi to parūpēsies par jums.

Wealthsimple pat pārskatīs visu jūsu portfeli (tostarp kontus, kas jums nav pieejami vietnē Wealthsimple). Viņi jums iesaka veikt izmaiņas, kas jāveic citos kontos, lai jūsu ieguldījumi labāk atbilstu jūsu mērķiem un riska profilam.

Wealthsimple maksā 0,5% no kopējā portfeļa, ja jūsu portfeļa vērtība ir mazāka par 100 000 ASV dolāriem. Portfeļi, kuru vērtība ir 100 000 USD, ir 0,4% (šis līmenis tiek saukts par Wealthsimple Black). Tomēr atcerieties, ka College Investor lasītāji saņems 10 000 ASV dolāru bez maksas vienā gadā.

Šīs likmes ir nedaudz augstākas nekā Wealthfront un Betterment, bet Wealthsimple piedāvā svarīgu uztraukumu, ka šie lielākie uzņēmumi to nedara. Es paskaidroju tos zemāk.

Mūsdienās Wealthsimple pārvalda vairāk nekā $ 750 miljonus ieguldītajos aktīvos. Tas ātri kļūst par vienu no lielākajiem robo konsultantiem šajā tirgū.

Sociāli atbildīgs ieguldījums

Wealthsimple atšķiras no citiem ieguldītājiem, piedāvājot sociāli atbildīgus ieguldījumus. Sociāli atbildīgas investīcijas ietver ieguldījumus uzņēmumos ar skaidru apņemšanos veicināt sociālo labumu. Uzņēmumi var veicināt globālos vides cēloņus, mazināt korupciju un dzimumu nevienlīdzību un veicināt augstāku dzīves līmeni visā pasaulē.

Sociāli atbildīgiem ieguldītājiem paredzētie plašie ETF fondi ir lielāki nekā citu ieguldītāju izdevumi. Tomēr tie varētu būt vērts papildu izmaksas, ja tas nozīmē, ka jums var būt vieglāka sirdsapziņa.

Protams, neviena sociāli atbildīga investīciju grozs nevainojami atspoguļos jūsu personīgos ideālus. Bet jums vajadzētu apskatīt Wealthsimple piedāvājumu, lai redzētu, vai tie atbilst jūsu standartiem.

Wealthsimple Black: sirds atvēršana

Lai gan Wealthsimple piedāvā pienācīgas investīciju iespējas, to reālā vērtība tiek piedāvāta ieguldītājiem, kuru aktīvi ir vairāk nekā 100 000 USD. Investori ar vairāk nekā 100 000 ASV dolāriem, ko pārvalda Wealthsimple, kļūst par Wealthsimple Black klientiem. Wealthspple Black klienti gūst labumu no vairāk nekā Wealthsimple tehnoloģijas. Viņi gūst labumu no Wealthsimple cilvēkiem.

Wealthsimple Black klienti var satikties ar finanšu plānošanas ekspertiem, lai apspriestu savus ietaupījumus un investīciju mērķus. Klienti, kuri izveido saziņu ar noteiktu padomdevēju, var plānot turpmākus zvanus ar vienu un to pašu personu. Izmantojot šo pakalpojumu, klienti saņem cilvēku konsultantu, kurš izmanto savu portfeli pārvaldīšanai paredzētu tehnoloģiju.

Šis hibrīda modelis piedāvā vislabākos cilvēku padomus un tehnoloģijas. Kad jums ir nepieciešams padoms, jūs saņemsit piekļuvi naudas trenerim, bet jūs saņemsiet algoritmu, lai pārvaldītu savus ieguldījumus.

Šī ir daudz labāka cena, nekā Betterment 0.4% "Plus" klienta līmenim, kas ļauj tikai vienreiz gadā sarunāties ar KZP.

Lai saldinātu darījumu, Wealthsimple arī piedāvā divus lielākos ieguvumus "Wealthsimple Black" klientiem. Pirmkārt, viņi piesaista jūs nodokļu zaudējumu novākšanā. Nodokļu zaudējumu sagrozīšana neradīs bagātību, taču cilvēki, kuriem nav pensiju portfeļa, var redzēt dažus pamatu uzlabojumus, kad tas tiek īstenots. Nodokļu zaudējumu sagrozīšana ir viens no iemesliem, kāpēc jūs esat bagāts, apsvērt Robo padomnieku.

No klientiem Wealthspple Black arī ir pieejamas Priority Pass lidostas atpūtas telpas. Jāatzīst, ka tas ir dīvains aicinājums finanšu kompānijai piedāvāt. Tomēr tas ir jauks bonuss, ja jūs plānojat izmantot robo-konsultantu jebkurā laikā.

Ja jūs apsverat robo konsultantu, dodiet mums iespēju izmēģināt Wealthsimple. College Investor lasītāji saņems $ 10,000 bez maksas uz vienu gadu.