Prasības kļūt par Chartered Financial Analyst aka "Numbers Junkie"

Mans intern ir krājumu analītiķu junkie. Viņš pašreizējais ir SIU Carbondale Saluki Investment Fund prezidents, un viņš priecāsies apspriest P / E attiecības, skatoties Čikāgas lāču spēlē pirmdienas nakts futbolā. Slimības veids, bet tev jāmaina viņa ambīcijas. Nesen mēs apspriedām savus plānus pēc koledžas un tēmas kļūstot par CFA (sertificēts finanšu analītiķis) nāca klajā. Viņš bija ieinteresēts apzīmējumā, bet daudz par to neko nezināja. Diezgan godīgi, es arī to nedarīja. Es tikko zināju, ka tā bija ļoti grūts programma un kaut kas tāds, ko es nekad nevēlos iztikt - CFP eksāmens bija pietiekams! Tā kā viņš bija ieinteresēts par apzīmējumu, es domāju, ka būtu tikai piemērots viņam veikt dažus pētījumus par to, kas nepieciešams, lai kļūtu par Finanšu Finanšu analītiķi un ziņotu par to. Iepazīstinām ar Kevinu ...

Pēc koledžas absolvēšanas ir dažādi maršruti, no kuriem izvēlēties biznesa vadītājs. Jūs varat turpināt savu izglītību pēc skolas beigšanas, ieiet darba pasaulē vai mēģināt iegūt kāda veida apliecinājumu. Attiecībā uz grāmatvežiem ir CPA (Certified Public Accountant), un finanšu galvenajiem ir pāris, no kuriem izvēlēties. Atkarībā no tā, kāda veida finansu joma vēlaties sākt, ir citāda sertifikācija, kas jums varētu atbilst. Pirmais variants ir kļūt par CFP® (Certified Financial Planner), šis apzīmējums ļaus jums izveidot finanšu plānus cilvēkiem, kuri vēlas aiziet pensijā. Otrais grāds, kas attiecas arī uz ieguldījumiem, bet citā veidā, ir CFA (sertificēts finanšu analītiķis). Sertificēts finanšu analītiķis vairāk ir ieguldījumu tehniskā analīze, kas vairāk attiecas uz progresīviem ieguldījumu instrumentiem, kā arī ekonomisko prognozi. Ja jūs meklējat kļūt par dienas tirgotāju vai vēlaties strādāt kā finanšu analītiķis, CFA ir maršruts, kas jums jāveic. Es pievērsīšu uzmanību CFA, bet citi sertifikāti ir lieliski piemēroti ikvienam, kurš atstāj koledžu, kas vēlas būt daudzsološākajam darba kandidātam.

Prasības, lai kļūtu par specializētu finanšu analītiķi

Lai varētu pieteikties CFA, jums jāatbilst šādiem kritērijiem. Jums būs jāpabeidz koledža ar četru gadu grādu vai četru gadu programmas pēdējam gadam. Ja jūs nepiedalījāt koledžā, jūs varat arī atrast salīdzināmu daudzumu gadu darba pasaulē, kamēr jūsu karjera ir saistīta ar finansējuma aspektu. Šīs vadlīnijas ir ļoti brīvas attiecībā uz to, kas kvalificējas, tāpēc jums vajadzētu iepazīties ar oficiālo CFA vietni, lai uzzinātu, vai jūsu pozīcija atbilst.

Interesanti, kāda ir atšķirība starp CFP® un CFA? Šis finanšu Blogger ziņojums ir labs izskaidrojošs uzdevums.

Ņemot CFA eksāmenu

Lai kļūtu par CFA, ir trīs testi, kas jums būs jāpabeidz. Testu veiksmes rādītāji ir apmēram 40%, tie pāriet no pirmā līmeņa uz trīs. CFA institūts izdeva šādu statistiku, pamatojoties uz katra līmeņa testeru skaitu un to caurlaides rādītājiem:

I līmeņa globālās pārejas rādītājs bija 42 procenti (46 863 eksāmeni nokārtoja, salīdzinot ar 45 682), bet II līmeņa vispārējās pārejas rādītājs bija 39 procenti (43 406 eksāmeni, no 2009. gada 38 993). No 21 462 (2009. gadā 19 436) personas, kuras 2010. gada jūnijā nokārtoja trešo un pēdējo eksāmenu, kas noveda pie prestižas CFA apzīmējuma, 46 procenti notika. CFA institūts cer, ka lielākā daļa kandidātu, kas nokārtoja III līmeņa eksāmenu, šogad kļūs par CFA čartera īpašniekiem, tādējādi visā pasaulē nomainot čarteru īpašnieku skaitu vairāk nekā 90 000.

Avots: http://www.cfainstitute.org/about/press/release/Pages/08162010_45395.aspx

Tiek lēsts, ka katram no trim eksāmeniem būs jāapmeklē 250 stundas, kas kopā veido apmēram 750 stundas, lai pabeigtu CFA procesu.

Cik maksā Finanšu Finanšu analītiķa programma?

Tagad laiks labām ziņām, viss process izmaksās tikai aptuveni piecus līdz sešus tūkstošus dolāru. Jums var būt jautājums, kāpēc es runāju par pieciem tūkstošiem dolāru kā labu daļu, bet skaitlis, cik daudz tas tev izmaksātu, lai pabeigtu augstskolu, aptuveni divdesmit tūkstoši. Tātad jūs varat sasniegt CFA sertifikātu mazāk, nekā tas maksā par skolu.

CFA nosaukuma iegūšanas priekšrocības

Tagad CFA patiesā priekšrocība ir izredzes atrast labu darbu, un, iespējams, jūs varat ātri paaugstināties uz augstāku pozīciju uzņēmumā ar savu CFA sertifikāciju. Tātad, ja jūs par to domājat no matemātiskā viedokļa, pat ja jūs esat veicis papildu trīs tūkstošus dolāru gadā, tas prasīs divus gadus ilgu darba laiku, lai atgūtu iztērēto naudu. Tagad es nevēlos teikt, ka ikvienam vajadzētu palaist un mēģināt iegūt savu CFA, pārbaude ir ļoti grūta un prestiža. Vienīgi tāpēc, ka pierakstāties, nenozīmē, ka jūs plānojat nodot tālāk, pat ja jūs mācāties ilgu laiku, piemēram, aptuveni 250 stundas vienā eksāmenā, joprojām pastāv liela varbūtība, ka jūs neietilpsit. Šis ir hipotētisks piemērs, un tas nav reprezentatīvs nevienai konkrētai situācijai. Jūsu rezultāti var atšķirties.

Tikpat daudz, cik cilvēki to negribētu dzirdēt, CFA veic "dabisku izlūkošanu". Ja jūs cīnījāties ar koledžas starpniecību, lai iegūtu labas pakāpes vai jutās, ka jums vajadzēja mācīties vairāk nekā visi apkārtējie, tests var nebūt jums. Ja jūs joprojām domājat, ka esat gatavs veikt pārbaudi, tad pirmais solis ir pierakstīties.Lai pabeigtu procesu, tas prasīs vismaz trīs gadus, bet lielākajai daļai cilvēku, kas to izmēģina, ilgst vairāk nekā trīs gadus, jo otrā līmeņa un trīs eksāmeni tiek piedāvāti tikai vienu reizi gadā. Ja jums neizdodas nokārtot eksāmenu, ko dara daudzi cilvēki, tad jums būs jāgaida vēl viens gads, lai iegūtu vēl vienu šāvienu. Tikai daži cilvēki visus eksāmenus nokārto tieši tā, lai nepārtrauktu daļu, tādēļ nedomā kruizēties pa visiem trim.

Pierakstīties

Es zinu, ka līdz šim es izrādīju ļoti pesimistisks attiecībā uz jūsu vai arī uz to, ka esmu izredzējis izstāties no CFA. Tas ir pareizi, es teicu, ka esmu reģistrējies 2011. gada decembra līmeņa CFA eksāmenu. Iemesls, kuru es esmu tik pesimistisks, ir tādēļ, ka pārbaude ir ārkārtīgi sarežģīta un ļoti laikietilpīga. Ja neesat gatavs pielikt visas pūles, un šie centieni noteikti tiks sagriezti jūsu ģimenē un jautrajā laikā, ja to pilnībā nenovērsīsit, tad jums nevajadzētu sākt.

Pirmais solis, kā iegūt jūsu CFA, ir doties uz oficiālo CFA vietni un nosūtīt savu informāciju, lai jūs varētu uzņemties pirmo eksāmenu. Kad esat ieguvis tiesības reģistrēties, jums būs jāreģistrējas vienā no divām pirmā līmeņa eksāmena laika nišām. Pirmā līmeņa eksāmens tiek piedāvāts divas reizes gadā, bet otrajam un trešajam līmenim tiek piedāvāts tikai viens laiks. Pirmo, otro un trešo līmeni piedāvā katru gadu jūnijā. Pārbaudes vietas ir izplatītas visā valstī, tāpēc jums būs jāatrod apgabals, kas jums vislabāk atbilst. Papildus jūnija testēšanas periodam jūs varat veikt tikai vienu līmeni arī decembrī. Sākotnējās izmaksas pirmajam eksāmenam būs apmēram $ 900. Kad būsit pierakstījies eksāmenam, CFA institūts nosūtīs jums mācību materiālu. Jūs varat to saņemt tiešsaistē vai teksta versijā. Grāmata ir aptuveni 2000 lappušu garš, tādēļ esiet gatavi ienirt.

Kā mācīties CFA eksāmenam

Pārliecinieties, ka, reģistrējoties eksāmenam, jūs piešķirat sešus mēnešus, lai sagatavotos pārbaudei. Tā kā es esmu reģistrēts tikai, lai nokārtotu pārbaudi, un es neesmu īsti pirmajā eksāmenā izgājis pirmo reizi vai arī esmu mācījies pirmajā eksāmenā, lai es varētu tikai aiziet no tā, ko esmu dzirdējis no citiem. Kopējais mācību laiks, ko esmu dzirdējis līdz šim, ir seši mēneši. Tur ir dažādi tiešsaistes "palīdzības" kursi, kas piedāvā jums piezīmes par nodaļām, kā arī papildu palīdzība, izmantojot tekstu, es izvēlos neievērot nevienu no šiem kursiem, jo ​​man ir stingrs budžets. Šo kursu pievienošana procesā ievērojami palielinās eksāmena izmaksas. Es arī uzskatu, ka, pievienojot dažus no šiem palīdzības kursiem, tas tiešām kaitēs jūsu sniegumam. Tikai, ņemot zināšanas par koledžas eksāmenu un fināla apguvi, nekad neizmantoju savas vecās piezīmes, lai mācītos. Es īpaši neizmantoju kādas citas piezīmes, lai studētu ar, tāpēc es uzskatu, ka, lasot grāmatu un uzņemot savas piezīmes, man būs vislielākās izredzes uz panākumiem. Ja jūs domājat, ka kādas citas piezīmes vai skolotājs, lai uzdotu jautājumus, jums būtu izdevīgi, tad jūs varat viegli atrast palīdzību ar tiešsaistes meklēšanu.

Secinājums

Tā kā vēl neesmu izmēģinājis testu, es nevaru jums sniegt padziļinātu ieskatu situācijā. Pēc runas ar kādu no maniem profesoriem par CFA, kam bija daudz studentu, šis process man šķita vienkāršs. Paturiet prātā, ka es esmu finanšu galvenais un esmu bijis īpaši ieinteresēts ieguldījumos jau kādu laiku. Viņš arī brīdināja nepareizi nokārtot eksāmenu un ka lielākā daļa viņa skolēnu neizturēja otrā līmeņa eksāmenu. Tas būtu saderīgs ar caurlaides ātruma statistiku. Tomēr es esmu ļoti optimistisks, kas, manuprāt, ir ļoti nepieciešams. Es jums sniedzu visu ieskatu, ko es uzzināju par CFA, un domāšanas procesu, kas jums vajadzētu iziet pirms jūs izlemjat, ka tas ir piemērots jums pārbaudījums. Kā es minēju iepriekš, ir arī citu sertifikātu saraksts, kurus varat saņemt, ja CFA neatrodas tieši jums. Ja jūs veicat procesu, CFA ir ļoti prestižs gods iegūt, un personīgi es nevaru gaidīt līdz dienai, kad esmu paveicis šo feat.

Viesis - Kevin Ericksen, filiāle "SIU-Carbondale" un viena itnerna heck.