Kā sekot līdzi jūsu portfeļa, investīciju un finanšu dzīvībai

Pagājušajā nedēļā es teicu, kā jūs sekojat savam portfelim. Tajā ir tik daudz iespēju, no vienkāršas līdz galējai, ka es domāju, ka būtu interesanti uzzināt, kā reālie lasītāji sekmē savu ieguldījumu veiktspēju. Es nesniedzu nekādus noteikumus un pat izlēja dažus ieteikumus. Es atradu rezultātus, kas ir ļoti interesanti. Šķiet, ka lielākā daļa lasītāju joprojām neizmanto personīgo finanšu programmatūru vai tiešsaistes progr. Tā vietā viņi izvēlas izsekot savus portfeļus manuāli, izmantojot programmu Excel.

Šeit ir visu to, ko visi teica:

Vecā skola ar rokām

Excel: Excel vai līdzīga izklājlapas programma, piemēram, Google dokumenti, bija populārākā lasītāju izvēle, izmantojot 2 pret 1. Es biju ļoti pārsteigts par to, jo es domāju, ka vairāk cilvēku būtu pārietu uz programmatūru vai lietotnēm. Kāpēc cilvēki izvēlējās Excel? Daudzi cilvēki uzrakstīja tādas lietas kā "Es tikai atjauninu lietas reizi mēnesī, lai tas būtu ātrs un vienkāršs" vai "Es esmu ļoti neapmierinošs", un visbeidzot: "Es gribētu Excel, jo varu to pielāgot, bet es vēlos".

Dokumentācijas sistēmas:Vēl viens risinājums bija saglabāt visu uz papīra, bet izmantot sistēmu, piemēram, HomeFile, lai pārliecinātos, ka viss ir organizēts un viegli atrodams. Es izmantoju HomeFile sistēmu, un es ļoti ieteiktu to.

Es ceru, ka daži no šiem indivīdiem mēģina izmēģināt bezmaksas lietotni, piemēram, piparmētru vai personīgo kapitālu. Tur ir tik daudz lielisku instrumentu, kas var padarīt šo procesu par vienkāršu un nesāpīgu, tāpēc izkļūsti no saviem vecajiem veidiem!

Jūsu galvenā brokera izmantošana

Brokeris / Banka Tīmekļa vietne: Vēl viens personu ķekars paļauties vienīgi uz viņu banku vai brokera vietnēm. Dažās banku vietnēs ir izveidotas dažas lieliskas sistēmas, lai pielāgotu citus kontus. Piemēram, viens lasītājs dalījās, kā viņš varētu visu importēt TD Ameritrade. Daudzi cilvēki paliek pie savām brokera vietnēm, ņemot vērā instrumentus, ko piedāvā savi mākleri. Vanguard tika minēts vairākas reizes, it īpaši to portfeļa izsekošanas rīka dēļ un spējai uzņemt citus kontus vienā vietā.

Bezmaksas tiešsaistes pakalpojumi

Yahoo! Finanses: Divi lasītāji izmanto Yahoo! Finanšu portfeļi gandrīz tikai vai kopā ar Excel. Viens minēts, tas bija lieliski, lai pārbaudītu ikdienas pozīcijas, jo tas tiek atjaunināts uzreiz. Tomēr Yahoo! Finanšu portfeļos var būt grūti izsekot darījumus un citus darījumus, tādēļ abi to galvenokārt izmanto, lai novērotu pozīcijas.

Šķīdums, ko izmantoju

Labākais no pārējiem. Tikai viens cits lasītājs bez manis izmanto Quicken, lai arī es varētu pārliecināt vēl vienu lasītāju to izmantot. Man ļoti patīk Quicken, jo tas viss tiek integrēts vienā vietā. Lasītājs, kas to izmantoja, pieminēja viegli pieejamus un drukātus pārskatus, kurus es arī mīlu nodokļu laikā. Cits lietotājs izmantoja piparmētru un patika, kā tas uzreiz atjaunina visu mākoņos. Un brīva cena arī nekaitē.

Lasītāji, vai šie ieteikumi vai lietojumi liek jums uzskatīt par citu veidu, kā sekot līdzi jūsu portfelim? Vai esat apmierināts ar savu metodi vai meklējat kaut ko vieglāku?