Kāda veida ieguldītājs tu esi tieši tagad?

Pēdējie vairāki mēneši ir atstājuši investorus ar dažādām attieksmēm un izjūtām par ieguldījumiem. Es personīgi domāju, ka kopš pagājušā gada rudenī esmu iztukšojusi kuņģi, kas, manuprāt, beidzot beidzas. Vai kāds cits var ar to saistīt? Investīciju portfeļa virzība no šeit ir ļoti svarīga, lai atrastu ieguldījumus, kas atbilst jūsu attieksmei. Esmu izveidojis sīktēlu skatu no četrām bieži sastopamajām klientu attieksmēm, kuras esmu nesen saskāries, un par katru no tām esmu sniedzis iespējamu ieguldījumu risinājumu, lai jūs varētu veikt apstrīdamu soli uz priekšu. Kāds investors ir jūs?

1. veids: domā, ka nauda ir karalis

Šis investors nav gatavs lielam ienirt akcijās. Bet, ja ilgtermiņā redzat, ka draudu inflācija rada visu naudas stratēģiju, jūs, iespējams, varat mudināt sevi veikt pasākumus, lai izvairītos no šīs situācijas. Veikt pasākumus ar ieguldījumiem, kas iegulda Ginnie Mae vērtspapīros un maksā ikmēneša dividendes. Ja jūsu nodokļu kategorijā ir bažas, apsveriet īstermiņa / vidēja termiņa ieguldījumu kategorijas apdrošinātās vietējās obligācijas. Ja nodoklis nav problēma, tad augsta līmeņa korporatīvās obligācijas varētu būt derīga izvēle. Noteikti saprotiet visus riskus, kas rodas, ieguldot obligācijās.

2. tips: nav satura ar skaidru naudu, bet nav gatavs visiem krājumiem

Neraugoties uz ralliju, šis ieguldītājs nav gatavs pilnībā iekļaut kapitāla vērtspapīrus, taču viņa zina, ka viņa nevar uzvarēt, ļaujot viņai skaidrā naudā segt naudas tirgus kontu. Veiciet rīcību ar daudzveidīgu portfeļu, izmantojot obligāciju, akciju un īstermiņa ieguldījumu sadalījumu. Sākotnēji uzmanība būtu jāpievērš obligācijām, kas veido 60% -80% no visa ieguldījumu portfeļa. Laika gaitā var uzskatīt, ka dolāra izmaksas vidēji veido jūsu portfeli vairāk akciju turējumiem.

3. tips: mazliet ieroči - kautrīgi par krājumiem, bet baidās, ka nav atjaunošanas

Šī ieguldītāja ilgtermiņa perspektīva cenšas atbrīvoties no viņa īstermiņa trauksmes par tirgu virzību. Investīcijas, kas vērstas uz augstas kvalitātes, ilgtspējīgas izaugsmes uzņēmumu atrašanu, var būt tikai tas, ko ārsts pasūtījis. Veikt pasākumus ar ieguldījumu, kas meklē kvalitatīvus visu izmēru uzņēmumus, kuriem, šķiet, ir stabils vai spēcīgs izaugsmes potenciāls.

4. tips: domā, ka krājumi ir lēti; sajūtas visā pasaulē pirkšanas iespēju

Šim ieguldītājam parasti ir ilgtermiņa skatījums, viņš ir gatavs uzņemties lielāku risku un uzskata, ka iespēja pirkt akcijas zemas ir iespēja pievienot zināmu ātrumu, lai sasniegtu savus ilgtermiņa mērķus. Veikt pasākumus un ieguldīt pasaules vērtspapīros maziem uzņēmumiem, kurus portfeļa pārvaldnieki identificējuši kā labas vērtības iespējas.

Vai jūs atbilstat kādam no šiem investoru profiliem? Ja jā, kāds investors ir jūs?

Īss vārds no manas atbilstības departamenta ...... ..

• Šajā materiālā izteiktie viedokļi ir paredzēti tikai vispārējai informācijai, un tie nav paredzēti, lai sniegtu konkrētas konsultācijas vai ieteikumus nevienai personai. Lai noteiktu, kuras investīcijas var būt piemērotas jums, pirms ieguldīšanas konsultējieties ar savu finanšu konsultantu. Visa veiktspējas atsauce ir vēsturiska un negarantē nākotnes rezultātus. Visi indeksi nav pārvaldīti un tos nevar tieši ieguldīt.
• ASV valdība garantē valdības obligāciju un valsts iekšējā aizņēmuma parādzīmju savlaicīgu samaksu par pamatsummu un procentiem un, ja tiek turēts līdz termiņa beigām, piedāvā fiksētu peļņu un fiksēto galveno vērtību. Tomēr fondu daļu vērtība nav garantēta un svārstās. Korporatīvo obligāciju tirgus vērtība svārstīsies un, ja obligācija tiek pārdota pirms termiņa beigām, ieguldītāja ienesīgums var atšķirties no reklamētās peļņas.
• Obligācijām tiek piemērots tirgus un procentu likmju risks, ja tos pārdod pirms termiņa. Obligāciju vērtības samazināsies, palielinoties procentu likmēm, un tās atkarīgas no pieejamības un cenas izmaiņām. Augsta ienesīguma / nepareizās obligācijas nav ieguldījuma kategorijas vērtspapīri, kas ietver būtiskus riskus un parasti ir daļa no daudzveidīga sarežģītu ieguldītāju portfeļa.
• ASV valdība garantē, ka GNMA garantē laicīgu pamatsummu un procentus, taču šī garantija neattiecas uz peļņu, kā arī neaizsargā pret pamatsummas zudumu, ja obligācijas tiek pārdotas pirms visu hipotēku apmaksāšanas.
• Muni Bonds tiek pakļauts tirgus un procentu likmju riskam, ja tas tiek pārdots pirms termiņa. Obligāciju vērtības samazināsies, palielinoties procentu likmēm. Procentu ienākumiem var piemērot alternatīvo minimālo nodokli. Federatīvi bez nodokļiem, bet citi valsts un valsts un vietējie nodokļi var tikt piemēroti.
• Ieguldījumi starptautiskos un topošos tirgos var radīt papildu riskus, piemēram, valūtas svārstības un politisko nestabilitāti. Ieguldījumi neliela apjoma krājumos ietver īpašus riskus, piemēram, lielāku svārstīgumu un potenciāli mazāku likviditāti.
• Līdzekļu ieguldīšana ietver risku, ieskaitot pamatsummas zudumus. Iepriekšējie rezultāti nav nākotnes rezultātu garantija.
• Mazo kapitālu krājumi var būt pakļauti lielākam riskam nekā lielāki uzņēmumu vērtspapīri. Mazo kapitālu tirgus nelikviditāte var nelabvēlīgi ietekmēt šo ieguldījumu vērtību.