REITs un labojumi 1099. gados

Es atkal to uzsveru, jo tā var ietekmēt tik daudzus investorus nodokļu sezonas laikā:

Ja jums pieder REIT, iespējams, ka jums patīk tas, ka viņi maksā lielas dividendes, bet ienīst faktu, ka nodokļu laikā jums jāgaida koriģētā 1099. gada martā. Iemesls tam ir tas, ka daudzi REITs, kā arī daži kopieguldījumu fondi, plaši izplatītie hipotēku fondi un nekustamā īpašuma hipotēkas, pārdala savas dividendes vai pārklasificē savus ilgtermiņa kapitāla pieauguma sadalījumus. Tā kā viņiem ir jāpārņem daudz viņu ienākumu, valdība viņus dod līdz tā finanšu gada beigām, kas lielākajai daļai šo uzņēmumu notiek februārī.

Piemēram, College Investor Portfolio ir amats REIT American Capital Agency. Šis REIT iegulda tikai ar hipotēku nodrošināti vērtspapīri. AGNC pēdējām dividendēm bija ieraksta datums, kas bija 12/31/10, bet maksājumu datums bija 1/27/11. Sakarā ar to 1099, kas saņemti no Scottrade, neietvēra galīgo maksājumu, kā arī netika raksturoti citi dividenžu maksājumi un peļņas sadale.

Jums nav jāgaida!

Tomēr nav iemesla izmisuma un jāgaida, līdz pa pastu tiek nosūtīts koriģēts 1099. Ieguldītāji var doties uz uzņēmuma mājas lapu, un gandrīz visi REITs publicēs galīgās dividendes un kapitāla pieauguma sadalījumu. Skatiet šo AGNC nākamo piemēru:

Tagad, jo es precīzi zinu, cik daudz akciju man bija katrā datumā, varu veikt matemātiku un ievadīt precīzas summas manos nodokļu pārskatos. Kad koriģētais 1099 nāk martā, es varu pārbaudīt, bet tas ir jāatbilst 100%, kas ir ievietots tabulā.

Kā jau teicu iepriekš, tas attiecas uz gandrīz visiem ieguldījumu instrumentiem, bet REITs ir visizplatītākie.

Ja jums ir šī situācija, jums patiešām vajadzētu apsvērt iespēju doties uz uzņēmuma tīmekļa vietni un atrast šo informāciju, it īpaši, ja jūs gaidāt atgriešanos, kad iesniedzat failu.

Ceru tas palīdzēs!